使用多级规则和财务信息筛选实体的系统和方法与流程

使用多级规则和财务信息筛选实体的系统和方法
1.背景
技术领域
2.本公开一般涉及使用多级规则和容差针对商业活动和财务信息筛选投资。


背景技术：

3.一些宗教和其他团体禁止其成员拥有特定商品或参与或牵涉选定的活动或组织。例如，一些宗教禁止其成员参与赌博、收取经济利息、饮酒或其他食物、使用烟草制品等。这些禁令可以延伸到销售与禁止的商品或活动有实质关系的商品或服务的商业的投资和所有权权益。例如，如果成员被禁止饮酒，则该成员也被禁止投资制造、销售或分销酒精的公司。在这些情况下，受限制成员必须在对商业进行投资之前了解商业活动。正是针对这些和其他考虑，做出了本文描述的实施例。


技术实现要素：

4.本文描述了使用多级规则和对商业活动和财务信息(统称为实体数据)的容差来筛选实体以用于投资目的的技术。针对各个相应实体筛选实体数据。该筛选包括确定相应实体的实体数据是否符合一项或多项商业活动规则。响应于相应实体未能遵守商业活动规则，与不合规实体相关联的投资被添加到第一个不可用投资清单中。响应于相应实体遵守商业活动规则，相应实体被识别为商业活动合规实体。然后使用多种方法筛选每个相应的商业活动合规实体。多种筛选方法被定义为应用于实体数据，包括根据相应筛选方法将一个或多个财务规则应用于相应的商业活动合规实体的实体数据。响应于满足所应用的财务规则，将与相应的商业活动合规实体相关联的投资添加到第二个可用投资清单中。并且响应于实体数据未能满足所应用的财务规则，至少一个容差设置应用于财务规则。然后根据容差设置确定实体数据是否满足应用的财务规则。响应于应用的财务规则满足至少一个容差设置，将与相应的商业活动合规实体相关联的投资添加到第二可用投资清单中。并且响应于所应用的财务规则未能满足至少一个容差设置，将与相应的商业活动合规实体相关联的投资添加到第一不可用投资清单中。一旦委员会(board)批准，第二个可用投资清单将提供给用户。
5.在一些实施例中，响应于未能满足所应用的财务规则，将相应的商业活动合规实体的投资添加到第一不可用投资清单包括：接收指令以修改多个财务规则的至少一个容差设置；重新使用多个筛选方法中的每个相应筛选方法。重新使用筛选方法包括：根据各自的筛选方法，将每个财务规则应用于相应的商业活动合规实体的实体数据；确定应用的财务规则是否满足至少一个修改的容差设置；并且响应于应用的财务规则满足至少一个修改的容差设置，将相应的商业活动合规实体的投资添加到第二可用实体清单中。
6.在其他实施例中，响应于未能满足所应用的财务规则，将相应的商业活动合规实体的投资添加到第一不可用投资清单包括：接收来自审查委员会的指令，该指令只是相应
的商业活动合规实体是合规的且其投资可被受限制成员使用；并将投资添加到第二不可用投资清单中。
附图说明
7.参考以下附图描述了非限制性和非穷举的实施例。在附图中，除非另有说明，相同的附图标记在各个附图中指代相同的部件。
8.为了更好地理解本公开，将参考以下详细描述，其将结合附图进行理解：
9.图1图示了根据本文描述的实施例实现实体的自动筛选的环境的背景图；
10.图2a-2b示出了逻辑流程图，其总体上示出了根据本文描述的实施例，使用商业活动规则然后是财务规则来筛选实体的过程的一个实施例；和
11.图3示出了描述用于实现本文描述的实施例的计算系统的一种实现方式的系统图。
具体实施方式
12.以下描述连同附图阐述了某些具体细节以便提供对各种公开的实施例的透彻理解。然而，相关领域的技术人员将认识到，所公开的实施例可以以各种组合来实践，而无需这些具体细节中的一个或多个，或者与其他方法、组件、设备、材料等组合。在其他情况下，没有示出或描述众所周知的与本公开的环境相关联的结构或组件，包括但不限于通信系统和网络，以避免不必要地模糊实施例的描述。此外，各种实施例可以是方法、系统、介质或设备。因此，各种实施例可以完全是硬件实施例或结合软件和硬件方面的实施例。
13.在整个说明书、权利要求书和附图中，除非上下文另有明确规定，否则以下术语具有与本文明确相关的含义。术语“本文”是指与当前申请相关的说明书、权利要求和附图。短语“在一个实施例中”、“在另一个实施例中”、“在各种实施例中”、“在一些实施例中”、“在其他实施例中”及其其他变体指的是本公开的一个或多个特征、结构、功能、限制或特征，并且不限于相同或不同的实施例，除非上下文另有明确规定。如本文所用，术语“或”是包含性“或”运算符，并且等同于短语“a或b，或两者”或“a或b或c，或其任何组合”，并且同样对待具有附加元素的列表。术语“基于”不是排他性的，并且允许基于未描述的附加特征、功能、方面或限制，除非上下文另有明确规定。此外，在整个说明书中，“一个”、“一种”和“该”的含义包括单数和复数。
14.如本文所用，术语“受限制成员”是指受一群人控制、约束或遵循由一群人建立的规则或限制的人。
15.如本文所用，术语“投资”是指个人或其他实体拥有的实体中的权益。投资可包括但不限于股份、债券、不动产、共同基金、证券、股票或其他财务利益。
16.如本文所用，术语“实体”是指将实体中的投资出售、捐赠、分配或以其他方式转让给个人或其他实体的公司或商业组织。
17.图1图示了根据本文描述的实施例实现实体的自动筛选的环境的背景图。系统100包括自动筛选系统104、用户计算设备106和实体信息数据存储器108。
18.用户计算设备106是个人计算机、膝上型计算机、台式计算机或用户用来访问自动筛选系统104的其他计算设备，例如如果自动筛选系统104被用作远程服务器计算机或与云
计算资源一起使用。在一些实施例中，自动筛选系统104可以由用户直接访问并且可以不包括用户计算设备106。在其他实施例中，用户计算设备106可以采用自动筛选系统106的功能。
19.自动筛选系统104是计算系统，其利用多个实体中的每一个的各种类型的商业相关活动信息和财务数据来确定与实体相关联的投资是否可由禁止对涉及违禁商品或服务的实体进行投资的组的受限制成员使用。实体的商业相关活动信息识别或描述实体的商业活动，例如在实体的网站或监管类别上列出的。财务数据包括与实体财务相关的各种不同类型的信息，包括资产负债表、损益表、其他综合收益等。
20.自动筛选系统104还接收或编程有一个或多个商业活动规则、一个或多个财务规则、多个筛选方法和一个或多个容差。商业活动规则和财务规则是用于识别制造、销售、分销或以其他方式涉及禁止向受限制成员提供的商品或服务的实体的规则。财务规则还可以包括处理投资业绩的规则，而不考虑禁止或限制的商品或服务。筛选方法是根据商业活动规则和财务规则审查或分析实体数据的过程或程序。
21.针对商业活动规则筛选实体的商业相关活动信息(以及在一些实施例中，财务数据)以确定该实体是否符合对受限制成员施加的限制。如果一个实体符合商业活动规则，则该实体的财务数据将根据筛选方法针对财务规则进行筛选。如果一个实体符合财务规则，给定一个或多个容差，则与该实体相关的投资可供受限制成员使用。可用投资是那些可以被受限制成员购买、拥有、转让或以其他方式拥有的投资。
22.现在将关于图2a-2b描述本公开的某些方面的操作。在各种实施例中的至少一个中，结合图2a-2b描述的过程200可以由一个或多个计算设备实施或在其上执行，例如自动筛选系统104或用户计算设备106。
23.图2a-2b示出了逻辑流程图，其总体上示出了用于根据本文描述的实施例使用财务规则、商业活动规则和容差来筛选实体的过程200的一个实施例。过程200开始于图2a中的方框202和204。
24.在方框202，获得一个或多个实体的实体商业数据。在一些实施例中，实体商业数据可以被称为商业相关活动信息。在各种实施例中，实体商业数据包括关于商业的信息，无论是由实体发布还是由另一个实体或系统提供。例如，如果实体是company_xyz，则实体商业数据包括company_xyz发布的指示company_xyz销售或提供的商品或服务类型的信息。在一些实施例中，实体商业数据还包括实体目标。实体目标或商业线信息可以通过用户手动将信息输入系统或从其他数据源(例如公开可用的数据)接收来获得。例如，系统可以从实体的网站、年度财务报告等获取实体目标。
25.实体商业数据可以从实体网站、实体使命声明、监管商品或服务类别或其他可用的商品或服务相关信息中获取。实体商业数据可以有各种不同的形式或格式，包括：xbrl(可扩展业务报告语言)数据、xml数据、html数据、手册数据或非xbrl数据、公开可用数据或与实体的商业有关的其他数据。
26.在方框204，为一个或多个实体中的每一个获得实体财务数据。实体财务数据可包括股票市场数据、xbrl数据、手动(非xbrl)数据或其他第三方财务数据。如果以非xbrl格式接收数据，则可以将其转换为电子数据格式进行处理。xbrl数据可由美国证券交易委员会等政府监管机构提供。可能是或不是xbrl格式的手动数据和通过第三方数据提供商获取/
接收的数据包括资产负债表、损益表、其他综合损益表等。
27.可以将分别在方框202和204获得的实体商业数据和实体财务数据在方框206存储在一个或多个数据库中，例如图1中的实体信息数据存储器108。如果接收到以前未存储在数据库中的新实体的信息，则将新实体添加到数据库中。如果信息更新了先前的实体，则更新数据库中的先前实体信息。取决于数据的接收方式，数据可以以一种或多种不同的格式存储。例如，数据可以以xbrl形式、xml格式、平面文件格式、html格式或其他数据存储格式存储。
28.在方框210筛选商业实体之前，在方框208设置一个或多个技术或方法规则(统称为方法规则或筛选方法)。方法规则定义了如何筛选实体。每种方法都有多级规则，其描述如何分析实体商业数据或实体财务数据、可以分析哪些数据、数据与实体的相关程度(例如，是否可以为母公司分析子公司的数据)等的不同程序。筛选方法可能彼此不同，这取决于与受限制成员所在位置相关的各种因素，包括但不限于当地文化或习俗、政府法规、市场需求、传统或思想流派别，等等。
29.每个方法规则包括一个或多个商业活动规则和一个或多个财务规则。在各种实施例中，商业活动规则或财务规则或两者可以由管理员、管理机构、监管机构、用户或旨在限定或限制哪些实体合规及其投资基于实体的活动或理念可以被受限制成员使用的其他实体设置。
30.商业活动规则确定了实体不能对受限制成员参与以与实体进行投资的商品或服务。商业活动规则的非限制性实例可包括但不限于实体不能制造、销售或分销酒精；实体不能提供传统的银行业务和利息；实体不能销售或推广保险；实体不能销售、分销或促销烟草产品；实体不得参与赌博或允许人们赌博；等等。
31.财务规则类似于商业活动规则，因为它们确定了实体不能有受限制成员参与以拥有对该实体的投资的商品或服务。然而，与基于使命声明或监管分类的商业活动规则不同，财务规则着眼于实体资金的使用方式以及资金的去向和来源(例如利息等)，这可能不会出现在实体使命声明中。在各种实施例中，财务活动规则包括多个财务阈值规则。这些财务阈值规则定义了具有相应阈值的财务比率(例如，最大可接受比率限制)。在一些实施例中，财务阈值规则还可以定义最大可接受值、最大可接受量或其他度量以分析实体财务数据。
32.例如，一个实体可将自己识别和描述为一家技术公司。但该实体可设有研发电子烟的部门。如果在投资实体之前仅审查了实体的实体商业数据，则此人可能不情愿地违反与投资涉及烟草产品销售的实体相关的规则。然而，财务数据提供了这些附加信息。财务规则的非限制性实例可包括但不限于，实体不能投资于具有商业活动规则禁止的商业相关活动的另一个实体；实体不能收取利息；实体不能从被禁止的实体那里获得超过选定金额的利润；等等。
33.一项或多项财务规则还可以包括一项或多项财务容差规则。当不满足财务阈值规则时(例如，财务比率不符合阈值限制)，容差规则指示关于财务阈值规则的不同可接受级别的财务数据值。例如，如果财务阈值规则之一表明实体可以投资高达5％，则可以将容差级别设置为实体总投资的选定百分比(例如，小于7％)。如果实体未能合规，则基于设置的容差级别(当且仅当)，然后再次检查该债务百分比，这可以表明可接受级别的投资。
34.在一些实施例中，财务阈值规则和容差可以用于基于各种财务因素的常规投资筛
选，例如过去的业绩、费用、管理稳定性、资产类别等。在这种情况下，财务阈值规则可以包括限制实体业绩、投资业绩或其某种组合。因此，财务阈值规则可基于违禁商品或服务、传统投资策略或其任何组合。
35.在方框210，如在方框202接收的一个或多个实体中的每一个的实体商业数据针对如在方框208设置的一个或多个方法规则的一个或多个商业活动规则进行筛选。根据实体所涉及的商业的性质或类型，对实体数据的可接受性进行筛选。在实体向相应政府或财务集团或机构提交的公开文件中定义了商业性质。
36.在各种实施例中，该筛选是通过将实体的实体商业数据与每个商业活动规则进行比较以确定该实体是否销售或提供被商业活动规则禁止的商品或服务来完成的。这种比较是针对每个实体与商业活动规则进行的。此类规则考虑可基于公司年度财务报告(例如10k等)和其他公开可用数据中可用的商业目标/商业线信息。
37.过程200在图2b中的判定方框212处继续，其中确定实体的商业相关活动是否符合所使用的一个或多个方法规则的一个或多个商业活动规则中的每一个。当关联的实体商业数据不匹配任何商业活动规则时，实体符合每个商业活动规则。尽管关于被禁止的商品或服务描述了商业活动规则，但实施例不限于此。在其他实施例中，商业活动规则可以识别实体提供的允许或可接受的商品或服务。在至少一个这样的实施例中，活动合规实体是匹配至少一个商业活动规则的实体。
38.如果实体符合商业活动规则，则过程200针对每个活动合规实体流向方框214；否则，过程200针对每个不合规实体流向方框224。
39.在方框214，根据在方框208设置的一种或多种筛选方法，针对一个或多个财务规则筛选活动合规实体。在各种实施例中，一个或多个财务规则的财务阈值规则被选择并应用于实体财务数据。这些财务阈值规则基于系统为要执行的一种或多种不同比率计算定义的阈值水平(例如，最大可接受限度)。在一些实施例中，财务阈值规则也可以是在不使用比率的情况下应用的最大值。
40.在各种实施例中，选择一个活动合规实体。接下来，根据一个或多个选定的筛选方法，针对在方框208设置的财务阈值规则筛选在方框204接收的选定实体的实体财务数据。在各种实施例中，该筛选是通过根据基于所选筛选方法的每个财务阈值规则从所选实体的实体财务数据生成一个或多个比率来完成的。然后将这些比率与财务阈值规则中的实际阈值进行比较，以确定实体财务数据是否在销售、提供、投资或以其他方式与商业活动规则(或传统的投资策略或其某种组合)禁止的商品或服务相关的财务阈值规则内。
41.过程200在判定方框216继续，其中确定一个或多个活动合规实体是否满足财务阈值规则。在一些实施例中，当相关财务数据满足由每个财务阈值规则定义的比率阈值时，实体符合财务阈值规则。尽管关于被禁商品或服务的财务信息描述了财务阈值规则，但实施例不限于此。在其他实施例中，财务阈值规则可以识别实体提供的商品或服务的允许或可接受的财务信息。在至少一个这样的实施例中，财务合规实体是匹配由一个财务阈值规则或所有财务阈值规则定义的比率阈值中的至少一个的实体，这取决于所选择的方法。
42.如果活动合规实体也符合财务阈值规则，则过程200针对那些财务合规实体中的每一个流向判断方框226；否则，过程200进行到方框218。
43.在方框218，如果适用于或可用于所选财务阈值规则或所选方法，则根据所选方法
的财务阈值的财务容差规则筛选每个非财务合规实体。在各种实施例中，如在方框208中设置的，根据所选择的筛选方法，使用一个或多个容差，针对财务阈值规则再次筛选非财务合规实体的实体财务数据。
44.在至少一个实施例中，通过将实体的实体财务数据与每个财务阈值规则进行比较(例如，将由财务阈值规则定义的比率与相应的阈值进行比较)来完成该筛选，其中财务阈值规则在设定的容差范围内进行调整或筛选。例如，如果一个财务阈值规则表明该实体不能投资于具有该商业活动规则禁止的商业相关活动的另一实体，并且该实体不满足该财务阈值规则，则该容差水平(例如，实体的总投资策略的选择百分比或选择美元金额)用于查看实体是否满足财务容差规则内的财务阈值规则。在一些实施例中，系统可以包括多个不同的容差，使得系统以不同的容差水平分析实体。在各种实施例中，财务容差规则由管理员或委员会审查来定义。
45.过程200在判定方框220继续，其中基于财务容差规则确定一个或多个非财务合规实体是否满足财务阈值规则。在一些实施例中，当相关联的财务数据满足每个财务阈值规则的容差水平时，实体符合多个财务阈值规则中的每一个。例如，如果一个实体销售价值260万美元的违禁商品，而财务阈值规则表明该实体不能销售价值超过250万美元的违禁商品，则该实体不符合财务阈值规则(例如，如在判定方框216处确定的)。但是，如果财务容差规则表明存在5％的容差缓冲或接受边际，则在本实例中该实体符合该财务阈值规则的财务容差规则。
46.如果非财务合规实体满足财务容差规则，则过程200针对这些财务容差合规实体中的每一个进行到判定方框226；否则，过程200针对每个非合规实体流向判定方框222。
47.在判定方框222，确定非合规实体是否满足特别批准委员会审查。在一些实施例中，顾问委员会可以审查非合规实体，例如是否存在来自实体的特殊考虑或请求。董委员会可以提供指示非合规实体是否确实合规或是否应保持非合规的输入。在一些实施例中，委员会可以确定实体被认为是合规的，尽管该实体处于非合规状态。在其他实施例中，委员会可以指示一个或多个新的、不同的或修改的容差。在各种实施例中，用户可以输入这种修改后的容差。如果提供了新的或修改的容差，则过程200循环到方框218以基于新的或修改的容差重新筛选非合规实体。在一些其他实施例中，委员会可以在实体被认为合规之前向实体推荐商业改变。在至少一个实施例中，委员会审查可以由系统基于用户或管理员设置自动执行。
48.如果实体仍然不合规，则过程200进入方框224；否则，对于每个符合委员会的实体，过程200流向方框228。在一些实施例中，判定方框222可以是可选的并且可以不被执行并且过程200针对非合规实体流向方框224。
49.如果存在来自判定方框216或判定方框220的合规实体，则过程200流向判定方框226。在判定方框226，确定合规实体是否满足委员会审查。在一些实施例中，顾问委员会可以审查合规实体作为最终批准步骤以确定合规实体是否可以保持合规或者它是否应该是非合规的。如果实体保持合规，则过程200流到方框228；否则，对于每个委员会非合规实体，过程200流向方框224。在至少一个实施例中，委员会审查可以由系统基于用户或管理员设置自动执行。
50.如果存在来自判定方框226或判定方框222的合规实体，则过程200流向方框228。
在方框228，与每个合规实体相关联的一个或多个投资被识别为可用投资。在至少一个实施例中，可用投资被添加到可用投资清单中。根据上述流程，这些可用投资是与那些符合以下条件的实体相关联的投资：(1)该实体执行符合多项商业活动规则的商业相关活动，以及(2)(a)该实体的财务数据(或投资)满足财务规则(无论是直接还是通过根据不同筛选方法设定的容差水平，或(2)(b)顾问委员会认为该实体合规且其投资可用。在各种实施例中，可用投资清单被呈现给用户，例如通过显示设备。
51.如果存在来自判定方框212或判定方框222的非合规实体，则过程200流向方框224。在方框224，与非合规实体相关联的一项或多项投资被识别为不可用投资。在一些实施例中，将不可用投资添加到不可用投资清单中。不可用投资是与以某种方式由过程200确定的涉及违禁商品或服务的那些实体相关联的投资。在一些实施例中，非合规实体本身可被用户识别为不可投资。
52.一旦针对所选方法完成上述筛选，就选择第二筛选方法，然后根据第二筛选方法筛选所选实体的财务数据。在各种实施例中，不同方法的筛选可以并行、顺序或以它们的某种组合进行。例如，两种筛选方法可能是相关的或相互依赖的，因此它们是按顺序进行的。又一种筛选方法可以与其他方法并行执行。
53.一个或多个活动合规实体的实体财务数据的这一过程可以继续，直到多个筛选方法中的每一个应用于该实体。在一些实施例中，如果实体的财务数据在任何筛选方法下不合规，则实体的筛选可以终止。在其他实施例中，实体的筛选可以继续进行多种筛选方法。以这种方式，可以将来自每种筛选方法的结果提供给用户。
54.类似地，在选定实体的筛选过程完成后，选择第二个活动合规实体，然后根据筛选方法筛选第二个选定实体的财务数据，如上所述。在各种实施例中，不同实体的筛选可以并行地、顺序地或以它们的某种组合来执行。
55.图3示出了描述用于实现本文描述的实施例的计算系统的一种实现方式的系统图。系统300包括自动筛选系统104、实体信息数据存储器108和用户计算设备106。
56.自动筛选系统104是可以执行本文描述的功能的计算设备，用于根据活动和财务规则筛选实体。自动筛选系统104的实例包括但不限于服务器计算机、台式计算机、云计算资源等。
57.一个或多个专用计算系统可用于实现自动筛选系统104。因此，本文描述的各种实施例可以以软件、硬件、固件或它们的某种组合来实现。自动筛选系统104包括存储器304、一个或多个处理器322、输入/输出(i/o)接口326、其他计算机可读介质328、网络接口330和其他组件332。
58.处理器322包括执行计算机指令以执行动作的一个或多个处理设备，包括本文描述的至少一些实施例。在各种实施例中，处理器322可以包括一个或多个中央处理单元(cpu)、可编程逻辑或其他处理电路。
59.存储器304可以包括一种或多种不同类型的非易失性和/或易失性存储技术。存储器304的实例包括但不限于闪存、硬盘驱动器、光驱、固态驱动器、各种类型的随机存取存储器(ram)、各种类型的只读存储器(rom)、其他计算机-可读存储介质(也称为处理器可读存储介质)，或其他存储技术，或其任何组合。存储器304可用于存储信息，包括由处理器322用于执行动作的计算机可读指令，包括本文描述的至少一些实施例。
60.存储器304上可以存储有各种模块和程序，例如实体筛选模块308和其他程序318。实体筛选模块308提供接收多个实体的实体商业数据和财务数据(例如，来自实体信息数据存储器108)并分别针对商业活动规则和财务规则筛选这些实体的功能，如本文所述。其他程序318可以包括操作系统、用户应用程序或其他计算机程序。
61.存储器304还可以存储可用投资320和商业活动规则以及财务规则和容差320。可用投资320可以存储被本文描述的实施例视为可用的所有投资的清单。在一些实施例中，存储器304还可以存储(未示出)被本文描述的实施例视为不可使用的所有投资的清单。商业活动规则和财务规则320可以包括多个商业活动规则、多个财务规则以及由管理员或用户设置或修改的一个或多个容差。
62.i/o接口326可以包括用于各种其他输入或输出设备的接口，例如音频接口、其他视频接口、usb接口、物理按钮、键盘等。
63.其他计算机可读介质328可以包括其他类型的固定或可移动计算机可读介质，例如可移动闪存驱动器、外部硬盘驱动器等。
64.网络接口330被配置为通过通信网络110与实体信息数据存储器108和其他计算设备(例如用户计算设备106)进行通信。网络接口330包括发送器和接收器(未示出)以发送和接收如本文所述的数据。
65.用户计算设备106是用户用来访问自动筛选系统104的计算设备。在一些实施例中，用户计算设备106可以是可选的并且可以不被包括在内。用户计算设备106的实例包括但不限于智能电话、平板计算机、膝上型计算机、台式计算机等。
66.一个或多个专用计算系统可用于实现用户计算设备106。因此，本文描述的各种实施例可以以软件、硬件、固件或它们的某种组合来实现。
67.简而言之，用户计算设备106包括存储器352、处理器362、显示器364、其他i/o接口366和网络接口370。存储器352可以包括一种或多种不同类型的非易失性和/或易失性存储技术来存储信息和计算机可读指令，类似于存储器304。存储器352可以存储实体访问模块354和其他程序356。实体访问模块354可以提供与自动筛选系统104交互的功能。在一些实施例中，实体访问模块354向自动筛选系统104发送实体或投资请求和财务容差。作为响应，自动筛选系统104返回活动和财务规则合规实体的可用投资清单。在至少一个实施例中，实体访问模块354执行实体筛选模块308的所有功能。存储器352还可以存储其他数据或内容，其可以包括可用投资、商业活动规则、财务规则等。
68.处理器362包括执行计算机指令以执行动作的一个或多个处理设备，包括本文描述的至少一些实施例。在各种实施例中，处理器362可以包括一个或多个中央处理单元(cpu)、可编程逻辑或其他处理电路。
69.显示器364是能够向用户呈现诸如可用投资或其他图形用户界面的内容的显示设备。显示器364可以是液晶显示器、发光二极管或其他类型的显示设备，并且可以包括能够接收来自用户的手、触笔或其他物体的输入的触敏屏幕。
70.其他i/o接口366可以包括用于各种其他输入或输出设备的接口，例如音频接口、其他视频接口、usb接口、物理按钮、键盘等。
71.网络接口370被配置为通过通信网络110与自动筛查系统104通信。
72.自动筛选系统104、用户计算设备106和实体信息数据存储器108可以包括附加组
件，但为了简洁起见，这些组件未在图3中示出。
73.可以将上述各种实施例组合以提供进一步的实施例。可以根据上述详细描述对实施例进行这些和其它改变。通常，在下面的权利要求中，所使用的术语不应当被解释为将权利要求限制为在说明书和权利要求中公开的特定实施方案，而应当被解释为包含所有可能的实施方案以及此类权利要求被授权的等同物的全部范围。因此，权利要求不受公开内容的限制。
74.本技术要求于2019年7月10日提交的美国临时申请号62/872，579的优先权，该申请通过引用整体并入本文。