一种为保险代理人提供快速成交的方法与流程

本发明涉及保险相关领域，具体为一种为保险代理人提供快速成交的方法。

背景技术：

我国自90年代初期率先在上海引进保险业务员制度一来，保险业务员与保险公司签订的是业务代理合同，保险业务员按照业绩抽取佣金，没有底薪，也不提供相应的福利，在这种制度下，业务员与保险公司仅存在一层利益关系，保险业务员的激励与约束都不能完全实现，在这种情况下，问题比较多；目前保险公司业务员普遍存在着三大痛点，1、业务员垫资难题，业务员为了吸引用户，一般都会事先帮用户垫资出单，之后用户再把钱转给业务员，然而在没有底薪也没有相应福利的情况下，业务员垫资就是一大瓶颈；2、管理层、财务税务、业务员费用处理的一切麻烦，由于部分操作线下进行，对于保险公司监管业务员尚不能完全透明；3、保监会监管机构的监管新规、头上时常悬着的一把监管利剑。

目前，尚没有一种综合技术方案，可以针对目前行业痛点，高效化提升业务员开展电子化报价，交易，管理和对账等常态业务。

技术实现要素：

本发明的目的在于提供一种为保险代理人提供快速成交的方法，以解决上述背景技术中提出的问题。

为实现上述目的，本发明提供如下技术方案：

一种为保险代理人提供快速成交的方法，包括以下步骤：

s1、采用现状呈现法和访谈法了解保险公司业务员和代理人员现状；

s2、提出改进政策；

s3、基于一定算法，构建一款快速录单用具；

s4、解决问题，且电子化录单方便随时查看、监管和追踪业务动态。

优选的，s1中的访谈法包括设计调查问卷，将调查问卷发送给保险业务员和代理人进行填写，并用spss分析，从而获得保险业务员和代理人的意见和诉求。

优选的，s1中的访谈法包括采用文献分析法，收集相关文献资料进行研究，以便了解国内外现状和相关理论。

优选的，s3中构建的录单用具为展业通软件，展业通软件包括首页，且首页包括当前交易单元、个人交易单元、在线教程单元、客服单元、二维码费率政策切换单元、快速录单单元和扫码录单单元，当前交易单元用于记录和显示当前的交易，个人交易单元用于记录个人交易，便于随时查看，在线教程单元用于给业务员和代理人员显示录单用具的使用教程，客服单元用于连接客服人员给使用录单用具的用户进行解惑，二维码费率政策切换单元用于对二维码费率政策的变化及时进行切换，便于业务员和代理人员使了解政策的变化，快速录单单元用于快速进行电子化录单，扫码录单单元用于部分地区的二维码扫码录单。

优选的，s3中构建的录单用具包括个人功能模块，且个人功能模块包括新手指南单元、个人交易单元、审批单元、二维码管理单元、业务员管理单元、账户管理单元、团队数据查看单元和个人一周交易单元，新手指南单元用于初次进入录单用具的用户查看新手指南，个人交易单元用于记录个人交易，便于随时查看，审批单元用对提交的申请进行审批，二维码管理单元用于对使用的费用政策二维码进行管理，业务员管理单元用于对业务员进行管理，账户管理单元用于使用录单用具的业务员账户进行管理，团队数据查看单元用于查看属于一个团队的业务交易数据，个人一周交易单元用于记录和查看个人一周的交易记录。

优选的，s3中构建的录单用具还包括提供垫资服务、电子化录单、交易、二维码录单、财务中心进行对账、财务中心将收益提现和分享朋友圈，用于增加业务量。

与现有技术相比，本发明的有益效果是：

1.有助于增强客户粘性，一站式销售展业的特点，不仅解决了业务员资金压力，还能吸引更多的业务员通过此工具来录单展业，且本发明通过实现电子化录入、交易、管理和对账等整合，大大提升成交的效率，助其拓展海量客户；

2.电子化录单，部分地区支持二维码扫码录单，大大方便了业务员展业，提高了工作效率，同时，录单电子化以后方便追踪订单流水，为财务部，业务部，以及决策部门提供快速入口，随时随地查看，监管，追踪业务动态。

附图说明

图1为本发明的方法结构框图；

图2为本发明的录单用具结构框图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

请参阅图1-2，本发明提供一种技术方案：一种为保险代理人提供快速成交的方法，包括以下步骤：

s1、采用现状呈现法和访谈法了解保险公司业务员和代理人员现状；

s2、提出改进政策；

s3、基于一定算法，构建一款快速录单用具；

s4、解决问题，且电子化录单方便随时查看、监管和追踪业务动态。

进一步的，s1中的访谈法包括设计调查问卷，将调查问卷发送给保险业务员和代理人进行填写，并用spss分析，从而获得保险业务员和代理人的意见和诉求。

进一步的，s1中的访谈法包括采用文献分析法，收集相关文献资料进行研究，以便了解国内外现状和相关理论。

进一步的，s3中构建的录单用具为展业通软件，展业通软件包括首页，且首页包括当前交易单元、个人交易单元、在线教程单元、客服单元、二维码费率政策切换单元、快速录单单元和扫码录单单元，当前交易单元用于记录和显示当前的交易，个人交易单元用于记录个人交易，便于随时查看，在线教程单元用于给业务员和代理人员显示录单用具的使用教程，客服单元用于连接客服人员给使用录单用具的用户进行解惑，二维码费率政策切换单元用于对二维码费率政策的变化及时进行切换，便于业务员和代理人员使了解政策的变化，快速录单单元用于快速进行电子化录单，扫码录单单元用于部分地区的二维码扫码录单。

进一步的，s3中构建的录单用具包括个人功能模块，且个人功能模块包括新手指南单元、个人交易单元、审批单元、二维码管理单元、业务员管理单元、账户管理单元、团队数据查看单元和个人一周交易单元，新手指南单元用于初次进入录单用具的用户查看新手指南，个人交易单元用于记录个人交易，便于随时查看，审批单元用对提交的申请进行审批，二维码管理单元用于对使用的费用政策二维码进行管理，业务员管理单元用于对业务员进行管理，账户管理单元用于使用录单用具的业务员账户进行管理，团队数据查看单元用于查看属于一个团队的业务交易数据，个人一周交易单元用于记录和查看个人一周的交易记录。

进一步的，s3中构建的录单用具还包括提供垫资服务、电子化录单、交易、二维码录单、财务中心进行对账、财务中心将收益提现和分享朋友圈，用于增加业务量。

展业通软件为v1.4.5版的展业通软件，是一款为保险代理人或者保险经纪人提供快速出单的工具，该工具目前已经取得软件著作权，且展业通软件v1.4.5的登记号：2018sr761262。

工作原理：1.通过及时了解保险公司业务员和代理人员现状，针对于保险代理和业务员的业务场景进行深度分析；2.保险代理人和保险业务员反馈的问题，通过一定的算法和程序构建一款专业快速录单的工具，在该工具中，可以电子化投保单录入，查看所有交易记录，电子化录单，交易，管理，对账等，费用政策二维码管理，业务员管理等高频功能大大提高日常业务效率；3.且针对实际业务场景中，大多数业务员存在垫资难问题，我们在该录单工具中提供垫资服务模式。

该种方法有助于增强客户粘性，一站式销售展业的特点，不仅解决了业务员资金压力，还能吸引更多的业务员通过此工具来录单展业，且本发明通过实现电子化录入、交易、管理和对账等整合，大大提升成交的效率，助其拓展海量客户；电子化录单，部分地区支持二维码扫码录单，大大方便了业务员展业，提高了工作效率，同时，录单电子化以后方便追踪订单流水，为财务部，业务部，以及决策部门提供快速入口，随时随地查看，监管，追踪业务动态

尽管已经示出和描述了本发明的实施例，对于本领域的普通技术人员而言，可以理解在不脱离本发明的原理和精神的情况下可以对这些实施例进行多种变化、修改、替换和变型，本发明的范围由所附权利要求及其等同物限定。