一种面向金融客户营销的处理方法、规则引擎及存储介质与流程

本发明涉及规则引擎，具体涉及一种面向金融客户营销的处理方法、规则引擎及存储介质。

背景技术：

1、本部分旨在为权利要求书中陈述的实施方式提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

2、规则引擎是一种嵌入在应用程序中的组件，实现了将业务决策从应用程序代码中分离出来，并使用预定义的语义模块编写业务决策。接受数据输入，解释业务规则，并根据业务规则做出业务决策。规则引擎是从业务规则的业务设计到业务规则的技术方案设计再到具体软件实现信息化实现过程。

3、在向金融用户营销过程中，通常会通过分析客户的行为，找到客户的个性化需求，进而向客户推荐金融产品，现有技术中，通常依赖于用户的行为数据来向客户营销金融产品，如用户浏览产品或者购买产品的历史记录数据。但是仅以用户行为数据进行推荐，对于一些缺乏历史记录的金融产品，即使符合用户需求，也容易导致遗漏，无法满足用户的需求，并且也缺乏对用户风险的判断与评估，导致用户无法知悉推荐的产品的风险程度，容易做出错误判断，影响用户利益。

技术实现思路

1、针对上述技术问题，本发明创造提出了一种面向金融客户营销的处理方法、规则引擎及存储介质，能够准确推荐金融产品，并且结合客户信息评价风险等级，方便客户明确金融产品的风险等级，使得产品推荐更为合理，方便金融客户选择合理的金融产品。

2、为解决上述技术问题，本发明所采用的技术方案包括三个方面。

3、第一方面，提供了一种面向金融客户营销的处理方法，包括：

4、获取目标金融客户的客户基本信息；

5、根据所述客户基本信息确定关于目标金融客户的风险信息以及至少一项满足客户需求的营销业务事件；

6、将营销业务事件与预设在产品规则库中的各个规则集进行匹配，确定若干个与营销业务事件相匹配的目标规则集；

7、将所述风险信息代入若干个目标规则集，得到各个目标规则集的风险等级；

8、根据各个目标规则集的风险等级确定最终输出的目标规则集，并将该目标规则集的金融产品提供给目标金融客户。

9、在一些实施例中，所述客户基本信息包括客户初填信息以及客户实时变量信息；所述客户实时变量信息为根据实时跟进客户反馈内容确定的业务应用的业务参数。

10、在一些实施例中，所述根据所述客户基本信息确定至少一项满足客户需求的营销业务事件，包括：

11、根据所述客户基本信息的客户初填信息确定该目标金融客户的投资风格以及信用评分；

12、根据所述客户基本信息的客户实时变量信息确定与该变量信息对应的预设匹配变量；各个所述预设匹配变量与各个营销业务事件一一对应

13、根据所述投资风格与信用评分匹配至少一项满足客户需求的营销业务事件；

14、根据预设匹配变量确定至少一项满足客户需求的营销业务事件。

15、在一些实施例中，所述根据所述客户基本信息的客户实时变量信息确定与该变量信息对应的预设匹配变量；

16、获取客户实时变量信息对应的业务参数；

17、将对应的业务参数与各个预设匹配变量内的业务参数进行匹配，确定相互匹配的预设匹配变量。

18、在一些实施例中，所述根据所述客户基本信息确定关于目标金融客户的风险信息包括：

19、根据所述客户基本信息确定目标金融客户的投资需求类型、投资金额、信用评分以及持有最短期限；

20、根据所述投资需求类型、投资金额以及持有最短期限确定客户投资风格；

21、根据所述客户投资风格以及信用评分确定关于目标金融客户的风险信息。

22、在一些实施例中，所述将营销业务事件与预设在规则库中的各个规则集进行匹配，确定与营销业务事件相匹配的规则集，包括：

23、对所述营销业务事件进行处理，提取营销业务事件中的关键数据；

24、将关键数据与预设的多个业务规则集进行匹配，筛选与关键数据有关的关联业务规则集；

25、按照执行顺序将业务事件依次与关联业务规则集进行匹配，筛选出符合要求的业务规则集。

26、在一些实施例中，所述将关键数据与预设的多个业务规则集进行匹配，筛选与关键数据有关的关联业务规则集，包括：

27、将所述关键数据分解为若干个关键词；

28、将各个关键词按关联程度划分等级，分别确定为高级关联关键词、中级关联关键词以及初级关联关键词；

29、按关键词等级由高到低逐步输入并与预设的多个业务规则集进行匹配，筛选若干个与关键数据有关的关联业务规则集；

30、将匹配的关键词数量最多的关联业务规则集输出为与关联数据有关的关联业务规则集。

31、在一些实施例中，所述根据各个目标规则集的风险等级确定最终输出的目标规则集，包括：

32、将各个目标规则集的风险等级根据风险等级由低到高进行排列；

33、将风险等级最低的目标规则集确定为最终输出的目标规则集。

34、第二方面，提供了一种面向金融客户营销过程的规则引擎，包括：

35、一个或多个处理器；

36、存储器，用于存储一个或多个程序，

37、当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如前述的处理方法。

38、第三方面，提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如前述的处理方法。

39、与现有技术相比，上述方案中的一个或多个实施例可以具有如下优点或有益效果：

40、本申请提供了一种面向金融客户营销的处理方法、规则引擎及存储介质，该处理方法包括以下步骤：获取目标金融客户的客户基本信息；根据所述客户基本信息确定关于目标金融客户的风险信息以及至少一项满足客户需求的营销业务事件；将营销业务事件与预设在产品规则库中的各个规则集进行匹配，确定若干个与营销业务事件相匹配的目标规则集；将所述风险信息代入若干个目标规则集，得到各个目标规则集的风险等级；将风险等级最低的目标规则集的金融产品提供给目标金融客户。通过该方法，能够在金融产品营销时根据客户信息结合金融知识向客户提供金融产品，并且结合客户的风险信息评价各个金融产品的风险等级，方便客户明确金融产品的风险等级，从而使得产品推荐更为合理，方便金融客户选择金融产品。

技术特征：

1.一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，所述客户基本信息包括客户初填信息以及客户实时变量信息；所述客户实时变量信息为根据实时跟进客户反馈内容确定的业务应用的业务参数。

3.根据权利要求2所述的一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，所述根据所述客户基本信息确定至少一项满足客户需求的营销业务事件，包括：

4.根据权利要求2所述的一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，所述根据所述客户基本信息的客户实时变量信息确定与该变量信息对应的预设匹配变量；

5.根据权利要求1所述的一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，所述根据所述客户基本信息确定关于目标金融客户的风险信息包括：

6.根据权利要求1所述的一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，所述将营销业务事件与预设在规则库中的各个规则集进行匹配，确定与营销业务事件相匹配的规则集，包括：

7.根据权利要求6所述的一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，所述将关键数据与预设的多个业务规则集进行匹配，筛选与关键数据有关的关联业务规则集，包括：

8.根据权利要求1所述的一种面向金融客户营销的处理方法，其特征在于，所述根据各个目标规则集的风险等级确定最终输出的目标规则集，包括：

9.一种面向金融客户营销的规则引擎，其特征在于，包括：

10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如权利要求1-8任一项所述的处理方法。

技术总结
本申请公开了一种面向金融客户营销的处理方法、规则引擎以及存储介质，涉及规则殷勤技术领域，其技术方案要点是：该方法包括：获取目标金融客户的客户基本信息；根据所述客户基本信息确定风险信息以及至少一项营销业务事件；将营销业务事件与预设在产品规则库中的各个规则集进行匹配，确定若干个目标规则集；将所述风险信息代入若干个目标规则集，得到各个目标规则集的风险等级；根据风险等级确定最终输出的目标规则集，并将该目标规则集的金融产品提供给目标金融客户。通过本申请的处理方法，能够准确高效的推荐金融产品给目标金融客户，且方便客户明确金融产品的风险等级，从而使得产品推荐更为合理，方便金融客户选择合理的金融产品。

技术研发人员：黄祖源
受保护的技术使用者：福建联政信息技术有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/14