一种基于移动外呼的基层行经营管理系统及方法与流程

本发明属于银行基层行的经营管理，具体属于一种基于移动外呼的基层行经营管理系统及方法。

背景技术：

1、近年来，随着银行业金融科技的快速发展，银行客户经理在规定地方进行电话外呼已不满足客户需求，便携式金融移动展业终端应运而生，其不仅为银行由＂坐贾＂向＂行商＂转变开辟了全新路径，同时也为银行业务人员＂走出去＂提供了便利条件，目前缺少能够帮助对客户经理进行科学、有效地管理的方法。

技术实现思路

1、有鉴于此，本发明的目的是为了克服现有技术中的不足，在现有的基础上进行改进提供一种基于移动外呼的基层行经营管理方法及系统，本申请提供如下技术方案：

2、本发明方案之一：提供一种基于移动外呼的基层行经营管理系统，包括信号连接的移动端、移动外呼云平台以及银行后端管理客户端，使用者如客户经理通过移动端进行营销，所述移动端设置电话营销、客群列表、客户列表、客户详情、营销跟踪、外呼提示以及谈话内容模块，所述移动外呼云平台接收向云平台发送的服务请求，实现所述服务请求对应的目标服务内容，目标服务内容包括呼叫以及录音；银行后端管理客户端将系统中的数据进行整合处理，对移动外呼云平台的录音检测、生成统计报表及免打扰名单，提供营销结果给移动端。

3、优选的，移动外呼云平台采用sip网关结合平台单呼模式，平台网络系统包括内网虚拟机、网络交换机、防火墙设备，上端通过ip专线走isbc与移动ims连接，下端通过互联网与移动端连接。

4、本发明方案之二：提供一种基于移动外呼的基层行经营管理方法，所述方法包括以下步骤：步骤1，整理客户，构建客户的标签画像以及历史营销记录，所述基本标签画像包括活期存款占比、定期存款占比、理财占比、基金占比、所持有的金融产品、客群命中、活动命中，所述历史营销记录包括营销记录、营销效果及大事纪、理财需求、贷款需求、存款增量、资产管理规模(aum)增量以及营销内容；

5、步骤2，整理出的客户匹配目标产品和具体话术，推送及展示客户的基本标签画像及历史营销记录，用于基层行客户经理发起移动外呼营销；

6、步骤3，通过移动外呼云平台呼叫客户被叫号码，被叫号码接通后进行通话录音，并提供录音文件下载及通话记录查询；

7、步骤4，通过银行后端管理客户端量化移动端客户经理的外呼执行率、接通率和合格率，还量化客户的行为、态度和偏好；

8、步骤5，各产品业务条线依据量化指标从履职督导、员工培训、数据治理、模型优化方面进行迭代。

9、进一步的，移动外呼云平台采用“sip网关+平台单呼”模式，突破sip和ims互通的技术难点，针对市面主流终端机型和操作系统进行大规模适配，利用h5和sdk版本的终端语音通讯模块，实现客户经理在复杂的网络环境下，使用手机、平板等多种终端一键直呼客户。

10、进一步的，移动外呼云平台呼叫客户被叫号码采用虚拟拨号技术，当客户经理联系客户的时候，将主被叫号码通过专线对接运营商的话务系统发起通话请求，双方可在屏蔽手机号的基础上建立通讯连接。

11、进一步的，将移动外呼云平台录音文件、通话记录，以及客户经理反馈客户投诉数据进行整合，限制外呼频率、时段以及一段时间内只允许同一客户经理联系同一客户，形成比较完整的客户免打扰名单，自动拦截免打扰名单内的外呼。

12、本发明的有益效果：帮助作业人员开拓客户的同时还能很好地认识企业、了解客户，为营销人员提供智能化的话术推荐，大幅提升一线销售获客效率，能够对作业人员进行科学、有效地管理。

技术特征：

1.一种基于移动外呼的基层行经营管理系统，其特征在于：包括信号连接的移动端、移动外呼云平台以及银行后端管理客户端，使用者如客户经理通过移动端进行营销，所述移动端设置电话营销、客群列表、客户列表、客户详情、营销跟踪、外呼提示以及谈话内容模块，所述移动外呼云平台接收向云平台发送的服务请求，实现所述服务请求对应的目标服务内容，目标服务内容包括呼叫以及录音；银行后端管理客户端将系统中的数据进行整合处理，对移动外呼云平台的录音检测、生成统计报表及免打扰名单，提供营销结果给移动端。

2.根据权利要求1所述的一种基于移动外呼的基层行经营管理系统，其特征在于：移动外呼云平台采用sip网关结合平台单呼模式，平台网络系统包括内网虚拟机、网络交换机、防火墙设备，上端通过ip专线走isbc与移动ims连接，下端通过互联网与移动端连接。

3.一种基于移动外呼的基层行经营管理方法，其特征在于：采用如权利要求1－2任一所述的系统实现，包括以下步骤：

4.根据权利要求3所述的一种基于移动外呼的基层行经营管理方法，其特征在于：所述步骤3具体为客户经理通过移动端h5页面方式登陆操作界面选取被叫号码，点击呼叫，由移动端后台发送sip呼叫控制协议到运营商的话务系统接口，协议内容包含主叫手机号码和被叫号码，话务系统呼叫被叫号码，被叫号码接通后开始通话并录音。

5.根据权利要求4所述的一种基于移动外呼的基层行经营管理方法，其特征在于：移动外呼云平台呼叫客户被叫号码采用虚拟拨号技术，当客户经理联系客户的时候，将主被叫号码通过专线对接运营商的话务系统发起通话请求，双方可在屏蔽手机号的基础上建立通讯连接。

6.根据权利要求4所述的一种基于移动外呼的基层行经营管理方法，其特征在于：将移动外呼云平台录音文件、通话记录，以及客户经理反馈客户投诉数据进行整合，限制外呼频率、时段以及一段时间内只允许同一客户经理联系同一客户，形成比较完整的客户免打扰名单，自动拦截免打扰名单内的外呼。

技术总结
本发明公开了一种基于移动外呼的基层行经营管理系统及方法。所述系统包括信号连接的移动端、移动外呼云平台以及银行后端管理客户端，使用者如客户经理通过移动端进行营销，所述移动端设置电话营销、客群列表、客户列表、客户详情、营销跟踪、外呼提示以及谈话内容模块，所述移动外呼云平台接收向云平台发送的服务请求，实现所述服务请求对应的目标服务内容，目标服务内容包括呼叫以及录音；银行后端管理客户端将系统中的数据进行整合处理，对移动外呼云平台的录音检测、生成统计报表及免打扰名单，提供营销结果给移动端。本发明有效的解决基于移动外呼的基层行经营管理方法。

技术研发人员：梁吉祥,戴小玲,刘钰琪,张建东
受保护的技术使用者：中国农业银行股份有限公司湖南省分行
技术研发日：
技术公布日：2024/3/4