专利名称：银行到账通知单数据的处理方法及其系统的制作方法
技术领域：
本发明涉及数据处理技术领域，具体的说是一种银行到账通知单数据的处理方法及其系统。
背景技术：
目前，在财务及金融类的数据管理方法中，对于企业获取到的银行到账通知单数据的处理，一般是采用人工的方式对银行到账通知单数据的类型进行辨别，具体方式为首先从银行采集到账通知单数据，再把到账通知单数据放到服务器的功能界面，由财务人员逐一判断每条到账通知单的业务类型，然后归纳到对应的业务单据进行业务处理。实际工作中，企业在获取到银行到账通知单数据后，需要进行大量的银行账户到账记录的业务类型确认工作，一个单位一次可能会辨别几百条到款通知单数据，工作量大，效率低，极易出现核对错误的现象。
发明内容
本发明的其中一目的在于提供一种银行到账通知单数据的处理方法。本发明的另一目的在于提供一种银行到账通知单数据的处理系统。为了达到上述目的，本发明采用了如下的技术方案一种银行到账通知单数据的处理方法，包括以下步骤核对规则设置步骤，设置银行到账通知单数据的核对规则；数据采集步骤，分别从企业财务系统、银企互联接口采集企业财务数据、银行到账通知单数据；银行到账通知单数据类型核对步骤，根据核对规则设置步骤设置的核对规则对数据采集步骤所采集的企业财务数据、银行到账通知单数据两者进行核对，确认银行到账通知单数据的类型；业务流程数据生成步骤，根据银行到账通知单数据的类型及核对规则设置步骤中设置的核对规则，生成与其相对应的业务流程数据；业务处理步骤，将生成的业务流程数据上传至企业运营系统。作为本发明的优选技术方案，所述核对规则设置步骤中包括企业财务系统中各个账户所对应的账户类型的设置；企业财务系统中的摘要字段的设置；标准核对方式的设置；不同银行到账通知单数据相对应的业务流程数据的设置；银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据的对应关系的设置。作为本发明的优选技术方案，所述账户类型包括到款账户、付款账户、内部往来账户及融资账户。作为本发明的优选技术方案，所述标准核对方式包括通过账户类型进行核对；通过企业财务系统中的摘要字段进行核对；及，通过银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据进行核对。
作为本发明的优选技术方案，所述企业财务系统包括企业的资金收支系统与融资系统，数据采集步骤所采集的企业财务数据包括企业的资金支付数据与融资到款预测数据。一种银行到账通知单数据的处理系统，包括核对规则设置单元，用于设置到银行到账通知单数据的核对规则；数据采集单元，用于分别从企业财务系统、银企互联接口采集企业财务数据、银行到账通知单数据；银行到账通知单数据类型核对单元，用于根据核对规则设置单元设置的核对规则对数据采集单元所采集的企业财务数据、银行到账通知单数据两者进行核对，确认银行到账通知单数据的类型；业务流程数据生成单元，用于根据银行到账通知单数据的类型及核对规则设置单元中设置的核对规则，生成与其相对应的业务流程数据；业务处理单元，用于将生成的业务流程数据上传至企业运营系统。作为本发明的优选技术方案，所述核对规则设置单元所设置的核对规则包括企业财务系统中各个账户所对应的账户类型；企业财务系统中的摘要字段；标准核对方式；不同银行到账通知单数据相对应的业务流程数据；银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据的对应关系。作为本发明的优选技术方案，所述账户类型包括到款账户、付款账户、内部往来账户及融资账户。作为本发明的优选技术方案，所述标准核对方式包括通过账户类型进行核对；通过企业财务系统中的摘要字段进行核对；及，通过银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据进行核对。作为本发明的优选技术方案，所述企业财务系统包括企业的资金收支系统与融资系统，数据采集单元所采集的企业财务数据包括企业的资金支付数据与融资到款预测数据。与现有技术相比，本发明通过设置账户对应，属性核对的方式，自动辨别到账通知单数据的业务类型，自动匹配业务流程，再自动生成相应的业务流程，有效提高了工作效率，同时保障数据核对的准确性。
图1为本发明中银行到账通知单数据的处理系统的结构框图。图2为本发明中银行到账通知单数据的处理方法的步骤流程图。
具体实施例方式请参阅图1，图中所示的银行到账通知单数据的处理系统包括一种银行到账通知单数据的处理系统，包括核对规则设置单元101，用于设置到银行到账通知单数据的核对规则。该辨别规则设置单元101设置的辨别规则包括企业财务系统中各个账户所对应的账户类型；该账户类型包括到款账户、付款账户、内部往来账户及融资账户。企业财务系统中的摘要字段；该摘要字段为表明数据属性的字符，如货款、退款
坐寸ο标准核对方式，其包括通过账户类型进行核对；例如，银行到账通知单数据所对应的账户为企业的融资账户，则该到账数据判断为融资到账业务。通过企业财务系统中的摘要字段进行核对；即根据银行提交的交易信息反馈的摘要字段进行判断；例如，某银行到账通知单的摘要字段为“退款”，则此款通知单所对应的为退款业务。通过银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据进行核对。即将支付账号、收款账号、金额进行核对；此处可以与企业财务系统中的支付信息进行判断，如果银行到账通知单数据中的支付账号与支付信息内的收款账号相同，银行到账通知单数据中的收款账号与支付信息内的支付账号相同，并且金额相同，则可以判断此银行到账通知单数据为一条退款记录。不同银行到账通知单数据相对应的业务流程数据；例如，融资到账数据所对应的业务流程数据为融资专责确认一融资专责写入融资合同中到款记录一核算岗生成凭证。到账数据所对应的业务流程数据为资金专责确认一收款部门确认一核算岗生成凭证。退款数据所对应的业务流程数据为资金专责确认一收款部门确认一核算岗生成凭证一出纳岗发起退款重复。银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据的对应关系。即保证银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据能够以正确的对应关系(如账号对账号、金额对金额)进行核对。数据采集单元102，用于分别从企业财务系统、银企互联接口 105采集企业财务数据、银行到账通知单数据；较优的，该企业财务系统包括企业的资金收支系统106与融资系统107，数据采集单元102所采集的企业财务数据包括企业的资金支付数据与融资到款预测数据。该融资到款预测数据即为融资计划中预定好到款日期但还未实际到款的到款数据。银行到账通知单数据类型核对单元103，用于根据核对规则设置单元101设置的核对规则对数据采集单元102所采集的企业财务数据、银行到账通知单数据两者进行核对，确认银行到账通知单数据的类型。业务流程数据生成单元108，用于根据银行到账通知单数据的类型及核对规则设置单元101中设置的核对规则，生成与其相对应的业务流程数据；业务处理单元104，用于将生成的业务流程数据上传至企业运营系统，以便于企业中各个专职部门进行处理。请参阅图2，银行到账通知单数据的处理方法包括以下步骤步骤201 :核对规则设置步骤，设置到银行到账通知单数据的核对规则。该核对规则设置步骤包括
企业财务系统中各个账户所对应的账户类型；该账户类型包括到款账户、付款账户、内部往来账户及融资账户。例如，A单位的企业财务系统中，其企业账户设置如下
Mp I账户类型A单位账户A^到款账户A单位账户B 付款账户A单位账户C 内部往来账户A单位账户D^融资账户企业财务系统中的摘要字段的设置；该摘要字段为表明数据属性的字符，如货款、退款等。标准核对方式的设置，该标准核对方式包括通过账户类型进行核对；例如，银行到账通知单数据所对应的账户为企业的融资账户，则该到账数据判断为融资到账业务。通过企业财务系统中的摘要字段进行核对；即根据银行提交的交易信息反馈的摘要字段进行判断；例如，某银行到账通知单的摘要字段为“退款”，则此款通知单所对应的为退款业务。通过银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据进行核对。即将支付账号、收款账号、金额进行核对；此处可以与企业财务系统中的支付信息进行判断，如果银行到账通知单数据中的支付账号与支付信息内的收款账号相同，银行到账通知单数据中的收款账号与支付信息内的支付账号相同，并且金额相同，则可以判断此银行到账通知单数据为一条退款记录。不同银行到账通知单数据相对应的业务流程数据；例如，融资到账数据所对应的业务流程数据为融资专责确认一融资专责写入融资合同中到款记录一核算岗生成凭证。到账数据所对应的业务流程数据为资金专责确认一收款部门确认一核算岗生成凭证。退款数据所对应的业务流程数据为资金专责确认一收款部门确认一核算岗生成凭证一出纳岗发起退款重复。银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据的对应关系。即保证银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据能够以正确的对应关系(如账号对账号、金额对金额)进行核对。例如A单位的企业财务系统中的财务数据与银行到账通知单中的业务数据的对应关系设置如下业务数据对应属性对应属性对应属性
企业资金支付系统本方账号对方账号金额 银行到账通知单本方账号对方账号金额步骤202 :数据采集步骤，分别从企业财务系统、银企互联接口采集企业财务数据、银行到账通知单数据；较优的，该企业财务系统包括企业的资金收支系统与融资系统，数据采集步骤所采集的企业财务数据包括企业的资金支付数据与融资到款预测数据。该融资到款预测数据即为融资计划中预定好到款日期但还未实际到款的到款数据。数据采集步骤中从A单位采集到以下交易数据
权利要求
1.一种银行到账通知单数据的处理方法，其特征在于，包括以下步骤 核对规则设置步骤，设置银行到账通知单数据的核对规则； 数据采集步骤，分别从企业财务系统、银企互联接口采集企业财务数据、银行到账通知单数据； 银行到账通知单数据类型核对步骤，根据核对规则设置步骤设置的核对规则对数据采集步骤所采集的企业财务数据、银行到账通知单数据两者进行核对，确认银行到账通知单数据的类型； 业务流程数据生成步骤，根据银行到账通知单数据的类型及核对规则设置步骤中设置的核对规则，生成与其相对应的业务流程数据； 业务处理步骤，将生成的业务流程数据上传至企业运营系统。
2.根据权利要求I所述的银行到账通知单数据的处理方法，其特征在于所述核对规则设置步骤中包括企业财务系统中各个账户所对应的账户类型的设置；企业财务系统中的摘要字段的设置；标准核对方式的设置；不同银行到账通知单数据相对应的业务流程数据的设置；银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据的对应关系的设置。
3.根据权利要求2所述的银行到账通知单数据的处理方法，其特征在于所述账户类型包括到款账户、付款账户、内部往来账户及融资账户。
4.根据权利要求2所述的银行到账通知单数据的处理方法，其特征在于所述标准核对方式包括通过账户类型进行核对；通过企业财务系统中的摘要字段进行核对；及，通过银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据进行核对。
5.根据权利要求I所述的银行到账通知单数据的处理方法，其特征在于所述企业财务系统包括企业的资金收支系统与融资系统，数据采集步骤所采集的企业财务数据包括企业的资金支付数据与融资到款预测数据。
6.一种银行到账通知单数据的处理系统，其特征在于，包括 核对规则设置单元，用于设置到银行到账通知单数据的核对规则； 数据采集单元，用于分别从企业财务系统、银企互联接口采集企业财务数据、银行到账通知单数据； 银行到账通知单数据类型核对单元，用于根据核对规则设置单元设置的核对规则对数据采集单元所采集的企业财务数据、银行到账通知单数据两者进行核对，确认银行到账通知单数据的类型； 业务流程数据生成单元，用于根据银行到账通知单数据的类型及核对规则设置单元中设置的核对规则，生成与其相对应的业务流程数据； 业务处理单元，用于将生成的业务流程数据上传至企业运营系统。
7.根据权利要求6所述的银行到账通知单数据的处理系统，其特征在于所述核对规则设置单元所设置的核对规则包括企业财务系统中各个账户所对应的账户类型；企业财务系统中的摘要字段；标准核对方式；不同银行到账通知单数据相对应的业务流程数据；银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据的对应关系。
8.根据权利要求7所述的银行到账通知单数据的处理系统，其特征在于所述账户类型包括到款账户、付款账户、内部往来账户及融资账户。
9.根据权利要求7所述的银行到账通知单数据的处理系统，其特征在于所述标准核对方式包括通过账户类型进行核对；通过企业财务系统中的摘要字段进行核对；及，通过银行到账通知单数据中的业务数据与企业财务系统中的财务数据进行核对。
10.根据权利要求6所述的银行到账通知单数据的处理系统，其特征在于所述企业财务系统包括企业的资金收支系统与融资系统，数据采集单元所采集的企业财务数据包括企业的资金支付数据与融资到款预测数据。
全文摘要
本发明提供了一种银行到账通知单数据的处理方法，包括以下步骤核对规则设置步骤；数据采集步骤，分别从企业财务系统、银企互联接口采集企业财务数据、银行到账通知单数据；银行到账通知单数据类型核对步骤，对企业财务数据、银行到账通知单数据两者进行核对，确认银行到账通知单数据的类型；业务流程数据生成步骤，生成与银行到账通知单数据的类型相对应的业务流程数据；业务处理步骤，将生成的业务流程数据上传至企业运营系统。本发明通过设置账户对应，属性核对的方式，自动辨别到账通知单数据的业务类型，自动匹配业务流程，再自动生成相应的业务流程，有效提高了工作效率，同时保障数据核对的准确性。
文档编号G06Q40/00GK102982483SQ201210541040
公开日2013年3月20日 申请日期2012年12月12日 优先权日2012年12月12日
发明者樊宇 申请人:远光软件股份有限公司