1.一种资产托管指令线上化处理方法,所述方法包括以下步骤:
步骤s1,指令自动接收:多渠道影像文件和电子指令的自动接收;
步骤s2,文件分拣:提供用户对接收到的指令文件进行类型分类,以及不同类型文件相关要素信息的维护;
步骤s3,指令验证和验印:提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对;
步骤s4,清算经办:经办岗用户录入指令相关要素信息;
步骤s5,清算复核:执行icr复核,对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别,识别结果与经办录入内容进行校验,如果不一致则需要提示并进行录入式复核;
步骤s6,前置录入:用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据,为核算审核提供数据支持;录入该指令关联的交易信息,为事中和事后监督审核提供数据支持,具体录入内容视指令对应的业务类型而定;
步骤s7,核算审核:核算业务人员对前置录入中维护的数据进行审核,保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯;
步骤s8,监督审核:对于投资类的指令,在前置录入完成后,系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算,监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核,保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同;
步骤s9,清算审核:对清算指令进行最终的审核,如果通过,则根据指令的支付方式,调用系统接口,进行直连支付,并跟进指令查证,接收指令处理状态;
步骤s10,核算复核记账:指令完成支付后,核算人员对业务交易数据进行确认,生成交易流水,触发后续的估值和核算处理。
2.根据权利要求1所述的资产托管指令线上化处理方法,其特征在于,步骤s1中自动接收的渠道包括深证通、同业客户端、电子传真系统、邮件和本地文件。
3.根据权利要求1所述的资产托管指令线上化处理方法,其特征在于,步骤s3中印章和印鉴的核对包括指令影像信息区域,指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域。
4.根据权利要求1所述的资产托管指令线上化处理方法,其特征在于,步骤s6中指令包括三方存管指令和非三方指令。
5.根据权利要求4所述的资产托管指令线上化处理方法,其特征在于,三方存管指令包括银证转账、银期转账、银衍转账和信用账户转账。
6.根据权利要求4所述的资产托管指令线上化处理方法,其特征在于,非三方指令包括银行行内划款、二代支付和网银互联。
7.根据权利要求1所述的资产托管指令线上化处理方法,其特征在于,核算审核主要包括支付普通费用、支付托管费,并与财务上的科目余额数据核对。
8.一种资产托管指令线上化处理装置,包括:
流程配置模块,对业务审批工作流程节点进行定义,并配置业务类型与审批流程的对应关系;
接收模块,整合传真、邮件、深证通、客户端和本地文件等指令来源渠道,自动接收第三方发送的影像文件和电子指令;
分拣验印模块,提供用户对接收到的指令文件进行类型分类,以及不同类型文件相关要素信息的维护;提供给用户对指令文件中印章与该产品或管理人预留印鉴的核对,包括指令影像信息区域,指令基本信息区域和预留印鉴影像信息区域;
icr识别模块,使用人工智能识别技术,对文件类型和指令要素进行识别,减少人工录入的工作量;
指令维护模块,包括清算经办功能和清算复核功能;经办岗用户通过清算经办功能录入指令相关要素信息,指令包括三方存管指令(银证转账、银期转账、银衍转账,以及信用账户转账)和非三方指令(银行行内划款、二代支付、网银互联等);清算复核功能先执行icr复核,对指令划款日期、收付款方信息和指令金额等字段需要自动识别,识别结果与经办录入内容进行校验,如果不一致则需要提示并进行录入式复核;用户根据指令及相关附件在该步骤中录入费用支付数据,为核算模块提供数据支持;录入该指令关联的交易信息,为事中和事后监督模块提供数据支持,具体录入内容视指令对应的业务类型而定;
指令审核模块,包括核算审核功能和核算复核记账功能;核算业务人员通过核算审核功能对前置录入中维护的数据进行审核,主要包括支付普通费用、支付托管费等,并与财务上的科目余额数据核对,保证资金来源与去向的正确、一致和可追溯;对于投资类的指令,在前置录入完成后,系统会根据事先维护的监督方案和指标进行计算,监督业务人员要对该笔投资的监控指标计算结果进行审核,保证该笔投资符合法律法规和资产托管合同;
资金支付模块,对清算指令进行最终的审核,如果通过,则根据指令的支付方式,调用系统接口,进行直连支付,并跟进指令查证,接收指令处理状态;
核算记账模块,指令完成支付后,核算人员通过核算复核记账功能对业务交易数据进行确认,生成交易流水,触发后续的估值和核算处理。
9.一种电子设备,包括:处理器、存储器、通信接口和通信总线,所述处理器、所述存储器和所述通信接口通过所述通信总线完成相互间的通信;所述存储器用于存放至少一可执行指令,所述可执行指令使所述处理器执行如权利要求1-7中任一项所述的资产托管指令线上化处理方法对应的操作。
10.一种计算机存储介质,所述存储介质中存储有至少一可执行指令,所述可执行指令使处理器执行如权利要求1-7中任一项所述的资产托管指令线上化处理方法对应的操作。