一种投资任务规划与管理方法和系统的制作方法
【专利摘要】本发明提供的一种投资任务规划与管理方法和系统，通过获取用户投资策略信息，接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据首次投资规划请求信息向投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息，从用户投资策略信息中选取与风险等级信息相匹配的投资策略，从与风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略，根据规划金额从收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略。本发明可以为用户提供恰当的、优质的和持续的投资规划。
【专利说明】
一种投资任务规划与管理方法和系统
技术领域
[0001]本发明涉及证券信息服务领域，特别是涉及一种投资任务规划与管理方法和系统。
【背景技术】
[0002]目前，随着人民理财意识的不断提高，越来越多的人希望建立自己的理财计划。然而由于投资用户的知识、信息和精力等都比较有限，难以做出相对优质的投资策略，也不能为广大投资用户提供恰当的、优质的和持续的投资任务规划。
【发明内容】
[0003]本发明的目的在于提供一种投资任务规划与管理方法和系统，可以为用户提供恰当的、优质的和持续的投资规划。
[0004]第一方面，本发明实施例提供了一种投资任务规划与管理方法，包括:
[0005]获取用户投资策略信息；
[0006]接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据所述首次投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，所述首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息；
[0007]从所述用户投资策略信息中选取与所述风险等级信息相匹配的投资策略；
[0008]从与所述风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略；
[0009]根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略。
[0010]结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面第一种可能的实施方式，所述根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略包括:
[0011]将所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略的初始投资金额以所述规划金额进行离散化处理和背包算法处理，从而得到多个投资策略。
[0012]结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面第二种可能的实施方式，所述方法还包括:接收所述投资任务机器自主运行系统发送的第二投资规划请求信息，根据所述第二投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第二投资策略组合信息。
[0013]结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面第三种可能的实施方式，所述首次投资规划请求信息还包括初始投资金额信息和初始时间周期信息。
[0014]结合第一方面，本发明实施例提供了第一方面第四种可能的实施方式，所述风险等级信息包括高等级信息、中等级信息和低等级信息。
[0015]第二方面，本发明提供了一种投资任务规划与管理系统，包括:
[0016]获取单元，用于获取用户投资策略信息；
[0017]第一收发单元，用于接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据所述首次投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，所述首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息；
[0018]第一选取单元，用于从所述用户投资策略信息中选取与所述风险等级信息相匹配的投资策略；
[0019]第二选取单元，用于从与所述风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略；
[0020]第三选取单元，用于根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略。
[0021]结合第二方面，本发明实施例提供了第二方面第一种可能的实施方式，所述第三选取单元包括:
[0022]将所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略的初始投资金额进行离散化处理和背包算法处理，从而得到多个投资策略。
[0023]结合第二方面，本发明实施例提供了第二方面第二种可能的实施方式，所述系统还包括:第二收发单元，用于接收所述投资任务机器自主运行系统发送的第二投资规划请求信息，根据所述第二投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第二投资策略组合信息。
[0024]结合第二方面，本发明实施例提供了第二方面第三种可能的实施方式，所述首次投资规划请求信息还包括初始投资金额信息和初始时间周期信息。
[0025]结合第二方面，本发明实施例提供了第二方面第四种可能的实施方式，所述风险等级信息包括高等级信息、中等级信息和低等级信息。
[0026]本发明提供的一种投资任务规划与管理方法和系统，通过获取用户投资策略信息，接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据首次投资规划请求信息向投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息，从用户投资策略信息中选取与风险等级信息相匹配的投资策略，从与风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略，根据规划金额从收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略，从而可以为用户提供恰当的、优质的和持续的投资规划。
【附图说明】
[0027]为了更清楚地说明本发明实施例的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，应当理解，以下附图仅示出了本发明的某些实施例，因此不应被看作是对范围的限定，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他相关的附图。
[0028]图1为本发明实施例提供的一种投资任务规划与管理方法流程图；
[0029]图2为本发明实施例提供的一种投资任务规划与管理系统示意图。
[0030]附图标记说明:
[0031]10-获取单元；20-第一收发单元；30-第一选取单元；
[0032]40-第二选取单元；50-第三选取单元。
【具体实施方式】
[0033]为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。通常在此处附图中描述和示出的本发明实施例的组件可以以各种不同的配置来布置和设计。因此，以下对在附图中提供的本发明的实施例的详细描述并非旨在限制要求保护的本发明的范围，而是仅仅表示本发明的选定实施例。基于本发明的实施例，本领域技术人员在没有做出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
[0034]针对现有的由于投资用户的知识、信息和精力等都比较有限，难以做出相对优质的投资策略问题，本发明提供的一种投资任务规划与管理方法和系统，通过获取用户投资策略信息，接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据首次投资规划请求信息向投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息，从用户投资策略信息中选取与风险等级信息相匹配的投资策略，从与风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略，根据规划金额从收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略，从而可以为用户提供恰当的、优质的和持续的投资规划。
[0035]投资规划为本系统在一定时间内对一定金额进行投资管理。投资规划包括以下数据要素:初始投资金额、初始时间周期、初始年化收益率要求和风险等级。其中，风险等级以风险高、风险中和风险低来划分。
[0036]投资策略是一组股票的组合。
[0037]投资策略数据要素包括投资策略初始金额信息、初始年化收益率信息、计划开始日期信息、计划结束日期信息、投资策略周期信息、第一只股票……第η只股票和未分配金额信息。其中，初始年化收益率信息为以年化度量的收益率，计划开始日期信息为本投资策略的原计划开始运作日期，计划结束日期信息为本投资策略的原计划结束日期，第一只股票包括股票名称、股票数量、股价和总价，未分配金额信息为投资策略中未分配给任何股票的金额。
[0038]投资策略组合具体为:将投资规划分配多个投资策略，则这些投资策略称为投资策略组合。下面通过实施例进行详细描述。
[0039]图1为本发明实施例提供的一种投资任务规划与管理方法流程图。
[0040]参照图1，执行主体为投资任务实时状态跟踪与存储系统。
[0041 ]步骤SlOl，获取用户投资策略信息；
[0042]这里，用户投资策略信息是从第三方系统获取的。
[0043]步骤S102，接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据首次投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息；
[0044]这里，首次投资规划请求信息包括初始投资金额信息、初始时间周期信息、初始年化收益率要求信息和风险等级信息。
[0045]首次投资规划请求信息还包括未分配金额和本批次投资策略组合。
[0046]本批次投次策略组合包括投资策略1、投资策略2、……投资策略η。
[0047]投资规划的初始金额为本次规划后投资规划的未分配资金与投资规划下的本次分配的投资策略组合中的所有投资策略初始金额之和。
[0048]步骤S103，从用户投资策略信息中选取与所述风险等级信息相匹配的投资策略；
[0049]步骤S104，从与风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略；
[0050]步骤S105，根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略。
[0051]根据本发明的示例性实施例，所述根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略包括:
[0052]将所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略的初始投资金额以所述规划金额进行离散化处理和背包算法处理，从而得到多个投资策略。
[0053]这里，规划金额可以为100元，将收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略的初始投资金额以100元为单位进行离散化，并进行标记。例如，将2345元的投资策略标记为2300元，将4567元的投资策略标记为4500元。然后采用背包算法，为其分配投资策略。
[0054]根据本发明的示例性实施例，所述方法还包括:接收所述投资任务机器自主运行系统发送的第二投资规划请求信息，根据所述第二投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第二投资策略组合信息。
[0055]这里，一般用户的投资规划周期比较长(例如30天、90天、360天等)，可是投资策略的周期却比较短(例如7天)，故在第一投资规划完成之后，会进行第二投资规划。
[0056]根据本发明的示例性实施例，所述首次投资规划请求信息还包括初始投资金额信息和初始时间周期信息。
[0057]根据本发明的示例性实施例，所述风险等级信息包括高等级信息、中等级信息和低等级信息。
[0058]本发明提供的一种投资任务规划与管理方法，通过获取用户投资策略信息，接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据首次投资规划请求信息向投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息，从用户投资策略信息中选取与风险等级信息相匹配的投资策略，从与风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略，根据规划金额从收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略，从而可以为用户提供恰当的、优质的和持续的投资规划。
[0059]图2为本发明实施例提供的一种投资任务规划与管理系统示意图。
[0060]参照图2，该系统包括获取单元10、第一收发单元20、第一选取单元30、第二选取单元40和第三选取单元50。
[0061 ]获取单元10，用于获取用户投资策略信息；
[0062]第一收发单元20，用于接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据所述首次投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，所述首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息；
[0063]第一选取单元30，用于从所述用户投资策略信息中选取与所述风险等级信息相匹配的投资策略；
[0064]第二选取单元40，用于从与所述风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略；
[0065]第三选取单元50，用于根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略。
[0066]根据本发明的示例性实施例，所述第三选取单元50包括:
[0067]将所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略的初始投资金额进行离散化处理和背包算法处理，从而得到多个投资策略。
[0068]根据本发明的示例性实施例，所述系统还包括:第二收发单元(未示出)，用于接收所述投资任务机器自主运行系统发送的第二投资规划请求信息，根据所述第二投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第二投资策略组合信息。
[0069]根据本发明的示例性实施例，所述首次投资规划请求信息还包括初始投资金额信息和初始时间周期信息。
[0070]根据本发明的示例性实施例，所述风险等级信息包括高等级信息、中等级信息和低等级信息。
[0071]本发明提供的一种投资任务规划与管理系统，通过获取用户投资策略信息，接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据首次投资规划请求信息向投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息，从用户投资策略信息中选取与风险等级信息相匹配的投资策略，从与风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略，根据规划金额从收益率不小于初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略，从而可以为用户提供恰当的、优质的和持续的投资规划。
[0072]本发明实施例所提供的装置可以为设备上的特定硬件或者安装于设备上的软件或固件等。本发明实施例所提供的装置，其实现原理及产生的技术效果和前述方法实施例相同，为简要描述，装置实施例部分未提及之处，可参考前述方法实施例中相应内容。所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为描述的方便和简洁，前述描述的系统、装置和单元的具体工作过程，均可以参考上述方法实施例中的相对应过程，在此不再赘述。
[0073]在本发明所提供的实施例中，应该理解到，所揭露装置和方法，可以通过其它的方式实现。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，例如，所述单元的划分，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式，又例如，多个单元或组件可以结合或者可以集成到另一个系统，或一些特征可以忽略，或不执行。另一点，所显示或讨论的相互之间的耦合或直接耦合或通话连接可以是通过一些通话接口，装置或单元的间接耦合或通话连接，可以是电性，机械或其它的形式。
[0074]所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部单元来实现本实施例方案的目的。
[0075]另外，在本发明提供的实施例中的各功能单元可以集成在一个处理单元中，也可以是各个单元单独物理存在，也可以两个或两个以上单元集成在一个单元中。
[0076]所述功能如果以软件功能单元的形式实现并作为独立的产品销售或使用时，可以存储在一个计算机可读取存储介质中。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分或者该技术方案的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质中，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述方法的全部或部分步骤。
[0077]而前述的存储介质包括:U盘、移动硬盘、只读存储器(R0M，Read-0nly Memory)、随机存取存储器(RAM,Random Access Memory)、磁碟或者光盘等各种可以存储程序代码的介质。
[0078]应注意到:相似的标号和字母在下面的附图中表示类似项，因此，一旦某一项在一个附图中被定义，则在随后的附图中不需要对其进行进一步定义和解释，此外，术语“第一”、“第二”、“第三”等仅用于区分描述，而不能理解为指示或暗示相对重要性。
[0079]最后应说明的是:以上所述实施例，仅为本发明的【具体实施方式】，用以说明本发明的技术方案，而非对其限制，本发明的保护范围并不局限于此，尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，本领域的普通技术人员应当理解:任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，其依然可以对前述实施例所记载的技术方案进行修改或可轻易想到变化，或者对其中部分技术特征进行等同替换；而这些修改、变化或者替换，并不使相应技术方案的本质脱离本发明实施例技术方案的精神和范围。都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应所述以权利要求的保护范围为准。
【主权项】
1.一种投资任务规划与管理方法，其特征在于，包括: 获取用户投资策略信息； 接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据所述首次投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，所述首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息； 从所述用户投资策略信息中选取与所述风险等级信息相匹配的投资策略； 从与所述风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略； 根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略。2.根据权利要求1所述的一种投资任务规划与管理方法，其特征在于，所述根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略包括: 将所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略的初始投资金额以所述规划金额进行离散化处理和背包算法处理，从而得到多个投资策略。3.根据权利要求1所述的一种投资任务规划与管理方法，其特征在于，所述方法还包括:接收所述投资任务机器自主运行系统发送的第二投资规划请求信息，根据所述第二投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第二投资策略组合信息。4.根据权利要求1所述的一种投资任务规划与管理方法，其特征在于，所述首次投资规划请求信息还包括初始投资金额信息和初始时间周期信息。5.根据权利要求1所述的一种投资任务规划与管理方法，其特征在于，所述风险等级信息包括高等级信息、中等级信息和低等级信息。6.一种投资任务规划与管理系统，其特征在于，包括: 获取单元，用于获取用户投资策略信息； 第一收发单元，用于接收投资任务机器自主运行系统发送的首次投资规划请求信息，根据所述首次投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第一投资策略组合信息，所述首次投资规划请求信息包括风险等级信息、初始年化收益率要求信息； 第一选取单元，用于从所述用户投资策略信息中选取与所述风险等级信息相匹配的投资策略； 第二选取单元，用于从与所述风险等级信息相匹配的投资策略中选取收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略； 第三选取单元，用于根据规划金额从所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略中选取多个投资策略。7.根据权利要求6所述的一种投资任务规划与管理系统，其特征在于，所述第三选取单元包括: 将所述收益率不小于所述初始年化收益率要求信息的投资策略的初始投资金额进行离散化处理和背包算法处理，从而得到多个投资策略。8.根据权利要求6所述的一种投资任务规划与管理系统，其特征在于，所述系统还包括:第二收发单元，用于接收所述投资任务机器自主运行系统发送的第二投资规划请求信息，根据所述第二投资规划请求信息向所述投资任务机器自主运行系统发送第二投资策略组合信息。9.根据权利要求6所述的一种投资任务规划与管理系统，其特征在于，所述首次投资规划请求信息还包括初始投资金额信息和初始时间周期信息。10.根据权利要求6所述的一种投资任务规划与管理系统，其特征在于，所述风险等级信息包括高等级信息、中等级信息和低等级信息。
【文档编号】G06Q40/06GK106097102SQ201610605693
【公开日】2016年11月9日
【申请日】2016年7月28日 公开号201610605693.6, CN 106097102 A, CN 106097102A, CN 201610605693, CN-A-106097102, CN106097102 A, CN106097102A, CN201610605693, CN201610605693.6
【发明人】张家林, 马洪春, 杨乐
【申请人】北京资配易投资顾问有限公司