一种基于区块链的证券交易流程优化方法、设备及介质与流程

本申请涉及区块链技术领域，尤其涉及一种基于区块链的证券交易流程优化方法、设备及介质。

背景技术：

在传统证券交易流程及结算过程中，存在证券持有人、托管银行、结算中心、证券交易所等多方机构。由于经手的中介较多，导致这一流程不仅效率低，而且成本高。传统证券交流流程如图，在整个交易流程中存在以下问题：

一笔交易，多方存储。当多方涉及单笔交易时，在不同的中介机构方存储该笔交易不同的数据版本和形式，对信息的一致性难以保证，信息安全和不确定性急剧增加。一旦出现问题需要人工干预进行监管核查，成本较高；

结算流程过长。因交易流程依据次序进行，涉及主体较多，导致信息共享困难，交流结算流程需要等待多方验证和审核，时间较长；

账户信息冗余。随着时间推移，账户信息与结算机制等变化，导致信息陈旧老化、冗余信息增加；

运营风险较大。中介运营机构多以中心化形式存在，存在信息安全、信息泄露和恶意攻击风险，运营风险较高。

技术实现要素：

本说明书实施例提供一种基于区块链的证券交易流程优化方法、设备及介质，用于解决现有技术中的如下技术问题：

信息存储成本高，交流结算流程过长，账户的信息冗余，运营风险大。

本说明书实施例采用下述技术方案：

本发明实施例的第一方面提供了一种基于区块链的证券交易流程优化方法，包括：

根据多个证券的交易场景，在联盟链中分别建立对应所述多个证券的交易场景的联盟子链；

通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程。

在一个示例中，所述联盟子链至少包括证券委托子链、证券托管子链、资金结算子链中的一种或多种。

在一个示例中，用于证券交易的所述联盟链是基于超级账本搭建的。

在一个示例中，所述通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程，包括：

监测所述多个证券的交易场景之间的交易流程，并在所述交易流程之间出现错误时报警。

在一个示例中，所述联盟链的节点包括：证券交易机构。

在一个示例中，还包括：

确定每条所述联盟子链中的节点；

使用一条所述联盟子链中的节点的私钥对该联盟子链中的数据进行加密。

在一个示例中，还包括：

接收另一条所述联盟链中的节点发送的数据查看请求；

调取所述一条联盟子链中的节点的公钥对该联盟链中的数据进行解密，以使所述另一条联盟链中的节点查看数据。

在一个示例中，所述加密的方式包括非对称加密。

本发明实施例的第二方面提供了一种基于区块链的证券交易流程优化设备，包括：

至少一个处理器；以及，

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：

根据多个证券的交易场景，在联盟链中分别建立对应所述多个证券的交易场景的联盟子链；

通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程。

本发明实施例的第三方面提供了一种基于区块链的证券交易流程非易失性计算机存储介质，存储有计算机可执行指令，所述计算机可执行指令设置为：

根据多个证券的交易场景，在联盟链中分别建立对应所述多个证券的交易场景的联盟子链；

通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程。

本说明书实施例采用的上述至少一个技术方案能够达到以下有益效果：

通过区块链技术分布式不可篡改和联盟多链多通道隔离特性，提高交易、清算和结算效率。可以减少/消除交易细节错误。在交易和清算记录在全网各背书节点验证和确认，其协议强制写入并触发执行，减少和消除绝大多数交易问题与错误；能够优化后勤功能，基于区块链技术减少整个证券交易多人力资源、平台/系统的需求，同时，也会相应减少交易错误/问题，减少人工对账。有效减少结算时间和结算成本。基于区块链技术，只需要背书节点进行交易验证和确认，减少信息共享、人工干预和系统对接带来的开支，同时提供交易处理和结算所需要的所有关联信息，大大提高结算效率。

附图说明

此处所说明的附图用来提供对本申请的进一步理解，构成本申请的一部分，本申请的示意性实施例及其说明用于解释本申请，并不构成对本申请的不当限定。在附图中：

图1为本说明书实施例提供的方法流程示意图；

图2为本发明实施例的证券交易流程示意图；

图3为本说明书实施例提供的设备框架示意图。

具体实施方式

为使本说明书的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本说明书具体实施例及相应的附图对本申请技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于说明书中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

联盟区块链(联盟链，下称区块链)产生，主要群体是银行、保险、证券、商业协会、集团企业及上下游企业。区块链诞生于移动互联网时代，这些企业普遍己经信息化和互联网化，区块链对于进一步提升他们圈子的产业链条中的公证、结算清算业务和价值交换网络的效率很有帮助。

以下结合附图，详细说明本申请各实施例提供的技术方案。

本申请的实施例提供了基于区块链的证券交易流程优化方法及相应方案，通过区块链技术分布式不可篡改和联盟多链多通道隔离特性，提高交易、清算和结算效率。可以减少/消除交易细节错误。在交易和清算记录在全网各背书节点验证和确认，其协议强制写入并触发执行，减少和消除绝大多数交易问题与错误；能够优化后勤功能，基于区块链技术减少整个证券交易多人力资源、平台/系统的需求，同时，也会相应减少交易错误/问题，减少人工对账。有效减少结算时间和结算成本。基于区块链技术，只需要背书节点进行交易验证和确认，减少信息共享、人工干预和系统对接带来的开支，同时提供交易处理和结算所需要的所有关联信息，大大提高结算效率。

图1为本说明书实施例提供的方法流程示意图。如图所示，方法包括：

s101根据多个证券的交易场景，在联盟链中分别建立对应所述多个证券的交易场景的联盟子链；

s102通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程。

区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构，并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。尽管区块链的底层技术已经发展多年，但是不能实现在具体场景的有效应用。

根据本发明的具体实施例，在步骤s101中，区块链上设置有管理证券交易流程的智能合约，智能合约是智能合约是部署在区块链上的自动化运行的脚本，由于是设置在区块链上的，具有公开透明的特性。用户通过智能合约预先设置规则，以将数据写入区块链和获取数据浏览权限，很大程度上规避了隐私信息的公开。当然，智能合约并非本申请的唯一实施方式，是根据不同的区块链平台，比如以太坊、超级账本等，相应设置的。

根据本发明的具体实施例，本申请实施例对联盟链的节点的设置不做特别的限制，可以是证券交易机构，比如托管银行、结算中心、证券交易所等。根据本发明的具体实施例，联盟子链至少包括所述联盟子链至少包括证券委托子链、证券托管子链、资金结算子链中的一种或多种。

根据本发明的具体实施例，用于证券交易的所述联盟链是基于超级账本搭建的。本发明实施例实现对现有证券交易流程的优化，其本质是基于超级账本(hyperledgerfabric)搭建证券交易联盟链，其中联盟链内部根据场景的不同搭建多个联盟子链，如证券委托子链、证券托管子链、资金结算子链等，实现多主体中介之间信息确权存证和共享，保证信息的不可篡改和一致性，同时提高多方信息共享效率。

根据本发明的具体实施例，图2为本发明实施例的证券交易流程示意图，所述通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程，包括：监测所述多个证券的交易场景之间的交易流程，并在所述交易流程之间出现错误时报警。基于智能合约，预设实现既定错误处理机制，当交易出现问题时自动触发执行，提醒或处理相关的错误流程，提高面向交易各方的服务质量和服务流程。

根据本发明的具体实施例，本发明实施例提供的方法还包括：确定每条所述联盟子链中的节点；使用一条所述联盟子链中的节点的私钥对该联盟子链中的数据进行加密。

相应的，本发明实施例提供的方法还包括：接收另一条所述联盟链中的节点发送的数据查看请求；调取所述一条联盟子链中的节点的公钥对该联盟链中的数据进行解密，以使所述另一条联盟链中的节点查看数据。优选的，加密的方式包括非对称加密。

基于同样的思路，本申请的一些实施例还提供了上述方法对应的设备和非易失性计算机存储介质。

图3为本说明书实施例提供的设备框架示意图，基于区块链的证券交易流程优化设备，包括：

至少一个处理器；以及，

与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，

所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：

根据多个证券的交易场景，在联盟链中分别建立对应所述多个证券的交易场景的联盟子链；

通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程。

本申请的一些实施例提供的对应于图1的一种基于区块链的证券交易流程非易失性计算机存储介质，存储有计算机可执行指令，所述计算机可执行指令设置为：

根据多个证券的交易场景，在联盟链中分别建立对应所述多个证券的交易场景的联盟子链；

通过所述联盟链中设置智能合约，管理多个所述联盟子链之间预先约定的处理流程。

本申请中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于设备和介质实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

本申请实施例提供的设备和介质与方法是一一对应的，因此，设备和介质也具有与其对应的方法类似的有益技术效果，由于上面已经对方法的有益技术效果进行了详细说明，因此，这里不再赘述设备和介质的有益技术效果。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、cd-rom、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产

品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(cpu)、输入/输出接口、网络接口和内存。

内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(ram)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(rom)或闪存(flashram)。内存是计算机可读介质的示例。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(pram)、静态随机存取存储器(sram)、动态随机存取存储器(dram)、其他类型的随机存取存储器(ram)、只读存储器(rom)、电可擦除可编程只读存储器(eeprom)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(cd-rom)、数字多功能光盘(dvd)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitorymedia)，如调制的数据信号和载波。

还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。

以上所述仅为本申请的实施例而已，并不用于限制本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的权利要求范围之内。