智能配票方法和系统与流程

本发明涉及计算机技术领域，具体地，涉及智能配票系统，尤其是涉及一种基于应付账款与银行票据自动进行自动匹配的配票系统，适用于企业内会计及出纳人员进行相关支付。

背景技术：

应付账款是指因购买材料、商品或接受劳务供应等而发生的债务。这是买卖双方在购销活动中由于取得物资与支付货款在时间上不一致而产生的负债。是企业(金融)应支付但尚未支付的手续费和佣金。用以核算企业因购买材料、商品和接受劳务供应等经营活动应支付的款项。承兑汇票指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中，售货人为了向购货人索取货款而签发汇票，并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。承兑汇票根据承兑人的不同，分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。同时按照存在形式，票据又可以分为：纸质承兑汇票、电子承兑汇票。

商业承兑汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，由银行以外的付款人承兑的即为商业承兑汇票。商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑的票据。商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的法人以及其他组织，与付款人具有真实的委托付款关系，具有支付汇票金额的可靠资金来源。

银行承兑汇票是商业汇票的一种。指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。银行承兑汇票其特点是：信用好，承兑性强，灵活性高，有效节约了资金成本。

由于银行承兑汇票业务是在银行结算业务基础上发展的、是以真实的商品交易为基础的银行信用活动，是银行信用对商业信用的发展和补充，因此，对于建立全国统一的票据市场，完善社会主义市场经济体制，对于增强银行服务功能，扩大商业银行的信用活动范围，对于促进卖方企业的商品销售，降低买方企业的经营成本，都具有积极的作用。银行承兑汇票在国民经济中的作用可以弥补商业信用的不足，防止因企业拖欠货款而形成三角债，有利于促进商品流通，加速社会资金的循环和周转等。

由于银行承兑汇票其具备流通性强、信用可靠、灵活性高、可降低自己成本的优点，已成为企业与企业之间进行支付债务、收取债权的一种重要结算方式。利用和管理好应付账款和承兑汇票，对于盘活企业资金，提高企业资金周转效率，降低企业财务费用，提高企业商业信誉等都有较大的帮助作用。

目前企业内部基本上有专人(财务人员)负责将应付账款与承兑汇票进行人工匹配，尽量最优化的提高自己周转效率，降低企业财务费用。由于是人工匹配，个体之间存在差异，每位财务人员匹配的方式均有些差异。同为一位人员匹配时，也会由于不同情况，产生不同匹配方法，因此匹配结果随机性较大，票据利用率不高，提高资金周转效率有限。

技术实现要素：

针对现有技术中的缺陷，本发明的目的是提供一种智能配票方法和系统。

根据本发明提供的一种智能配票方法，包括：原始票据获取步骤：输入票据信息，将已输入票据信息分别记为待配应付账款信息、待配承兑汇票信息；自动配票步骤：将待配应付账款信息、待配承兑汇票信息运用金额模型算法得出最佳匹配策略，完成自动配票，获得第一配票结果；人工调整配票步骤：对第一配票结果进行调整，获得第二配票结果；配票结果输出步骤：将第一配票结果或第二配票结果以文件形式输出。

优选地，所述已输入的票据信息通过文件模板导入的形式获取。

优选地，还包括文件模板下载步骤，下载应付账款模板、承兑汇票模板，记为模板文件，在模板文件中输入票据信息，并将模板文件导入。

优选地，所述自动配票步骤包括：统计应付账款步骤：将待配应付账款信息依照待配应付账款信息的付款人、付款账户、账套种类、主办单位、责任中心为条件要素进行汇总统计，逐条形成应付账款记录；筛选承兑汇票步骤：将待配承兑汇票信息依照待配承兑汇票信息的套票种类、主办单位、责任中心为条件要素进行统计，逐条形成承兑汇票记录；记录匹配步骤：将应付账款记录、承兑汇票记录按照金额大小逐条进行匹配，形成已匹配记录，匹配时优先匹配金额大的承兑汇票记录。

根据本发明提供的一种智能配票系统，包括原始票据获取模块：输入票据信息，将已输入票据信息分别记为待配应付账款信息、待配承兑汇票信息；自动配票模块：将待配应付账款信息、待配承兑汇票信息运用金额模型算法得出最佳匹配策略，完成自动配票，获得第一配票结果；人工调整配票模块：对第一配票结果进行调整，获得第二配票结果；配票结果输出模块：将第一配票结果或第二配票结果以文件形式输出。优选地，所述已输入的票据信息通过文件模板导入的形式获取。

优选地，还包括文件模板下载模块，下载应付账款模板、承兑汇票模板，记为模板文件，在模板文件中输入票据信息，并将模板文件导入。

优选地，所述自动配票模块包括：统计应付账款模块：将待配应付账款信息依照待配应付账款信息的付款人、付款账户、账套种类、主办单位、责任中心为条件要素进行汇总统计，逐条形成应付账款记录；筛选承兑汇票模块：将待配承兑汇票信息依照待配承兑汇票信息的套票种类、主办单位、责任中心为条件要素进行统计，逐条形成承兑汇票记录；记录匹配模块：将应付账款记录、承兑汇票记录按照金额大小逐条进行匹配，形成已匹配记录，匹配时优先匹配金额大的承兑汇票记录。

优选地，所述待配应付账款信息主要包括账套种类、主办单位、责任中心、付款账户、支付金额、预计付款日期，所述待配承兑汇票信息主要包括账套种类、主办单位、责任中心、票据种类、票面金额、票据到期日。

优选地，所述第一配票结果进行调整包括删除已匹配记录、新增已匹配记录、修改已匹配记录，形成第二配票结果时检查是否出现超额匹配，若出现超额匹配，则给出提示信息，若不出现超额匹配，则形成第二配票结果。

与现有技术相比，本发明具有如下的有益效果：

1、基于应付账款、承兑汇票数据，通过可配置的智能配票算法，快速自动配票；

2、自动从应付账款数据中按照付款人、付款账户、账套种类等要素进行汇总，同时从承兑汇票中挑选出合适的票据与应付账款数据进行匹配，提高匹配的准确性；

3、能够迅速处理海量的应付账款及承兑汇票数据，迅速反馈匹配结果，提升工作效率。

附图说明

通过阅读参照以下附图对非限制性实施例所作的详细描述，本发明的其它特征、目的和优点将会变得更明显：

图1为本发明的方法流程图。

具体实施方式

下面结合具体实施例对本发明进行详细说明。以下实施例将有助于本领域的技术人员进一步理解本发明，但不以任何形式限制本发明。应当指出的是，对本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变化和改进。这些都属于本发明的保护范围。

本发明公开了一种智能配票方法，包括：原始票据获取步骤：输入票据信息，将已输入票据信息分别记为待配应付账款信息、待配承兑汇票信息，待配应付账款信息、待配承兑汇票信息作为后续自动配票步骤的匹配数据来源，待配应付账款信息主要包括应付配票指令号、账套、主办单位、可选票据责任中心、报支清单号、发票号、流水号、明细序号、受款人代码、受款人类别、受款人名称、受款人账号、受款人银行开户名称、受款人银行类别、受款人银行地区码、本次支付金额、项目号、合同号、付款方式、预计付款日期、付款申请单号，待配承兑汇票信息主要包括票据配置指令号、收取账套、票据id、责任账套、票据号、权利人账号、票据种类、出票人、出票账号、出票银行、出票日期、到期日、票面金额、结算单位、结算单位名称、票据责任单位、票据业务责任中心、纸质和电子标志、背书次数；自动配票步骤：将待配应付账款信息、待配承兑汇票信息运用金额模型算法得出最佳匹配策略，完成自动配票，获得第一配票结果，获取第一配票结果的配票基本规则是挑选银行承兑汇票、挑选到期日4个月以上票据、优先挑选承兑资信较低的银票付款、优先挑选大金额票据付款、付款票据金额总和尽量贴近应付金额且不可超额付款；人工调整配票步骤：对第一配票结果进行调整，获得第二配票结果，优选地，若用户需要进行人工调整，选取未自动匹配的可选票据，并完成应付账款与承兑汇票的匹配；配票结果输出步骤：将第一配票结果或第二配票结果以文件形式输出，优选地，所述文件中主要包括完全配对数据、部分配对数据、未匹配数据信息，企业的后续支付、统一均可以适用上述文件。

具体地，所述已输入的票据信息通过文件模板导入的形式获取。所述智能配票方法还包括文件模板下载步骤，下载应付账款模板、承兑汇票模板，记为模板文件，在模板文件中输入票据信息，并将模板文件导入。在导入过程中，对模板文件进行校验，校验方式主要包括对文件格式的校验、对数据格式的校验和根据业务规则对导入数据进行业务逻辑检核。

具体地，所述自动配票步骤包括：统计应付账款步骤：将待配应付账款信息依照待配应付账款信息的付款人、付款账户、账套种类、主办单位、责任中心为条件要素进行汇总统计，逐条形成应付账款记录；筛选承兑汇票步骤：将待配承兑汇票信息依照待配承兑汇票信息的套票种类、主办单位、责任中心为条件要素进行统计，逐条形成承兑汇票记录；记录匹配步骤：将应付账款记录、承兑汇票记录按照金额大小逐条进行匹配，形成已匹配记录，匹配时优先匹配金额大的承兑汇票记录。

具体地，所述待配应付账款信息主要包括账套种类、主办单位、责任中心、付款账户、支付金额、预计付款日期，所述待配承兑汇票信息主要包括账套种类、主办单位、责任中心、票据种类、票面金额、票据到期日。

具体地，所述第一配票结果进行调整包括删除已匹配记录、新增已匹配记录、修改已匹配记录，形成第二配票结果时检查是否出现超额匹配，若出现超额匹配，则给出提示信息，若不出现超额匹配，则形成第二配票结果。

本发明公开了一种智能配票系统，包括：原始票据获取模块：输入票据信息，将已输入票据信息分别记为待配应付账款信息、待配承兑汇票信息；自动配票模块：将待配应付账款信息、待配承兑汇票信息运用金额模型算法得出最佳匹配策略，完成自动配票，获得第一配票结果；人工调整配票模块：对第一配票结果进行调整，获得第二配票结果；配票结果输出模块：将第一配票结果或第二配票结果以文件形式输出。

具体地，所述已输入的票据信息通过文件模板导入的形式获取。

具体地，还包括文件模板下载模块，下载应付账款模板、承兑汇票模板，记为模板文件，在模板文件中输入票据信息，并将模板文件导入。

具体地，所述自动配票模块包括：统计应付账款模块：将待配应付账款信息依照待配应付账款信息的付款人、付款账户、账套种类、主办单位、责任中心为条件要素进行汇总统计，逐条形成应付账款记录；筛选承兑汇票模块：将待配承兑汇票信息依照待配承兑汇票信息的套票种类、主办单位、责任中心为条件要素进行统计，逐条形成承兑汇票记录；记录匹配模块：将应付账款记录、承兑汇票记录按照金额大小逐条进行匹配，形成已匹配记录，匹配时优先匹配金额大的承兑汇票记录。

本发明提供的智能配票系统，可以通过智能配票方法的步骤流程实现。本领域技术人员可以将智能配票方法理解为所述智能配票系统的优选例。

在智能配票系统的具体实施例中，系统操作用户通过智能配票系统，下载应付账款模板、承兑汇票模板，在应付账款模板、承兑汇票模板中输入相关数据后保存为文件，将文件导入上传到智能配票系统中，文件通过文件格式校验、数据格式校验、数据业务逻辑形式校验之后，形成待配应付账款信息、待配承兑汇票信息，供后续的智能配票提供源数据。文件上传到智能配票系统之后，系统运用金额模型算法得出最佳匹配策略，形成自动配票结果。金额模型算法是将应付账款数据按照付款人、付款账户、套票种类、主办单位、责任中心的信息要素进行汇总，根据账套种类、主办单位、责任中心等要素筛选4到6个月期间的承兑汇票数据。可根据用户要求进行大票优先配置原则，对于每条应付账款数据逐条进行配票处理。根据应付账款和承兑汇票的实际情况进行全额匹配、部分匹配和未匹配。智能配票系统根据金额法配票规则完成自动匹配结果后，如用户有特殊要求，可以通过人工调整方式，将已匹配的票据移除，并选择其他可选承兑汇票。同时保存匹配结果时，进行自动检核，检查是否出现超额匹配的情况，并给予用户相关提示。根据智能配票或者人工调整配票结果，导出结果文件。文件中包含完全匹配数据，部分匹配数据，未匹配数据等信息。

本领域技术人员知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现本发明提供的系统、装置及其各个模块以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得本发明提供的系统、装置及其各个模块以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器以及嵌入式微控制器等的形式来实现相同程序。所以，本发明提供的系统、装置及其各个模块可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种程序的模块也可以视为硬件部件内的结构；也可以将用于实现各种功能的模块视为既可以是实现方法的软件程序又可以是硬件部件内的结构。

以上对本发明的具体实施例进行了描述。需要理解的是，本发明并不局限于上述特定实施方式，本领域技术人员可以在权利要求的范围内做出各种变化或修改，这并不影响本发明的实质内容。在不冲突的情况下，本申请的实施例和实施例中的特征可以任意相互组合。