技术特征：
1.一种区块链上的交易监管方法，其特征在于，所述方法包括：从目标区块链上获取目标用户的用户信息；根据所述用户信息，判断所述目标用户是否为合法用户；所述合法用户为：具有金融业务交易权限的用户；如果所述目标用户为合法用户，从预设数据库中获取所述目标用户的交易信息和资产信息，根据所述交易信息，确定所述目标用户的风险指数；所述风险指数用于指示所述交易信息存在风险的程度；如果所述目标用户的风险指数大于或者等于预设指数阈值，基于所述资产信息，生成所述目标用户对应的可疑交易报告。2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述目标区块链通过跨链网关与基于ripple协议的区块链、基于stellar协议的区块链和联盟链连接；所述预设数据库中的目标用户的交易信息和资产信息，通过所述目标区块链、所述基于ripple协议的区块链、所述基于stellar协议的区块链和所述联盟链获取。3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述合法用户包括：未出现在预设黑名单中的用户；所述根据所述用户信息，判断所述目标用户是否为合法用户的步骤，包括：根据所述目标区块链中的预设信息选项，判断所述目标用户的所述用户信息是否完整；如果不完整，通知所述目标用户对所述用户信息进行补充；如果完整，判断所述用户信息中的用户名称是否出现在预设黑名单中。4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，通知所述目标用户对所述用户信息进行补充的步骤之后，所述方法还包括：如果接收到所述目标用户发送的补充完整的用户信息，判断所述用户信息中的用户名称是否出现在预设黑名单中；如果在指定时间内，未接收到所述目标用户发送的补充完整的用户信息，终止所述目标用户在所述目标区块链上的业务，并生成所述目标用户对应的可疑交易报告。5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，如果所述目标用户为非法用户，冻结所述目标用户的资金，终止所述目标用户在所述目标区块链上的业务，并生成所述目标用户对应的可疑交易报告；所述非法用户为出现在预设黑名单中的用户。6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易信息中包括交易双方名称、产品数据、服务类型、交易地理位置和交付渠道；所述根据所述交易信息，确定所述目标用户的风险指数的步骤，包括：根据所述目标区块链上的风险指数评判规则，对所述交易信息中的所述交易双方名称、所述产品数据、所述服务类型、所述交易地理位置和所述交付渠道进行风险评判，确定所述目标用户的风险指数。7.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，如果所述目标用户的风险指数大于或者等于预设指数阈值，基于所述资产信息，生成所述目标用户对应的可疑交易报告的步骤，包括：
如果所述目标用户的风险指数大于或者等于预设指数阈值，向所述目标区块链上的指定管理层发送所述交易信息的交易审核申请；根据所述资产信息确定所述目标用户的资产来源；根据所述指定管理层返回的交易审核结果和所述资产来源，判定是否生成所述可疑交易报告；如果所述交易审核结果为交易异常，和/或，所述资产来源非法，生成所述可疑交易报告，并将所述可疑交易报告发送至指定位置。8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：如果所述交易审核结果为交易正常且资产来源合法，监听所述目标用户是否更新所述目标区块链上的所述用户信息；如果更新所述用户信息，继续执行所述从目标区块链上获取目标用户的用户信息的步骤，以对所述目标用户的交易进行监管。9.根据权利要求1-8任一项所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：保存所述目标用户的用户信息、所述交易信息、所述资产信息、所述风险指数和所述可疑交易报告。10.一种区块链上的交易监管装置，其特征在于，所述装置包括：信息获取模块，用于从目标区块链上获取目标用户的用户信息；合法性判断模块，用于根据所述用户信息，判断所述目标用户是否为合法用户；所述合法用户为：具有金融业务交易权限的用户；风险指数确定模块，用于如果所述目标用户为合法用户，从预设数据库中获取所述目标用户的交易信息和资产信息，根据所述交易信息，确定所述目标用户的风险指数；所述风险指数用于指示所述交易信息存在风险的程度；交易报告生成模块，用于如果所述目标用户的风险指数大于或者等于预设指数阈值，基于所述资产信息，生成所述目标用户对应的可疑交易报告。11.一种电子设备，其特征在于，所述电子设备包括处理器和存储器，所述存储器存储有能够被所述处理器执行的机器可执行指令，所述处理器执行所述机器可执行指令以实现权利要求1至9任一项所述的区块链上的交易监管方法。12.一种机器可读存储介质，其特征在于，所述机器可读存储介质存储有机器可执行指令，所述机器可执行指令在被处理器调用和执行时，所述机器可执行指令促使所述处理器实现权利要求1至9任一项所述的区块链上的交易监管方法。
技术总结
本发明提供了一种区块链上的交易监管方法、装置和电子设备，该方法包括：从目标区块链上获取目标用户的用户信息；根据用户信息，判断目标用户是否为合法用户；如果目标用户为合法用户，从预设数据库中获取目标用户的交易信息和资产信息，根据交易信息，确定目标用户的风险指数；如果目标用户的风险指数大于或者等于预设指数阈值，基于资产信息，生成目标用户对应的可疑交易报告。本发明通过区块链技术，根据目标用户的用户信息、交易信息和资产信息对目标用户的交易进行监管，由于区块链上的信息更加公开透明，从而有效地降低了数据被篡改的风险，而且将目标区块链和跨国区块链连接，可以实现对跨国金融机构的同步监管，从而提高了监管的时效性。了监管的时效性。了监管的时效性。
技术研发人员：朱江 常青 吕晓蒂
受保护的技术使用者：北京金山云网络技术有限公司
技术研发日：2020.08.14
技术公布日：2022/2/23