专利名称：资金划拨方法和系统的制作方法
资金划拨方法和系统
技术领域：
本发明涉及计算机技术，特别是涉及一种资金划拨方法和系统。背景技术：
资金划拨在集团企业资金活动中每天都会频繁发生，业务人员现在需要根据各成员单位的资金需求情况，每天重复在系统中手工新增划拨单。手工选择资金归集的母单位的母账号和对应的母单位下级单位的单位账号，生成划拨单，再手工将划拨单提交银行处理。在有较多母账号和单位账号时，需要进行的手工操作次数非常多。划拨单按母账号生成和提交银行，当母账号很多的情况下，工作量很大，需要按每个母账号进行操作；每个成员单位的资金需求是不同的，需手工选择参与划拨的单位账号， 当单位账号很多的情况下，工作量很大，需要按每个单位账号进行选择；手工操作很难做到及时，当划拨层级很多，逐级划拨过程中容易出现滞后，影响集团资金的运作效率。
发明内容基于此，有必要针对传统的资金划拨方式工作量大、运作效率低的问题，提供一种资金划拨方法。一种资金划拨方法，包括以下步骤读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置；判断是否为自动划拨的时间；如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。在优选的实施方式中，所述自动划拨设置为母单位的母账号与母单位下级单位的单位账号之间的划拨设置。在优选的实施方式中，还包括接收用户通过输入装置输入的设置自动划拨的指令并存储自动划拨设置的步骤。在优选的实施方式中，还包括判断划拨单是否生成成功和通知划拨结果的步骤。在优选的实施方式中，如果划拨单生成成功，则在所述通知划拨结果的步骤之前进一步判断是否需自动提交银企互联，如果需要，则提交银企互联并接收银行返回信息，如果不需要，则暂存划拨单。在优选的实施方式中，所述读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置的步骤包括根据自动划拨设置属性找到符合要求的划拨方案；根据获取的划拨方案，把母单位与下级单位的对应关系保存到哈希表中，建立母单位与下级单位的映射；根据保存在哈希表中的单位上下级关系获取最上级单位；获取该最上级单位的所有下级单位，分别设置划拨单的母单位和下级单位；根据下级单位对应的资金划拨方案自动生成每个下级单位应该划拨的资金。此外，还有必要针对传统的资金划拨方式工作量大、运作效率低的问题，提供一种资金划拨系统。
一种资金划拨系统，包括存储装置，存储自动划拨设置；处理装置，与所述存储装置相连，读取所述自动划拨设置并判断是否为自动划拨的时间，如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。在优选的实施方式中，还包括输入装置，所述输入装置与所述处理装置相连，接收用户输入的设置自动划拨的指令并将所述指令传输给所述处理装置，所述处理装置依据所述指令将自动划拨设置存储在所述存储装置中。在优选的实施方式中，所述资金划拨系统还包括分别与所述处理装置相连的输出装置和网络接口装置，所述处理装置用于判断划拨单是否生成成功并通过所述输出装置通知划拨结果，如果划拨单生成成功，则所述处理装置在通知划拨结果之前进一步判断是否需自动提交银企互联，如果需要，则所述处理装置通过所述网络接口装置提交银企互联并通过所述网络接口装置接收银行返回信息，如果不需要，则所述处理装置暂存划拨单在所述存储装置中。在优选的实施方式中，所述处理装置根据自动划拨设置属性找到符合要求的划拨方案；根据获取的划拨方案，把母单位与下级单位的对应关系保存到哈希表中，建立母单位与下级单位的映射；根据保存在哈希表中的单位上下级关系获取最上级单位；获取该最上级单位的所有下级单位，分别设置划拨单的母单位和下级单位；根据下级单位对应的资金划拨方案自动生成每个下级单位应该划拨的资金并根据所根据读取的自动划拨设置，自动触发生成包含预先设置的信息的划拨单，能够即时快速有效的生成划拨单，显著的降低了工作量，提高了效率。述资金生成划拨单。上述资金划拨方法及系统，根据读取的自动划拨设置，自动触发生成包含预先设置的信息的划拨单，能够即时快速有效的生成划拨单，显著的降低了工作量，提高了效率。
图1为一实施方式的资金划拨方法的流程图；图2为一实施方式的资金划拨方法的流程图；图3为一实施方式的资金划拨系统的模块图。
具体实施方式如图1所示，一实施方式的资金划拨方法，包括以下步骤步骤S102，读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置。由于是自动划拨， 通常应用在资金往来较为频繁的集团与下属企业或单位之间，因此，优选的实施方式中，自动划拨设置为母单位的母账号与母单位下级单位的单位账号之间的划拨设置。自动划拨设置是预先设置并存储在存储装置中的。自动划拨设置中可以设置划拨方式、划拨周期、划拨时间、划拨金额取数来源、划拨规则、账号信息、银行信息等。其中划拨方式可以是恒定额度下拨、按关系式计算的额度下拨等；划拨周期是每次划拨的间隔时间，可以是每月、每周、每天等；划拨时间是每次划拨执行的具体时间，可以是凌晨2点等；划拨金额取数来源可以是指定的银行取数等；划拨单位账号的划拨规则包括单位账号的透支策略、划拨规则对应的账号列表透支策略包括不控制透支、额度内运行透支(设置额度范围)、禁止透支，划拨规则对应的账号列表指哪些银行账号使用该划拨规则；账号信息中可以对该账号进行概要描述，例如账号对应的户名全称，账号信息还可以包含母单位的母账号与母单位下级单位的单位账号的关联关系；银行信息是划拨单提交银行需要的相关信息，如收款银行名称、收款银行所在省市等。可以根据预设频率读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置， 例如每小时、每五分钟等。步骤S104，判断是否为自动划拨的时间。根据步骤S102中读取的自动划拨设置， 判断是否为自动划拨的时间，即判断是否应该在此时进行自动划拨。例如，如果在步骤S102 中设置的划拨时间是凌晨2点，结合当前时间，判断是否已经到了凌晨2点。步骤S106，如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。如果经步骤S104判断为自动划拨的时间，则根据读取的自动划拨设置，自动触发生成包含预先设置的信息的划拨单，能够即时快速有效的生成划拨单，显著的降低了工作量，提高了效率。如果经步骤 S104判断为非自动划拨的时间，则可以返回步骤S102，等待下一个周期进行读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置。如图2所示，在更具体的实施方式中，该资金划拨方法包括如下步骤步骤S202，接收用户通过输入装置输入的设置自动划拨的指令并存储自动划拨设置。用户可以通过新建自动划拨，并在界面需要设置的栏位输入相应内容(可以是鼠标选择或者键盘输入等)，在确认后则存储自动划拨设置。设置的选项可以如步骤S102所述，不再赘述。步骤S204，读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置。如步骤S102所述，不再赘述。在进一步的改进中，为使自动划拨方案有序进行，首选根据自动划拨设置属性找到符合要求的划拨方案，即找到信息完整并符合规范的划拨方案；然后根据获取的划拨方案，把母单位与下级单位的对应关系保存到哈希表中，建立母单位与下级单位的映射； 再根据保存在哈希表中的单位上下级关系获取最上级单位；接着获取该最上级单位的所有下级单位，分别设置划拨单的母单位和下级单位；随后根据下级单位对应的资金划拨方案自动生成每个下级单位应该划拨的资金。步骤S206，判断是否为自动划拨的时间。如步骤S104所述，不再赘述。步骤S208，如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。如步骤S106所述，不再赘述。与步骤S204中的进一步改进对应，步骤S208中生成的划拨单根据每个下级单位应该划拨的资金及其他信息，例如母账号信息、银行信息等确定。步骤S210，判断是否生成划拨单成功。在某些异常情况下，例如划拨资金透支等， 将无法成功生成划拨单。如果生成划拨单不成功，则直接进入步骤S220 ；如果成功生成划拨单，则进入步骤S212。步骤S212，判断是否需自动提交银企互联。“银企互联”是指将银行的企业网上银行系统和企业的财务软件系统或ERP系统相联接，企业直接通过财务系统的界面就可享受银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务，并可由客户根据需要自行在其财务系统中定制更多个性化功能。如果自动提交银企互联，银行的企业网上银行系统将依据该划拨单进行资金的划转，从而全面实现自动化。出于安全性或审核等方面的原因，可以禁用自动提交银企互联。如果需自动提交银企互联，则进入步骤S216，否则进入步骤S214。步骤S214，暂存划拨单。将生成的划拨单暂存，进入步骤S220。
步骤S216，提交银企互联。将划拨单提交银企互联，银行的企业网上银行系统可以依据该划拨单进行资金的划转。步骤S218，接收银行返回信息。划拨单提交银企互联后，银行会返回相应的信息， 如果接收到的银行返回信息为空，即未收到返回信息，则表示提交银行失败；如果划拨单顺利提交银企互联且银行划转成功，银行会返回相应的信息。步骤S220，通知划拨结果。步骤S210中，如果生成划拨单不成功，则通知划拨结果为告知用户生成划拨单不成功，并可以显示失败的原因，例如余额不足等。步骤S214中将生成的划拨单暂存后，则通知划拨结果为告知用户划拨单已经暂存，等待人工确认或审核。 步骤S218中如果提交银行失败，则通知划拨结果为告知用户划拨单提交银企互联失败，请检查网络或与银行联系等；步骤S218中划拨单顺利提交银企互联且银行划转成功，则通知划拨结果为显示划转成功的信息。此外，如图3所示，还提供了一种资金划拨系统。资金划拨系统300包括存储装置 310、处理装置320、输入装置330、输出装置340及网络接口装置；350。存储装置310用于存储自动划拨设置。自动划拨设置中可以设置划拨方式、划拨周期、划拨时间、划拨金额取数来源、划拨规贝1J、账号信息、银行信息等。其中划拨方式可以是恒定额度下拨、按关系式计算的额度下拨等；划拨周期是每次划拨的间隔时间，可以是每月、每周、每天等；划拨时间是每次划拨执行的具体时间，可以是凌晨2点等；划拨金额取数来源可以是指定的银行取数等；划拨单位账号的划拨规则包括单位账号的透支策略、划拨规则对应的账号列表透支策略包括不控制透支、额度内运行透支(设置额度范围)、禁止透支，划拨规则对应的账号列表指哪些银行账号使用该划拨规则；账号信息中可以对该账号进行概要描述，例如账号对应的户名全称，账号信息还可以包含母单位的母账号与母单位下级单位的单位账号的关联关系；银行信息是划拨单提交银行需要的相关信息，如收款银行名称、收款银行所在省市等。由于是自动划拨，通常应用在资金往来较为频繁的集团与下属企业或单位之间，因此，优选的实施方式中，自动划拨设置为母单位的母账号与母单位下级单位的单位账号之间的划拨设置。处理装置320与存储装置310相连，读取预先设置并存储在存储装置310中的自动划拨设置并判断是否为自动划拨的时间，如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。处理装置320可以根据预设频率读取预先设置并存储在存储装置310中的自动划拨设置，例如每小时、每五分钟等。例如，如果存储装置310存储的自动划拨设置中设置的划拨时间是凌晨2点，结合当前时间，判断是否已经到了凌晨2点，如果已经到了或者过了划拨时间，则根据读取的自动划拨设置，自动触发生成包含预先设置的信息的划拨单，能够即时快速有效的生成划拨单，显著的降低了工作量，提高了效率。输入装置330与处理装置320相连，接收用户输入的设置自动划拨的指令并将所述指令传输给处理装置320，处理装置320依据所述指令将自动划拨设置存储在存储装置 310中。用户可以通过新建自动划拨，并在界面需要设置的栏位输入相应内容(可以是鼠标选择或者键盘输入等输入装置330)，在确认后则存储自动划拨设置到存储装置310中。在优选的实施例中，输出装置340和网络接口装置350分别与处理装置320相连的，处理装置320还用于判断划拨单是否生成成功并通过输出装置340，例如显示器通知划拨结果。在某些异常情况下，例如划拨资金透支等，将无法成功生成划拨单。如果划拨单生成成功，则处理装置320在通知划拨结果之前进一步判断是否需自动提交银企互联，如果需要，则处理装置320通过网络接口装置350提交银企互联并通过网络接口装置350接收银行返回信息，如果不需要，则处理装置320暂存划拨单在存储装置310中。如果生成划拨单不成功，则通知划拨结果为告知用户生成划拨单不成功，并可以显示失败的原因，例如余额不足等。将生成的划拨单暂存后，则通知划拨结果为告知用户划拨单已经暂存，等待人工确认或审核。如果提交银行失败，则通知划拨结果为告知用户划拨单提交银企互联失败，请检查网络或与银行联系等；如果划拨单顺利提交银企互联且银行划转成功，则通知划拨结果为显示划转成功的信息。 在进一步的改进中，为使自动划拨方案有序进行，处理装置320根据自动划拨设置属性找到符合要求的划拨方案，即找到信息完整并符合规范的划拨方案；根据获取的划拨方案，把母单位与下级单位的对应关系保存到哈希表中，建立母单位与下级单位的映射； 根据保存在哈希表中的单位上下级关系获取最上级单位；获取该最上级单位的所有下级单位，分别设置划拨单的母单位和下级单位；根据下级单位对应的资金划拨方案自动生成每个下级单位应该划拨的资金并根据所述资金生成划拨单。以上所述实施例仅表达了本发明的几种实施方式，其描述较为具体和详细，但并不能因此而理解为对本发明专利范围的限制。应当指出的是，对于本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变形和改进，这些都属于本发明的保护范围。因此，本发明专利的保护范围应以所附权利要求为准。
权利要求
1.一种资金划拨方法，包括以下步骤读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置；判断是否为自动划拨的时间；如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。
2.根据权利要求1所述的资金划拨方法，其特征在于，所述自动划拨设置为母单位的母账号与母单位下级单位的单位账号之间的划拨设置。
3.根据权利要求1所述的资金划拨方法，其特征在于，还包括接收用户通过输入装置输入的设置自动划拨的指令并存储自动划拨设置的步骤。
4.根据权利要求1所述的资金划拨方法，其特征在于，还包括判断划拨单是否生成成功和通知划拨结果的步骤。
5.根据权利要求4所述的资金划拨方法，其特征在于，如果划拨单生成成功，则在所述通知划拨结果的步骤之前进一步判断是否需自动提交银企互联，如果需要，则提交银企互联并接收银行返回信息，如果不需要，则暂存划拨单。
6.根据权利要求1至5中任意一项所述的资金划拨方法，其特征在于，所述读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置的步骤包括根据自动划拨设置属性找到符合要求的划拨方案；根据获取的划拨方案，把母单位与下级单位的对应关系保存到哈希表中，建立母单位与下级单位的映射；根据保存在哈希表中的单位上下级关系获取最上级单位；获取该最上级单位的所有下级单位，分别设置划拨单的母单位和下级单位；根据下级单位对应的资金划拨方案自动生成每个下级单位应该划拨的资金。
7.一种资金划拨系统，其特征在于，包括存储装置，存储自动划拨设置；处理装置，与所述存储装置相连，读取所述自动划拨设置并判断是否为自动划拨的时间，如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。
8.根据权利要求7所述的资金划拨系统，其特征在于，还包括输入装置，所述输入装置与所述处理装置相连，接收用户输入的设置自动划拨的指令并将所述指令传输给所述处理装置，所述处理装置依据所述指令将自动划拨设置存储在所述存储装置中。
9.根据权利要求7所述的资金划拨系统，其特征在于，所述资金划拨系统还包括分别与所述处理装置相连的输出装置和网络接口装置，所述处理装置用于判断划拨单是否生成成功并通过所述输出装置通知划拨结果，如果划拨单生成成功，则所述处理装置在通知划拨结果之前进一步判断是否需自动提交银企互联，如果需要，则所述处理装置通过所述网络接口装置提交银企互联并通过所述网络接口装置接收银行返回信息，如果不需要，则所述处理装置暂存划拨单在所述存储装置中。
10.根据权利要求7所述的资金划拨系统，其特征在于，所述处理装置根据自动划拨设置属性找到符合要求的划拨方案；根据获取的划拨方案，把母单位与下级单位的对应关系保存到哈希表中，建立母单位与下级单位的映射；根据保存在哈希表中的单位上下级关系获取最上级单位；获取该最上级单位的所有下级单位，分别设置划拨单的母单位和下级单位；根据下级单位对应的资金划拨方案自动生成每个下级单位应该划拨的资金并根据所述资金生成划拨单。
全文摘要
一种资金划拨方法，包括以下步骤读取预先设置并存储在存储装置中的自动划拨设置；判断是否为自动划拨的时间；如果为自动划拨的时间，则自动触发生成划拨单。根据读取的自动划拨设置，自动触发生成包含预先设置的信息的划拨单，能够即时快速有效的生成划拨单，显著的降低了工作量，提高了效率。此外，还提供了一种资金划拨系统。
文档编号G06Q40/00GK102446335SQ20101050596
公开日2012年5月9日 申请日期2010年10月12日 优先权日2010年10月12日
发明者林雁玲, 赖先福 申请人:金蝶软件(中国)有限公司