一种监管规则分析方法、装置、设备及介质与流程

本申请涉及大数据领域或金融领域，特别涉及一种监管规则分析方法、装置、设备及介质。

背景技术：

1、为了促进市场的稳健发展，相关部门正在不断完善监管规则体系。然而一方面，不同的商业银行合规人员对于业务经营范围、数据报送口径、信息披露内容与准则、金融消费者权益保护等方面的监管标准难以做到完全一致；另一方面，监管政策法规的中文表述可能存在不可避免的二义性问题，需要监管部门额外进行解释和说明，从而加大了商业银行的执行难度，若出现错误则需要承受监管处罚。

技术实现思路

1、有鉴于此，本申请实施例提供了一种监管规则分析方法、装置、设备及介质，能够解决监管理解歧义，避免合规处罚。

2、本申请实施例公开了如下技术方案：

3、第一方面，本申请提供了一种监管规则分析方法，所述方法包括：构建监管规则库；

4、根据所述监管规则库，利用知识图谱技术构建监管知识图谱；

5、根据所述监管规则库和所述监管知识图谱，构建监管知识库，所述监管知识库支持知识检索、知识问答、条例对比和合规判定；

6、根据所述监管知识库，执行监管规则分析。

7、可选的，所述构建监管规则库，包括：

8、收集监管文件；

9、通过光学字符识别技术，将所述监管文件转化为结构化文本；

10、通过自然语言处理技术，抽取所述结构化文本中的实体信息和关系信息，以构建监管规则库。

11、可选的，所述根据所述监管规则库，利用知识图谱技术构建监管知识图谱，包括：

12、抽取所述监管规则库中的实体信息、关系信息和事件信息；

13、通过机器学习技术和深度学习技术，推导出所述实体信息之间的关系信息和事件信息，以构建监管知识图谱。

14、可选的，所述抽取所述监管规则库中的实体信息、关系信息和事件信息，包括：

15、通过知识融合技术，将所述监管规则库中不同来源的监管文件进行格式统一和内容合并；

16、抽取统一合并后的监管文件中的实体信息、关系信息和事件信息；

17、所述推导出所述实体信息之间的关系信息和事件信息，以构建监管知识图谱，包括：

18、推导出所述统一合并后的监管文件中的所述实体信息之间的关系信息和事件信息，以构建监管知识图谱。

19、可选的，所述收集监管文件，包括：

20、根据电子扫描方法、系统对接报送方法和信息检索方法中的一种或多种方法，收集监管文件。

21、第二方面，本申请提供了一种监管规则分析装置，所述装置包括：第一构建模块、第二构建模块、第三构建模块、执行模块；

22、所述第一构建模块，用于构建监管规则库；

23、所述第二构建模块，用于根据所述监管规则库，利用知识图谱技术构建监管知识图谱；

24、所述第三构建模块，用于根据所述监管规则库和所述监管知识图谱，构建监管知识库，所述监管知识库支持知识检索、知识问答、条例对比和合规判定；

25、所述执行模块，用于根据所述监管知识库，执行监管规则分析。

26、可选的，所述第一构建模块，包括：收集模块、转化模块、第一构建子模块；

27、所述收集模块，用于收集监管文件；

28、所述转化模块，用于通过光学字符识别技术，将所述监管文件转化为结构化文本；

29、所述第一构建子模块，用于通过自然语言处理技术，抽取所述结构化文本中的实体信息和关系信息，以构建监管规则库。

30、可选的，所述第二构建模块，包括：抽取模块、第二构建子模块；

31、所述抽取模块，用于抽取所述监管规则库中的实体信息、关系信息和事件信息；

32、所述第二构建子模块，用于通过机器学习技术和深度学习技术，推导出所述实体信息之间的关系信息和事件信息，以构建监管知识图谱。

33、第三方面，本申请提供了一种监管规则分析设备，包括：存储器和处理器；

34、所述存储器，用于存储程序；

35、所述处理器，用于执行所述计算机程序时实现上述监管规则分析方法的步骤。

36、第四方面，本申请提供了一种计算机可读存储介质，所述可读存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时，实现上述监管规则分析方法的步骤。

37、相较于现有技术，本申请具有以下有益效果：

38、本申请公开了一种监管规则分析方法、装置、设备及介质，建立监管规则库；根据监管规则库，利用知识图谱技术构建监管知识图谱；根据监管规则库和监管知识图谱，构建监管知识库，该监管知识库支持知识检索、知识问答、条例对比和合规判定；根据监管知识库，执行监管规则分析。由此，通过知识图谱技术，构建监管规则库和监管知识图谱，提供智能检索、问答、条例比对、合规判定等功能，提高监管规则的分析效率，降低商业银行合规成本，进而提高自身的合规效率。

技术特征：

1.一种监管规则分析方法，其特征在于，所述方法包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述构建监管规则库，包括：

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述监管规则库，利用知识图谱技术构建监管知识图谱，包括：

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述抽取所述监管规则库中的实体信息、关系信息和事件信息，包括：

5.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述收集监管文件，包括：

6.一种监管规则分析装置，其特征在于，所述装置包括：第一构建模块、第二构建模块、第三构建模块、执行模块；

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述第一构建模块，包括：收集模块、转化模块、第一构建子模块；

8.根据权利要求7所述的方法，所述第二构建模块，包括：抽取模块、第二构建子模块；

9.一种监管规则分析设备，其特征在于，包括：存储器和处理器；

10.一种计算机存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时，实现如权利要求1至5中任一项所述的方法的各个步骤。

技术总结
本申请公开了一种监管规则分析方法、装置、设备及介质，涉及大数据领域或金融领域。该方法包括：建立监管规则库；根据监管规则库，利用知识图谱技术构建监管知识图谱；根据监管规则库和监管知识图谱，构建监管知识库，该监管知识库支持知识检索、知识问答、条例对比和合规判定；根据监管知识库，执行监管规则分析。由此，通过知识图谱技术，构建监管规则库和监管知识图谱，提供智能检索、问答、条例比对、合规判定等功能，提高监管规则的分析效率，降低商业银行合规成本，进而提高自身的合规效率。

技术研发人员：陶华飞,丁锐
受保护的技术使用者：中国银行股份有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/14