一种贸易辅助核验系统、方法及电子设备与流程

本发明涉及信息，尤其涉及一种贸易辅助核验系统、方法及电子设备。

背景技术：

1、贸易是指买卖或交易行为的总称，通常指以货币为媒介的一切交换活动或行为，其活动范围，不仅包括商业所从事的商品交换活动，还包括商品生产者或他人所组织的商品买卖活动，不仅包括国内贸易，还包括国与国之间的国际贸易，贸易数据就是指在贸易过程中产的各种信息。

2、目前，贸易辅助核验的主流方式是通过人工在多个独立的工具、系统中查询，没有综合利用各系统间的贸易数据进行关联监测分析。

3、因此，提出一种贸易辅助核验系统、方法及电子设备。

技术实现思路

1、本说明书提供一种贸易辅助核验系统、方法及电子设备，实现数据计算、分析、管理以及数据间的交叉验证、关联，完善端到端可视化平台应用实现对跨境资金流动和物流轨迹跟踪、全流程动态监测和风险预警，充分掌握跨境资金交易活动的全貌，从而实现赋能新型国际贸易产业服务全链路生态和全流程智慧化、数字化的风险预警体系。

2、本技术提供的一种贸易辅助核验系统采用如下的技术方案，包括采集模块、存储模块、处理模块、分析模块、输出模块，所述采集模块与所述存储模块、所述分析模块连接，所述存储模块与所述处理模块、所述分析模块连接，所述分析模块与所述输出模块连接；

3、所述采集模块，用于收集实时的企业贸易数据，所述企业贸易数据包括公开贸易数据、授权贸易数据、关联贸易数据，所述公开贸易数据、所述授权贸易数据、所述关联贸易数据均包括企业唯一编码；

4、所述存储模块，用于存储离线贸易数据，所述离线贸易数据包括按照设定时间更新存储的所述企业贸易数据；

5、所述处理模块，用于清洗、整合所述离线贸易数据，得到处理后贸易数据；

6、所述分析模块，用于分析所述处理后贸易数据、实时贸易数据，得到辅助核验分析结果；

7、所述输出模块，用于输出所述辅助核验分析结果至用户端。

8、可选的，所述采集模块包括用户端采集单元、官方平台采集单元、第三方采集单元；

9、所述用户端采集单元，用于实时采集企业通过用户端填写、接入的所述授权贸易数据；

10、所述官方平台采集单元，用于实时采集相关的监管机构、管理部门公布的所述公开贸易数据；

11、所述第三方采集单元，用于实时接入国内外第三方权威机构公开的所述关联贸易数据。

12、可选的，所述处理模块包括清洗单元、整合单元；

13、所述清洗单元，用于标准化处理所述离线贸易数据、删除所述离线贸易数据中的重复数据、纠正所述离线贸易数据中的错误数据；

14、所述整合单元，用于将清洗后的所述离线贸易数据整合成以所述企业唯一编码为中心的企业贸易数据关系网，所述处理后贸易数据包括若干个以所述企业唯一编码为中心的企业贸易数据关系网。

15、可选的，所述分析模块包括离线分析单元、实时分析单元；

16、所述离线分析单元，用于提取所述处理后贸易数据中的企业画像特征、企业业务行为；基于所述企业画像特征为所述处理后贸易数据打标签；将所述企业业务行为与所述标签相应的业务标准规则结合，分析所述企业业务行为是否存在风险，得到基础核验分析结果；

17、所述实时分析单元，用于利用流式实时计算分析模型对所述实时贸易数据、所述基础核验分析结果分析，得到辅助核验分析结果。

18、可选的，所述标签包括所属行业类别、进出口类别、交易国别、交易类目、近一个月进出口交易额所属范畴、近三个月进出口交易额所属范畴、近半年进出口交易额所属范畴、近一年进出口交易额所属范畴；

19、基于经营稳定性偏移比例规则标签匹配到经营稳定性偏移比例标准规则，判断所述企业业务行为是否超过所述经营稳定性偏移比例标准规则中的第一阈值；所述经营稳定性偏移比例规则标签包括所属行业类别、所述进出口类别、所述交易国别、所述交易类目、所述近一个月进出口交易额所属范畴；

20、基于客户依赖度标签匹配到客户依赖度标准规则，判断所述企业业务行为是否超过所述客户依赖度标准规则中的第二阈值；所述客户依赖度标签包括所属行业类别、所述进出口类别、所述交易国别、所述交易类目、所述近一年进出口交易额所属范畴。

21、本技术提供的一种跨境贸易辅助核验方法采用如下的技术方案，包括：

22、收集实时的企业贸易数据，所述企业贸易数据包括公开贸易数据、授权贸易数据、关联贸易数据，所述公开贸易数据、所述授权贸易数据、所述关联贸易数据均包括企业唯一编码；

23、存储离线贸易数据，所述离线贸易数据包括按照设定时间更新存储的所述企业贸易数据；

24、清洗、整合所述离线贸易数据，得到处理后贸易数据；

25、分析所述处理后贸易数据、实时贸易数据，得到辅助核验分析结果；

26、输出所述辅助核验分析结果至用户端。

27、可选的，所述收集实时的企业贸易数据，包括；

28、实时采集企业通过用户端填写、接入的授权贸易数据；

29、实时采集相关的监管机构、管理部门公布的所述公开贸易数据；

30、实时接入国内外第三方权威机构公开的所述关联贸易数据。

31、可选的，所述清洗、整合所述离线贸易数据，得到处理后贸易数据并存储，包括：

32、标准化处理所述离线贸易数据、删除所述离线贸易数据中的重复数据、纠正所述离线贸易数据中的错误数据；

33、将清洗后的所述离线贸易数据整合成以所述企业唯一编码为中心的企业贸易数据关系网，所述处理后贸易数据包括若干个以所述企业唯一编码为中心的企业贸易数据关系网。

34、可选的，所述分析所述处理后贸易数据、实时贸易数据，得到辅助核验分析结果，包括：

35、提取所述处理后贸易数据中的企业画像特征、企业业务行为；基于所述企业画像特征为所述处理后贸易数据打标签；将所述企业业务行为与所述标签相应的业务标准规则结合，分析所述企业业务行为是否存在风险，得到基础核验分析结果；

36、利用流式实时计算分析模型对所述实时贸易数据、所述基础核验分析结果分析，得到辅助核验分析结果。

37、可选的，所述标签包括所属行业类别、进出口类别、交易国别、交易类目、近一个月进出口交易额所属范畴、近三个月进出口交易额所属范畴、近半年进出口交易额所属范畴、近一年进出口交易额所属范畴；

38、基于经营稳定性偏移比例规则标签匹配到经营稳定性偏移比例标准规则，判断所述企业业务行为是否超过所述经营稳定性偏移比例标准规则中的第一阈值；所述经营稳定性偏移比例规则标签包括所属行业类别、所述进出口类别、所述交易国别、所述交易类目、所述近一个月进出口交易额所属范畴；

39、基于客户依赖度标签匹配到客户依赖度标准规则，判断所述企业业务行为是否超过所述客户依赖度标准规则中的第二阈值；所述客户依赖度标签包括所属行业类别、所述进出口类别、所述交易国别、所述交易类目、所述近一年进出口交易额所属范畴。

40、本说明书还提供一种电子设备，其中，该电子设备包括：

41、处理器；以及，

42、存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器执行上述任一项方法。

43、本说明书还提供一种计算机可读存储介质，其中，所述计算机可读存储介质存储一个或多个程序，所述一个或多个程序当被处理器执行时，实现上述任一项方法。

44、本发明，实现数据计算、分析、管理以及数据间的交叉验证、关联，完善端到端可视化平台应用实现对跨境资金流动和物流轨迹跟踪、全流程动态监测和风险预警，充分掌握跨境资金交易活动的全貌，从而实现赋能新型国际贸易产业服务全链路生态和全流程智慧化、数字化的风险预警体系。