供应商风险识别方法、装置及电子设备与流程

文档序号:19157754发布日期:2019-11-16 01:02阅读:来源:国知局

技术特征:

1.一种供应商风险识别方法,其特征在于,包括:

根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据,获取该目标供应商的多个供应关联人信息,以及

获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息;

在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员,若是,则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息,以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。

2.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法,其特征在于,在所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据,获取该目标供应商的多个供应关联人信息之前,还包括:

接收客户端发送的针对至少一个目标供应商风险识别指令;

相对应的,所述供应商风险识别方法还包括:

将所述风险人员对应的所述任职信息和资金往来明细信息均发送至所述客户端,以使该客户端根据所述任职信息和资金往来明细信息生成并显示针对该风险人员的风险提示信息。

3.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法,其特征在于,所述根据需求企业预存储的人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据,获取该目标供应商的多个供应关联人信息,包括:

判断目标供应商是否为需求企业的对公客户,若是,则调取该目标供应商预存储在所述需求企业中的已识别的第一关联人信息,并将该第一关联人信息确认为供应关联人信息;

根据所述目标供应商对应的工商信息,获取该目标供应商的多个第二关联人信息,并将该多个第二关联人信息中属于所述需求企业的对私客户的关联人信息也确认为所述供应关联人信息。

4.根据权利要求3所述的供应商风险识别方法,其特征在于,所述判断目标供应商是否为需求企业的对公客户,包括:

根据所述目标供应商对应的工商信息判断该供应商是否为需求企业的对公客户;

其中,所述目标供应商对应的工商信息包括:工商注册号、统一社会信用代码、组织机构代码和企业名称。

5.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法,其特征在于,所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息,包括:

获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的至少一个采购人员信息;

调取所述采购人员信息对应在预存储在所述需求企业中的多个已识别的第三关联人信息,并将各个所述第三关联人信息分别确认为各个采购关联人信息。

6.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法,其特征在于,在所述获取该目标供应商的多个供应关联人信息之后,还包括:

将各个所述供应关联人信息进行汇总,对应生成供应商关联人清单;

在所述获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息之后,还包括:

将各个所述采购关联人信息进行汇总,对应生成采购人员关联人清单;

相对应的,所述在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员,包括:

在所述供应商关联人清单中查找是否存在与所述采购人员关联人清单中相同的人员信息。

7.根据权利要求1所述的供应商风险识别方法,其特征在于,所述获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息,包括:

获取预存储在所述需求企业中的资金往来历史记录;

在所述资金往来历史记录中,调取所述风险人员与对应的所述采购人员之间的资金往来明细信息。

8.一种供应商风险识别装置,其特征在于,包括:

供应关联人信息获取模块,用于根据需求企业预存储的企业人员数据以及预获取的目标供应商对应的工商数据,获取该目标供应商的多个供应关联人信息,以及

采购关联人信息获取模块,用于获取所述目标供应商对应在所述需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息;

风险识别模块,用于在各个所述供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在所述采购关联人信息中的风险人员,若是,则获取该风险人员与对应的采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在所述目标供应商中的任职信息,以根据所述任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。

9.一种电子设备,包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序,其特征在于,所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至7任一项所述的供应商风险识别方法的步骤。

10.一种计算机可读存储介质,其上存储有计算机程序,其特征在于,该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至7任一项所述的供应商风险识别方法的步骤。


技术总结
本申请实施例提供一种供应商风险识别方法、装置及电子设备,其中的方法包括:根据需求企业预存储的企业人员数据和目标供应商对应的工商数据,获取目标供应商的多个供应关联人信息,获取目标供应商对应在需求企业内的采购人员对应的多个采购关联人信息;在各个供应关联人信息中查找是否存在同时也出现在采购关联人信息中的风险人员,若是则获取风险人员与采购人员之间的资金往来明细信息和该风险人员在目标供应商中的任职信息,以根据任职信息和资金往来明细信息发出针对该风险人员的风险提示。本申请能够有效提高需求企业对供应商的风险识别过程的效率,并提高风险识别结果的准确性,进而能够有效保证需求企业的物品或服务供应的品质和可靠性。

技术研发人员:许勇;李宁远;谢艳君;怡冰;窦文梅
受保护的技术使用者:中国建设银行股份有限公司;建信金融科技有限责任公司
技术研发日:2019.07.26
技术公布日:2019.11.15
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