技术特征：
1.一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，所述区块链包括至少一个银行节点，所述方法应用于区块链上的任一银行节点，其特征在于，包括：获取区块链上广播的资金转移风险名单；解密所述资金转移风险名单，并与当前进行业务办理的客户对应的身份信息进行比对；若所述身份信息处于所述资金转移风险名单中，生成监控预警信息。2.根据权利要求1所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，还包括：获取所述身份信息。3.根据权利要求2所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，所述获取所述身份信息，包括：采集所述客户进行业务办理过程中产生的特征信息；根据所述特征信息确定所述客户的身份信息。4.根据权利要求1所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，还包括：若所述身份信息不处于所述资金转移风险名单，确定客户当前进行业务办理对应的操作的风险等级。5.根据权利要求4所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，还包括：若风险等级超过设定等级，则更新所述资金转移风险名单。6.根据权利要求5所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，还包括：将更新的资金转移风险名单广播至区块链，以连同所述区块链中的其他银行节点对所述资金转移风险名单进行共识，若共识通过，则所述区块链更新并存储所述资金转移风险名单。7.根据权利要求4所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，所述确定客户当前进行业务办理对应的操作的风险等级，包括：将当前客户的身份信息与其操作的账户信息进行匹配；若匹配失败，将当前客户对应的匹配失败次数加一；若所述匹配失败次数若大于第一预设阈值，则将客户的风险等级确定为高风险等级。8.根据权利要求4所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，所述确定客户当前进行业务办理对应的操作的风险等级，还包括：获取客户当前进行业务办理的ip地址的交易频率信息；若所述交易频率大于第二预设阈值，则将客户的风险等级确定为高风险等级。9.根据权利要求4所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，所述确定客户当前进行业务办理对应的操作的风险等级，还包括：根据当前客户的身份信息确定对应的身份类别，所述身份类别包括：公司类别和自然人类别；若公司类别与自然人类别之间的交易频率大于第三预设阈值且交易金额大于第四预设阈值，则将客户的风险等级确定为高风险等级。
10.根据权利要求1所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，将资金转移风险名单与当前进行业务办理的客户对应的身份信息进行比对，包括：通过验证所述当前进行业务办理的客户所对应的零知识证明，确定其是否处于所述资金转移风险名单。11.根据权利要求10所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法，其特征在于，还包括：每隔一预设时长更新所述零知识证明。12.一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，包括：风险名单获取模块，获取区块链上广播的资金转移风险名单；比对模块，解密所述资金转移风险名单，并与当前进行业务办理的客户对应的身份信息进行比对；预警监控模块，若所述身份信息处于所述资金转移风险名单中，生成监控预警信息。13.根据权利要求12所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，还包括：身份信息获取模块，获取所述身份信息。14.根据权利要求13所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，所述身份信息获取模块，包括：特征采集单元，采集所述客户进行业务办理过程中产生的特征信息；身份信息确定单元，根据所述特征信息确定所述客户的身份信息。15.根据权利要求12所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，还包括：风险等级确定模块，若所述身份信息不处于所述资金转移风险名单，确定客户当前进行业务办理对应的操作的风险等级。16.根据权利要求15所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，还包括：更新风险名单模块，若风险等级超过设定等级，则更新所述资金转移风险名单。17.根据权利要求16所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，还包括：共识风险名单模块，将更新的资金转移风险名单广播至区块链，以连同所述区块链中的其他银行节点对所述资金转移风险名单进行共识，若共识通过，则所述区块链更新并存储所述资金转移风险名单。18.根据权利要求15所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，所述风险等级确定模块，包括：信息匹配单元，将当前客户的身份信息与其操作的账户信息进行匹配；统计匹配失败次数单元，若匹配失败，将当前客户对应的匹配失败次数加一；风险等级确定单元，若所述匹配失败次数若大于第一预设阈值，则将客户的风险等级确定为高风险等级。19.根据权利要求15所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，所述风险等级确定模块，还包括：交易频率获取单元，获取客户当前进行业务办理的ip地址的交易频率信息；
风险等级确定单元，若所述交易频率大于第二预设阈值，则将客户的风险等级确定为高风险等级。20.根据权利要求15所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，所述风险等级确定模块，还包括：身份类别确定单元，根据当前客户的身份信息确定对应的身份类别，所述身份类别包括：公司类别和自然人类别；风险等级确定单元，若公司类别与自然人类别之间的交易频率大于第三预设阈值且交易金额大于第四预设阈值，则将客户的风险等级确定为高风险等级。21.根据权利要求12所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，所述比对模块，包括：零知识证明验证单元，通过验证所述当前进行业务办理的客户所对应的零知识证明，确定其是否处于所述资金转移风险名单。22.根据权利要求21所述的一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控节点，其特征在于，还包括：零知识证明更新单元，每隔一预设时长更新所述零知识证明。23.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至11任一项所述的基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法。24.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至11任一项所述的基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法。
技术总结
本申请实施例提供一种基于区块链的跨银行非法资金转移监控方法及节点，涉及区块链领域，方法包括：获取区块链上广播的资金转移风险名单；解密所述资金转移风险名单，并与当前进行业务办理的客户对应的身份信息进行比对；若所述身份信息处于所述资金转移风险名单中，生成监控预警信息。本申请解决了跨银行之间非法资金转移问题、小额高频率资金转移问题，为现代银行非法资金转移工作提供了一种更为高效的监控方法。效的监控方法。效的监控方法。
技术研发人员：吴芷菡 杨剑 舒骁 肖翔
受保护的技术使用者：中国工商银行股份有限公司
技术研发日：2021.08.12
技术公布日：2021/11/8