用于集团企业资金账户数据监控的方法及系统的制作方法
【专利摘要】本发明公开了一种用于集团企业资金账户数据监控的方法及系统，包括以下步骤：数据采集；数据过滤；数据调用：按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控。本发明有益效果：通过系统对海量数据进行加工与甄别，提高了集团本部对资金风险的快速反应和干预能力，对于三级重大风险，可以由本部直接下达问题风险处理操作单，并将基层单位的整改情况记录在系统中，从而有效形成管理闭环，对防范账户使用风险、确保企业资金安全起到了重要作用。
【专利说明】用于集团企业资金账户数据监控的方法及系统
【技术领域】
[0001]本发明涉及财务管控领域，尤其涉及一种用于集团企业资金账户数据监控的方法及系统。
【背景技术】
[0002]目前，由于县公司上划时间并不长，五大体系支撑机构也刚刚设立，部分单位风险意识比较淡薄，基础工作还不扎实，银行账户管理与使用中，不少单位账户使用中存在账户管理风险，个别单位甚至存在账外账的情况，使公司资金出现了诸多风险隐患。依靠现有财务管理系统以报表、账务为主要内容的信息系统下，上级单位对下级单位的账户监控，只能开展事后的监督、检查。这种方式的时效性很差，出现问题时很难及时采取补救措施，在外部检查中也存在较大的风险隐患。
【发明内容】
[0003]本发明的目的就是为了解决上述问题，提出了一种用于集团企业资金账户数据监控的方法及系统，该方法及系统依托现代信息网络手段，对各级、各类资金信息开展集成，并立足实战，研究建立好用、管用的账户管理风险监控规则，对账户使用行为进行在线筛查，发现问题时可以马上预警，并采取及时、有效的干预措施，主动排除并化解风险，推动风险有效落地。
[0004]为了实现上述目的，本发明采用如下技术方案:
[0005]一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，包括以下步骤:
[0006](I)数据采集:
[0007]通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器；
[0008]通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器；
[0009]通过资金监控与SPA项目数据接口调取SPA项目数据并存入SPA项目数据服务器；
[0010](2)数据过滤:判断所采集的数据是否在集团企业监控范围内，剔除不属于监控范围内的数据；
[0011](3)数据调用:按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控。
[0012]所述步骤(I)中
[0013]中电财数据包括:受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；
[0014]财务管控数据包括:核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据；
[0015]SAP系统数据为包括基本建设、技术改造、大修理、研究开发、信息化在内的项目相关数据。
[0016]所述步骤(3)中对集团企业电费账户的监控方法具体为:
[0017]调用中电财数据服务器数据，筛查各监控单位的电费上缴单位与其上级单位不一致的异常支付记录，根据异常支出金额的大小判定电费账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；
[0018]对所述电费账户支出异常监控数据进行风险判断:
[0019]如果是风险数据，则自动生成电费账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。
[0020]所述步骤(3)中对集团企业农网账户的监控方法具体为:
[0021]分别调用财务管控数据服务器和SPA项目数据服务器数据，筛查各监控单位农网账户的异常支付数据，根据异常支付金额的大小判定农网账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；
[0022]对所述农网账户支出异常监控数据进行风险判断:
[0023]如果是风险数据，则自动生成农网账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。
[0024]所述步骤(3)中对集团企业账外账数据的监控方法具体为:
[0025]调用中电财数据服务器数据，筛查各监控单位交易时对方单位名称为本单位而对方账号为非本单位账户的交易记录，根据交易金额的大小判定账外账异常数据的风险等级，同时生成账外账异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；
[0026]对所述账外账异常监控数据进行风险判断:
[0027]如果是风险数据，则自动生成账外账异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。
[0028]所述步骤(3)中对集团企业闲置账户的监控方法具体为:
[0029]调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位在设定时间内收支记录小于一定数量的银行账户，生成闲置账户监控数据并根据客户端查询条件进行相应的展示。
[0030]所述步骤(3)中对集团企业资金余额安全备付情况的监控方法具体为:
[0031 ] 分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位月末银行存款超过备付额度的账户，根据监控单位月末银行存款科目期末余额超出安全备付额度的数目以及账号类型，判定账户是否存在风险，同时生成备付额度监控数据并根据客户端查询条件进行相应的展示。
[0032]所述步骤(3)中对集团企业未达账数据的监控方法具体为:
[0033]调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位月末筛查各监控单位月末企业已入账而银行未入账或者银行已入账而企业未入账的数据，生成未达账数据并根据客户端查询条件进行相应的展示。
[0034]所述步骤(3)中对集团企业资金归集情况的监控方法具体为:
[0035]分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，设定各监控单位的考核时点，按照不同的考核时点提取各监控单位所有账户的资金余额信息，判断所调用数据是否为合作金融机构账户数据，如果是，则以中电财数据作为银行账户余额，如果否，则以财务管控中的账务余额作为银行账户余额；分别计算各监控单位在设定考核时点的资金实时归集比率及月内平均归集比率数据并显示。
[0036]所述风险处理操作单信息包括:
[0037]业务信息:付款单位信息、项目相关信息、收款单位信息以及支付内容相关信息；
[0038]风险规则:判断风险产生的预定规则；
[0039]风险处理信息:风险等级、风险判断、判断人、生成督办单、风险处理操作单发出时间、信息反馈人、反馈时间、佐证材料、处理状态；
[0040]督办单内容主要包括:发现风险的单位、时间、风险原因、具体账户信息、账户交易信息、建议整改期限、联系人、发起单位信息。
[0041]一种用于集团企业资金账户数据监控的系统，包括:
[0042](I)数据采集装置:
[0043]用于通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器的装置；
[0044]用于通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器的装置；
[0045]用于通过资金监控与SPA项目数据接口调取SPA项目数据并存入SPA项目数据服务器的装置；
[0046](2)用于判断所采集的数据是否在集团企业监控范围内，剔除不属于监控范围内的数据过滤装置；
[0047](3)数据调用装置:
[0048]用于按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用的装置，
[0049]通过对所调用数据进行风险判断，分别实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控的装置。
[0050]所述
[0051]中电财数据包括:受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据；
[0052]财务管控数据包括:核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据；
[0053]SAP系统数据为包括基本建设、技术改造、大修理、研究开发、信息化在内的项目相关数据。
[0054]所述用于对集团企业电费账户进行监控的装置包括:
[0055]用于调用中电财数据服务器数据的装置，
[0056]用于筛查各监控单位的电费上缴单位与其上级单位不一致的异常支付记录，根据异常支出金额的大小判定电费账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；
[0057]用于对所述电费账户支出异常监控数据进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成电费账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。
[0058]所述用于对集团企业农网账户进行监控的装置包括:
[0059]用于分别调用财务管控数据服务器和SPA项目数据服务器数据的装置，
[0060]用于筛查各监控单位农网账户的异常支付数据，根据异常支付金额的大小判定农网账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；
[0061]用于对所述农网账户支出异常监控数据进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成农网账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。
[0062]所述用于对集团企业账外账数据进行监控的装置包括:
[0063]用于调用中电财数据服务器数据的装置，
[0064]用于筛查各监控单位交易时对方单位名称为本单位而对方账号为非本单位账户的交易记录，根据交易金额的大小判定账外账异常数据的风险等级，同时生成账外账异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置；
[0065]用于对所述账外账异常监控数据进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成账外账异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。
[0066]所述用于对集团企业闲置账户进行监控的装置包括:
[0067]用于调用财务管控数据服务器数据的装置，
[0068]用于筛查各监控单位在设定时间内收支记录小于一定数量的银行账户，生成闲置账户监控数据并根据客户端查询条件进行相应展示的装置。
[0069]所述用于对集团企业资金余额安全备付情况进行监控的装置包括:
[0070]用于分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据的装置，
[0071]用于筛查各监控单位月末银行存款超过备付额度的账户，根据监控单位月末银行存款科目期末余额超出安全备付额度的数目以及账号类型，判定账户是否存在风险，同时生成备付额度监控数据并根据客户端查询条件进行相应展示的装置。
[0072]所述用于对集团企业未达账数据进行监控的装置包括:
[0073]用于调用财务管控数据服务器数据的装置，
[0074]用于筛查各监控单位月末筛查各监控单位月末企业已入账而银行未入账或者银行已入账而企业未入账的数据，生成未达账数据并根据客户端查询条件进行相应展示的装置。
[0075]所述用于对集团企业资金归集情况进行监控的装置包括:
[0076]用于分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据的装置，
[0077]用于设定各监控单位的考核时点，按照不同的考核时点提取各监控单位所有账户的资金余额信息，判断所调用数据是否为合作金融机构账户数据，如果是，则以中电财数据作为银行账户余额，如果否，则以财务管控中的账务余额作为银行账户余额的装置；
[0078]用于分别计算各监控单位在设定考核时点的资金实时归集比率及月内平均归集比率数据并显示的装置。
[0079]所述风险处理操作单信息包括:
[0080]业务信息:付款单位信息、项目相关信息、收款单位信息以及支付内容相关信息；
[0081]风险规则:判断风险产生的预定规则；
[0082]风险处理信息:风险等级、风险判断、判断人、生成督办单、风险处理操作单发出时间、信息反馈人、反馈时间、佐证材料、处理状态；
[0083]督办单内容主要包括:发现风险的单位、时间、风险原因、具体账户信息、账户交易信息、建议整改期限、联系人、发起单位信息。
[0084]本发明的有益效果是:
[0085]通过系统对海量数据进行加工与甄别，提高了集团本部对资金风险的快速反应和干预能力，对于三级重大风险，可以由本部直接下达问题风险处理操作单，并将基层单位的整改情况记录在系统中，从而有效形成管理闭环，对防范账户使用风险、确保企业资金安全起到了重要作用。
【专利附图】
【附图说明】
[0086]图1为本发明整体方法流程图；
[0087]图2(a)为本发明资金账户监控方法流程图一；
[0088]图2(b)为本发明资金账户监控方法流程图二。
【具体实施方式】:
[0089]下面结合附图与实施例对本发明做进一步说明:
[0090]如图1所示，一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，包括以下步骤:
[0091](I)数据采集:
[0092]通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器；
[0093]通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器；
[0094]通过资金监控与SPA项目数据接口调取SPA项目数据并存入SPA项目数据服务器；
[0095]中电财(中国电力财务公司)数据:包括受中电财监控的十三家银行的历史与当日交易、余额数据，通过接口获取数据后，按照抵销规则与画线规则，自动展示各单位的月曲线、日曲线、时曲线。
[0096]财务管控数据:包括核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付等数据，通过接口获取数据后，按照展示方式，自动展示各单位的现金预算分析、融资分析、电子支付分析情况等。
[0097]SAP系统数据:主要包括基建、技改、大修理、研究开发、信息化在内的项目相关数据。。通过接口获取数据后，按项目编码、项目类型等规则，结合预算、电子支付等数据，展示各单位支出情况。
[0098]接口说明
[0099]资金监控与中电财数据接口:以连接数据库和WebService相结合技术实现资金监控与中电财数据交互。
[0100]资金监控与财务管控数据接口:以连接数据库技术实现资金监控平台与财务管控数据交互。
[0101]资金监控与SAP系统数据接口:以WebService接口技术实现资金监控平台与SAP数据交互。
[0102](2)数据过滤:判断所采集的数据是否在集团企业监控范围内，剔除不属于监控范围内的数据；
[0103](3)数据调用:按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控。
[0104]农网账户是指用于农网工程收支的专户。
[0105]图2(a)和(b)为本发明资金账户监控方法流程图，具体包括:
[0106]调用中电财数据服务器的中电财数据，分别筛查基层单位的电费上缴单位与其上级单位不一致的账户异常支出数据以及交易单位相同时但对方单位账户为非本单位账户的账外账数据，根据电费账户的支出金额和账外账金额分别判定电费账户异常支出数据和账外账数据风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据、账外账监控数据并显示，对所述监控数据分别进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成电费账户支出异常或账外账监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态；
[0107]账户异常支出数据中将支付金额小于10万元以下的风险级别标记为一级，支付金额小于100万元的监控级别标记为二级，支付金额大于100万元的风险级别标记为三级。
[0108]支付记录中需剔除以下记录:一是将对方账号开户单位是内部单位的或对方单位开头包含“国网山东”。二是摘要中包括手续费、退电费的记录。
[0109]账外账数据跟据银行交易记录进行判断。
[0110]调用财务管控数据服务器的财务管控账务数据，分别筛查各单位在监控在3个月内收支低于3笔的银行闲置账户数据和月末企业已达银行未达、银行已达企业未达的未达账数据，同时生成闲置账户监控数据或未达账数据并显示；
[0111]将银行账户在三个月内收支低于3笔的风险级别标记为一级，未达账数据根据银行交易记录与账务发生数据进行判断。
[0112]分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，筛查各单位的月末银行存款科目期末余额是否超出安全备付额度20%以及本部四个重要账户(尾号34567、3139、1079,3501)是否低于2亿进行判断，并生成备付监控数据并显示。
[0113]分别调用财务管控数据服务器和第四数据缓存区数据，筛查各单位农网账户的异常支出数据，根据农网账户支出金额判定数据风险等级，同时生成农网账户支出异常监控数据并显示，对所述监控数据进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成农网账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。
[0114]支付记录中剔除以下核算科目发生的数据，对方科目是“预付账款、其他保证金、财务费用/手续费、应付账款、财务费用/利息支出、应付利息/长期借款利息、在建工程/基建工程支出/待摊基建支出”，同时若工程项目编号在农网项目范围内的也进行剔除。
[0115]将支付金额小于10万元的风险级别标记为一级，支付金额小于100万元的风险级别标记为二级，支出金额超过100万元的风险级别标记为三级。
[0116]对各级单位账户的银行余额和账务余额为基础计算每月四个时间点的资金归集比率。包括15日、21日、25日、月末日的资金归集比率，计算出来后作为对各单位资金归集考核的依据。具体方法为:以纳入中电财核算的银行账户资金余额作为分子，以所有账户余额剔除农网账户和保证金账户资金后的余额作为分母。
[0117]在处理风险状态时，包括以下几种情况:
[0118]1.发现问题，尚未处理；此时风险级别标记显示为红色星星；
[0119]2.发出警示，正在处理；此时风险级别标记显示为黄色菱形；
[0120]3.已有反馈，处理完毕；此时风险级别标记显示为绿色圆形；
[0121]4.柜台发现问题，但后期确认不是风险的，此时风险级别标记的红色星星改为灰色。
[0122]风险处理操作单包括:
[0123]业务信息:付款单位信息、项目相关信息、收款单位信息以及支付内容相关信息等;
[0124]风险规则:判断风险产生的预定规则；
[0125]风险处理信息:风险等级、风险判断、判断人、生成督办单、督办单发出时间、信息反馈人、反馈时间、佐证材料、处理状态等。
[0126]督办单内容主要包括:发现风险的单位、时间、原因、具体账户信息、账户交易信息、建议整改期限、联系人、发起单位等信息。
[0127]上述虽然结合附图对本发明的【具体实施方式】进行了描述，但并非对本发明保护范围的限制，所属领域技术人员应该明白，在本发明的技术方案的基础上，本领域技术人员不需要付出创造性劳动即可做出的各种修改或变形仍在本发明的保护范围以内。
【权利要求】
1.一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，包括以下步骤: (1)数据采集: 通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器； 通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器； 通过资金监控与SPA项目数据接口调取SPA项目数据并存入SPA项目数据服务器； (2)数据过滤:判断所采集的数据是否在集团企业监控范围内，剔除不属于监控范围内的数据； (3)数据调用:按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用，通过对所调用数据进行风险判断，实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控。
2.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤⑴中 中电财数据包括:受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据； 财务管控数据包括:核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据； SAP系统数据为包括基 本建设、技术改造、大修理、研究开发、信息化在内的项目相关数据。
3.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业电费账户的监控方法具体为: 调用中电财数据服务器数据，筛查各监控单位的电费上缴单位与其上级单位不一致的异常支付记录，根据异常支出金额的大小判定电费账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示； 对所述电费账户支出异常监控数据进行风险判断: 如果是风险数据，则自动生成电费账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。
4.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业农网账户的监控方法具体为: 分别调用财务管控数据服务器和SPA项目数据服务器数据，筛查各监控单位农网账户的异常支付数据，根据异常支付金额的大小判定农网账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示； 对所述农网账户支出异常监控数据进行风险判断: 如果是风险数据，则自动生成农网账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。
5.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业账外账数据的监控方法具体为: 调用中电财数据服务器数据，筛查各监控单位交易时对方单位名称为本单位而对方账号为非本单位账户的交易记录，根据交易金额的大小判定账外账异常数据的风险等级，同时生成账外账异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示；对所述账外账异常监控数据进行风险判断: 如果是风险数据，则自动生成账外账异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态。
6.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业闲置账户的监控方法具体为: 调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位在设定时间内收支记录小于一定数量的银行账户，生成闲置账户监控数据并根据客户端查询条件进行相应的展示。
7.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业资金余额安全备付情况的监控方法具体为: 分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位月末银行存款超过备付额度的账户，根据监控单位月末银行存款科目期末余额超出安全备付额度的数目以及账号类型，判定账户是否存在风险，同时生成备付额度监控数据并根据客户端查询条件进行相应的展示。
8.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业未达账数据的监控方法具体为: 调用财务管控数据服务器数据，筛查各监控单位月末筛查各监控单位月末企业已入账而银行未入账或者银行已入账而企业未入账的数据，生成未达账数据并根据客户端查询条件进行相应的展示。
9.如权利要求1所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述步骤(3)中对集团企业资金归集情况的监控方法具体为: 分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据，设定各监控单位的考核时点，按照不同的考核时点提取各监控单位所有账户的资金余额信息，判断所调用数据是否为合作金融机构账户数据，如果是，则以中电财数据作为银行账户余额，如果否，则以财务管控中的账务余额作为银行账户余额；分别计算各监控单位在设定考核时点的资金实时归集比率及月内平均归集比率数据并显示。
10.如权利要求3-5所述的任一种用于集团企业资金账户数据监控的方法，其特征是，所述风险处理操作单信息包括: 业务信息:付款单位信息、项目相关信息、收款单位信息以及支付内容相关信息； 风险规则:判断风险产生的预定规则； 风险处理信息:风险等级、风险判断、判断人、生成督办单、风险处理操作单发出时间、信息反馈人、反馈时间、佐证材料、处理状态； 督办单内容主要包括:发现风险的单位、时间、风险原因、具体账户信息、账户交易信息、建议整改期限、联系人、发起单位信息。
11.一种如权利要求1所述的用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，包括: (I)数据采集装置: 用于通过资金监控与中电财数据接口调取中电财数据并存入中电财数据服务器的装置；用于通过资金监控与财务管控数据接口调取财务管控数据并存入财务管控数据服务器的装置； 用于通过资金监控与SPA项目数据接口调取SPA项目数据并存入SPA项目数据服务器的装置； (2)用于判断所采集的数据是否在集团企业监控范围内，剔除不属于监控范围内的数据过滤装置； (3)数据调用装置: 用于按一定的取数规则和取数频率分别对采集到的数据进行调用的装置， 通过对所调用数据进行风险判断，分别实现对集团企业电费账户、农网账户、闲置账户、资金余额安全备付情况、资金归集情况、账外账及未达账数据的实时监控的装置。
12.如权利要求11所述的用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述 中电财数据包括:受中电财监控的所有银行的历史与当日交易、余额数据； 财务管控数据包括:核算账务、现金预算、报表、业务单据、融资台账、电子支付数据； SAP系统数据为包括基本建设、技术改造、大修理、研究开发、信息化在内的项目相关数据。
13.如权利要求11所述的用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业电费账户进行监控的装置包括: 用于调用中电财数据服务器数据的装置， 用于筛查各监控单位的电费上缴单位与其上级单位不一致的异常支付记录，根据异常支出金额的大小判定电费账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置； 用于对所述电费账户支出异常监控数据进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成电费账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。
14.如权利要求11所述的用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业农网账户进行监控的装置包括: 用于分别调用财务管控数据服务器和SPA项目数据服务器数据的装置， 用于筛查各监控单位农网账户的异常支付数据，根据异常支付金额的大小判定农网账户异常支出数据的风险等级，同时生成电费账户支出异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置； 用于对所述电费账户支出异常监控数据进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成农网账户支出异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。
15.如权利要求11所述的用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业账外账数据进行监控的装置包括: 用于调用中电财数据服务器数据的装置， 用于筛查各监控单位交易时的账户为非本单位账户的交易记录，根据交易金额的大小判定账外账异常数据的风险等级，同时生成账外账异常监控数据，并根据客户端具体的查询条件进行相应的展示的装置； 用于对所述账外账异常监控数据进行风险判断:如果是风险数据，则自动生成账外账异常监控风险处理操作单，并根据风险处理操作单的内容自动生成督办单，所述督办单的反馈信息经审核通过后，取消风险状态；如果不是风险数据，则直接取消风险状态的装置。
16.如权利要求11所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业闲置账户进行监控的装置包括: 用于调用财务管控数据服务器数据的装置， 用于筛查各监控单位在设定时间内收支记录小于一定数量的银行账户，生成闲置账户监控数据并根据客户端查询条件进行相应展示的装置。
17.如权利要求11所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业资金余额安全备付情况进行监控的装置包括: 用于分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据的装置， 用于筛查各监控单位月末银行存款超过备付额度的账户，根据监控单位月末银行存款科目期末余额超出安全备付额度的数目以及账号类型，判定账户是否存在风险，同时生成备付额度监控数据并根据客户端查询条件进行相应展示的装置。
18.如权利要求11所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业未达账数据进行监控的装置包括: 用于调用财务管控数据服务器数据的装置， 用于筛查各监控单位月末筛查各监控单位月末企业已入账而银行未入账或者银行已入账而企业未入账的数据，生成未达账数据并根据客户端查询条件进行相应展示的装置。
19.如权利要求11所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述用于对集团企业资金归集情况进行监控的装置包括: 用于分别调用中电财数据服务器和财务管控数据服务器数据的装置， 用于设定各监控单位的考核时点，按照不同的考核时点提取各监控单位所有账户的资金余额信息，判断所调用数据是否为合作金融机构账户数据，如果是，则以中电财数据作为银行账户余额，如果否，则以财务管控中的账务余额作为银行账户余额的装置； 用于分别计算各监控单位在设定考核时点的资金实时归集比率及月内平均归集比率数据并显示的装置。
20.如权利要求13-15所述的一种用于集团企业资金账户数据监控的系统，其特征是，所述风险处理操作单信息包括: 业务信息:付款单位信息、项目相关信息、收款单位信息以及支付内容相关信息； 风险规则:判断风险产生的预定规则； 风险处理信息:风险等级、风险判断、判断人、生成督办单、风险处理操作单发出时间、信息反馈人、反馈时间、佐证材料、处理状态； 督办单内容主要包括:发现风险的单位、时间、风险原因、具体账户信息、账户交易信息、建议整改期限、联系人、发起单位信息。
【文档编号】G06Q10/06GK104021454SQ201410283247
【公开日】2014年9月3日 申请日期:2014年6月23日 优先权日:2014年6月23日
【发明者】商其德, 王端瑞, 毛育冬, 潘树怡, 崔锋, 步晓倩, 胡小宁, 高翔宇 申请人:国网山东省电力公司