企业资金管控系统的制作方法

本申请涉及资金管控领域，更具体的说，是涉及企业资金管控系统。

背景技术：

1、企业的预算、报销管理和企业的经营息息相关，传统的手工记账方式效率低，给各部门的日常运行带来了很多问题，影响了企业管理效率，困扰着各个部门。

2、对于领导层，企业管理层无法及时获取哪些部门花了哪些钱，只能每月等待财务出报表。对于业务部门，采购部门拟好的采购入库单要给供应商付款，由于审批人在异地导致款项无法及时打给供应商。

技术实现思路

1、有鉴于此，本申请提供了一种企业资金管控系统。

2、为实现上述目的，本申请提供如下技术方案：

3、根据本公开实施例的第一方面，提供一种企业资金管控系统，其特征在于，包括：

4、第一电子设备，用于生成第一资金拨付请求，所述第一资金拨付请求包括拨付金额、交易对象账户集合、交易目的、交易时间范围以及登录所述第一电子设备的第一申请账户；将所述第一资金拨付请求发送至登录有预构建的伞形钱包体中所述第一申请账户的父节点的第二电子设备；

5、其中，所述伞形钱包体包括多个节点，所述多个节点分别为申请账户，两两所述节点之间父子关系是指两两所述节点关联的用户的上下级关系；

6、第一服务器，用于存储申请账户、拨付金额、交易对象账户、交易目的与交易时间范围的对应关系；

7、所述第i电子设备，用于若所述第i电子设备的已拨付资金与第i-1资金拨付请求中的拨付金额之和小于或等于所述第i电子设备的预算，且所述交易目的符合预设项目需求，确定针对第i-1资金拨付请求审批通过；生成第i资金拨付请求，所述第i资金拨付请求包括所述拨付金额、所述交易对象账户集合、所述交易目的、所述交易时间范围以及登录所述第i电子设备的第i申请账户；将所述第i资金拨付请求发送至登陆有所述伞形钱包体中所述第i申请账户的父节点的第i+1电子设备；直至所述第i+1电子设备为所述伞形钱包体的根节点；i的取值依次为2、3、4...n-1，登录所述根节点的电子设备为第n电子设备，n为正整数；

8、所述第n电子设备，用于若所述第n电子设备的已拨付资金与第n-1资金拨付请求中的拨付金额之和小于或等于所述第n电子设备的预算，且所述交易目的符合预设项目需求，确定针对所述第n-1资金拨付请求审批通过，向第n-1电子设备以及所述第一服务器发送针对所述第n-1资金拨付请求审批通过的反馈信息；

9、所述第一服务器，还用于若接收到针对所述第n-1资金拨付请求审批通过的反馈信息，通过第二服务器将第n申请账户中的所述拨付金额转账至第n-1申请账户；

10、所述第i电子设备，还用于若接收到所述第i+1电子设备发送的针对第i资金拨付请求审批通过的反馈信息，向第i-1电子设备以及所述第一服务器发送针对第i-1资金拨付请求审批通过的反馈信息；

11、所述第一服务器，还用于若接收到针对所述第i-1资金拨付请求审批通过的反馈信息，通过所述第二服务器将第i申请账户中的所述拨付金额转账至第i-1申请账户；

12、所述第一电子设备，还用于生成第一支付请求，所述第一支付请求包括交易金额、交易对象账户以及所述第一申请账户；将所述第一支付请求发送至所述第一服务器；

13、所述第一服务器，还用于若所述第一申请账户累计支付金额与所述第一支付请求中的所述交易金额之和小于或等于所述第一申请账户对应的所述拨付金额，且，所述第一支付请求中的所述交易对象账户属于所述第一申请账户对应的所述交易对象账户集合，且当前时间属于所述第一申请账户对应的所述交易时间范围，将所述第一支付请求发送至第二服务器；

14、所述第二服务器，用于若接收到所述第一支付请求，将所述第一申请账户的所述交易金额转账至所述交易对象账户。

15、经由上述的技术方案可知，本申请提供了一种企业资金管控系统，在进行资金拨付申请的过程中，是第一电子设备至第n电子设备线上层层审批；在审批通过后，拨付金额会转入至登录第一电子设备第一申请账户；由于都是通过线上审批的，即使审批人出差或不在单位也可以进行审批。避免了相关技术中，由于审批人不在企业导致资金无法拨付的情况。而且，在审批过程中，第一电子设备至第n电子设备中任一电子设备都会审核电子设备的已拨付资金与将要拨付的拨付金额之和是否小于或等于该电子设备的预算，从而使得领导层、企业管理层及时获取各部门的花销，也不会导致预算超支。登录第一电子设备第一申请账户转入拨付金额后，第一电子设备可以通过第一申请账户向商家转账，在转账过程中会生成第一支付请求，第一服务器会验证第一申请账户累计支付金额与第一支付请求中的交易金额之和是否小于或等于第一申请账户对应的拨付金额，且，第一支付请求中的交易对象账户是否属于第一申请账户对应的交易对象账户集合，且当前时间是否属于第一申请账户对应的交易时间范围，若验证通过，则可以通过第二服务器将第一申请账户的交易金额转账至交易对象账户。

技术特征：

1.一种企业资金管控系统，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述企业资金管控系统，其特征在于，其中，

3.根据权利要求1所述企业资金管控系统，其特征在于，还包括：

4.根据权利要求1所述企业资金管控系统，其特征在于，在将第i申请账户中的所述拨付金额转账至第i-1申请账户之前，所述第i申请账户中的所述拨付金额处于冻结状态。

5.根据权利要求1所述企业资金管控系统，其特征在于，所述第一申请账户至所述第n申请账户属于用于采购的账户类型，或，属于用于营销的账户类型，或，属于用于招待的账户类型。

6.根据权利要求1所述企业资金管控系统，其特征在于，若所述第一申请账户至所述第n申请账户属于用于招待的账户类型，所述交易对象账户集合包括圈定的地理位置范围内的商家的账户。

7.根据权利要求1所述企业资金管控系统，其特征在于，还包括：

8.根据权利要求7所述企业资金管控系统，其特征在于，

9.根据权利要求7所述企业资金管控系统，其特征在于，

10.根据权利要求8或7所述企业资金管控系统，其特征在于，

技术总结
本申请公开了企业资金管控系统，可应用于金融领域或其他领域。在进行资金拨付申请的过程中，是第一电子设备至第N电子设备线上层层审批；在审批通过后，拨付金额会转入至登录第一电子设备第一申请账户；由于都是通过线上审批的，即使审批人出差或不在单位也可以进行审批。避免了相关技术中，由于审批人不在企业导致资金无法拨付的情况。而且，在审批过程中，第一电子设备至第N电子设备中任一电子设备都会审核电子设备的已拨付资金与将要拨付的拨付金额之和是否小于或等于该电子设备的预算，从而使得领导层、企业管理层及时获取各部门的花销，也不会导致预算超支。

技术研发人员：韩海龙,王芳
受保护的技术使用者：中银金融科技（苏州）有限公司
技术研发日：
技术公布日：2024/3/24