基于交易时序图谱的风险用户识别方法、系统及装置与流程

本发明涉及互联网金融安全，特别涉及一种基于交易时序图谱的风险用户识别方法、系统及装置。

背景技术：

1、互联网金融为人们提供了便捷的支付环境。与此同时，一些违法行为(如赌博、诈骗犯罪活动等)的参与者也利用互联网金融的便捷性进行违法交易、资产转移。为此，本说明书一些实施例提出了一种利用交易大数据识别违法行为的相关参与者(或风险用户)的方法和系统，以维护健康有序的互联网环境、保障广大用户的信息财产安全。

技术实现思路

1、本说明书实施例之一提供一种基于交易时序图谱的风险用户识别方法，包括一轮或多轮迭代，其中一轮迭代包括：获取风险种子用户信息；基于风险种子用户信息从交易时序图谱中提取扩散子图；所述交易时序图谱包括节点和边，节点对应交易账户，边对应节点之间的交易信息，交易信息包括交易时间以及交易金额；所述扩散子图包含流经种子节点的一笔或多笔交易金额的资金链路，种子节点包括风险种子用户的一个或多个交易账户各自对应的节点；对扩散子图中的节点进行浓度标记；其中，浓度与风险程度正相关，且浓度标记能够动态更新；基于浓度大于阈值的节点确定风险用户。

2、本说明书实施例之一提供种基于交易时序图谱的风险用户识别系统，用于进行一轮或多轮迭代，所述系统包括：获取模块，用于在一轮迭代中获取风险种子用户信息；子图提取模块，用于在一轮迭代中基于风险种子用户信息从交易时序图谱中提取扩散子图；所述交易时序图谱包括节点和边，节点对应交易账户，边对应节点之间的交易信息，交易信息包括交易时间以及交易金额；所述扩散子图包含流经种子节点的一笔或多笔交易金额的资金链路，种子节点包括风险种子用户的一个或多个交易账户各自对应的节点；标记模块，用于在一轮迭代中对扩散子图中的节点进行浓度标记；其中，浓度与风险程度正相关，且浓度标记能够动态更新；确定模块，用于在一轮迭代中基于浓度大于阈值的节点确定风险用户。

3、本说明书实施例之一提供一种基于交易时序图谱的风险用户识别装置，包括处理器以及存储介质，所述存储介质存储有计算机指令，所述处理器用于执行计算机指令中的至少部分，以实现本说明书提供的基于交易时序图谱的风险用户识别方法。

技术特征：

1.一种基于交易时序图谱的风险用户识别方法，包括一轮或多轮迭代，其中一轮迭代包括：

2.如权利要求1所述的方法，所述获取风险种子用户信息，包括基于举报记录、行为特征规则匹配、行为特征模型识别中的一种或多种方式确定交易时序图谱中节点对应的用户是否为风险种子用户，进而获取风险种子用户信息。

3.如权利要求1所述的方法，节点的转入金额与转出金额中满足预设规则的部分被确定为同一笔交易金额；

4.如权利要求3所述的方法，所述资金链路包括同一笔交易金额流经的多个节点，且所述同一笔交易金额来自唯一的资金源；所述交易信息还包括交易金额总值以及其中一笔或多笔交易金额的资金源标识。

5.如权利要求1所述的方法，所述交易账户通过用户id与交易账户类型标识。

6.如权利要求1所述的方法，所述对扩散子图中的节点进行浓度标记，包括：

7.根据权利要求1所述的方法，所述风险种子用户信息还包括上一轮迭代确定的风险用户的信息。

8.根据权利要求1所述的方法，所述一轮迭代还包括：

9.一种基于交易时序图谱的风险用户识别系统，用于进行一轮或多轮迭代，所述系统包括：

10.一种基于交易时序图谱的风险用户识别装置，包括处理器以及存储介质，所述存储介质存储有计算机指令，所述处理器用于执行计算机指令中的至少部分，以实现如权利要求1～8任一项所述的方法。

技术总结
本说明书实施例公开了基于交易时序图谱的风险用户识别方法系统、系统及装置，所述方法包括一轮或多轮迭代，其中一轮迭代包括：获取风险种子用户信息；基于风险种子用户信息从交易时序图谱中提取扩散子图；所述交易时序图谱包括节点和边，节点对应交易账户，边对应节点之间的交易信息，交易信息包括交易时间以及交易金额；所述扩散子图包含流经种子节点的一笔或多笔交易金额的资金链路，种子节点包括风险种子用户的一个或多个交易账户各自对应的节点；对扩散子图中的节点进行浓度标记；其中，浓度与风险程度正相关，且浓度标记能够动态更新；基于浓度大于阈值的节点确定风险用户。

技术研发人员：唐坤,易鹏
受保护的技术使用者：支付宝（杭州）信息技术有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/15