一种基于大数据的资金交易伴随识别方法与流程

本发明涉及一种基于大数据的资金交易伴随识别方法，属于金融大数据分析。

背景技术：

1、经济领域犯罪是一种特殊的犯罪行为，其特点在于犯罪行为痕迹较一般犯罪行为更加隐蔽，多以数据化的形式存在于网络虚拟空间，其相关的资金数据量庞大，流转方式复杂多样，客观上给公安机关侦查部门定位相关证据，查控涉案资金及人员带来了新的难度。

2、资金交易伴随是经济领域犯罪所独有的一种特征，是指犯罪人员在处理一笔违法资金时为掩盖其犯罪行为而伴随产生的另一笔资金行为。现有的金融数据行为分析大都是通过相关模型对资金异常数据进行识别，缺少对资金交易伴随的研判，本发明通过已有的经济领域资金行为数据，总结资金交易伴随的特征规律并进行识别，锁定隐匿的涉案人员。

技术实现思路

1、发明要解决的技术问题

2、本发明针对现有技术缺少资金交易伴随识别方法，相关案件证据定位难度大等问题，提出一种基于大数据的资金交易伴随识别方法。

3、技术方案

4、为达到上述目的，本发明提供的技术方案为：

5、一种基于大数据的资金交易伴随识别方法，包括以下步骤：

6、步骤1，数据导入，通过网络接口接入和人工采集方式获取银行交易流水、银行账户开户信息、人员联系方式信息、人员住址信息并存储到相应的数据模板，将数据模板字段名称与数据库字段名称匹配，然后将数据模板相应字段中的数据导入数据库；

7、步骤2，对步骤1所采集数据进行预处理；

8、步骤3，对数据库中处理后的银行交易流水数据通过交易时间字段升序排序存入时间筛选表，将时间筛选表中相邻两笔交易时间间隔大于所定义时间阈值的交易流水剔除；

9、步骤4，针对步骤3所获时间筛选表中的每条交易流水，将该流水与数据库中其它交易流水进行比对，找出与该笔交易使用同一终端/同一网点/同一柜员的交易伴随流水，以及相似流水号/日志号/传票号的交易伴随流水，存入可疑流水表中；

10、步骤5，基于不同字段对可疑流水表中的交易伴随流水进行查询，将查询字段相同的交易伴随流水分到一个组中，并在可疑流水表中增加交易伴随查找字段列，字段内容为该交易伴随流水的查询字段；

11、步骤6，依据步骤5的不同分组，将步骤5所得交易伴随分析结果附加查询字段进行可视化显示。

12、进一步地，步骤2数据预处理的方法包括数据过滤、数据去重、格式规范化、关键字段补全。

13、进一步地，步骤5中交易伴随流水的查询字段为客户名、银行卡号、银行账号。

14、有益效果

15、本发明方法能够从大量资金交易数据中对资金交易伴随进行分析筛选，并依据不同的筛选字段对结果进行可视化显示，方法能够迅速有效地锁定可能的资金交易伴随；

16、本发明方法能够快速锁定经济犯罪的可疑账户及人员团伙人员、银行卡以及账户信息等，提高了公安部门经济案件侦破的工作效率，节约了人工成本，实现了金融领域犯罪的快速打击。

技术特征：

1.一种基于大数据的资金交易伴随识别方法，其特征在于，包括以下步骤：

2.如权利要求1所述的一种基于大数据的资金交易伴随识别方法，其特征在于，步骤s5中交易伴随流水的查询字段为客户名、银行卡号、银行账号。

技术总结
本发明公开了一种基于大数据的资金交易伴随识别方法，属于金融大数据分析技术领域。本发明方法首先将银行交易流水、银行账户开户信息、人员联系方式信息、人员住址信息导入数据库，完成数据预处理后，将相邻两笔交易时间间隔大于所定义时间阈值的交易流水剔除，在数据库中查找与某笔交易存在相同交易地点或相似票据号的交易流水作为交易伴随流水，基于不同字段对交易伴随流水进行查询并分组，最后对交易伴随分析结果进行可视化显示。本发明方法能够从大量资金交易数据中对资金交易伴随进行分析筛选及可视化显示，方法能够迅速有效地锁定可能的资金交易伴随，提高了公安部门经济案件侦破的工作效率，实现了金融领域犯罪的快速打击。

技术研发人员：朱华宇,梁文娇
受保护的技术使用者：智器云南京信息科技有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/1/15