一种风险对象的确定方法和装置与流程

本发明涉及信息安全，尤其涉及一种风险对象的确定方法和装置。

背景技术：

1、用户在自助取款机(atm)上办理存取款业务时，可能会发生存款未上账或者取款下账未吐钞以及atm机器故障等原因导致的长款现象。在出现长款现象但未收到用户的反馈时，可能存在长款资金被虚假侵占的情况，造成用户经济损失。

2、基于现有的方法无法准确、全面地确定出侵占长款资金的风险对象，从而无法及时有效地规避长款资金被占的风险。

3、针对上述问题，目前尚未提出有效的解决方案。

技术实现思路

1、本说明书实施例提供了一种风险对象的确定方法和装置，以解决现有技术无法准确、全面地确定侵占长款资金的风险对象的问题。

2、本说明书实施例提供一种风险对象的确定方法，该方法包括：

3、提取差错日志数据中的第一资源数据的标识信息；

4、根据所述第一资源数据的标识信息，从长款清单中筛选第二资源数据的标识信息；

5、将所述第二资源数据的标识信息与所述第一资源数据的标识信息进行匹配处理，在所述第二资源数据的标识信息与所述第一资源数据的标识信息不匹配时，确定所述第二资源数据中的对象存在风险；所述第二资源数据中的对象用所述第二资源数据的标识信息表征；

6、确定所述第二资源数据中的对象的所属对象，将所述所属对象作为风险对象。

7、进一步地，所述提取差错日志数据中的第一资源数据的标识信息，包括：

8、获取差错日志数据；

9、对所述差错日志数据进行转换处理，得到数字化数据；

10、提取所述数字化数据中的第一资源数据的标识信息。

11、进一步地，所述提取所述数字化数据中的第一资源数据的标识信息，包括：

12、从所述数字化数据中筛选出具有预设位数范围的可疑标识信息；

13、从预设标识库中获取发卡标识的长度和数值；

14、将所述发卡标识的长度和数值与所述可疑标识信息进行匹配，在确定所述可疑标识信息与所述长度和所述数值匹配时，将所述可疑标识信息作为所述第一资源数据的标识信息。

15、进一步地，所述根据所述第一资源数据的标识信息，从长款清单中提取第二资源数据的标识信息，包括：

16、获取第一资源数据的标识信息的记录时间；

17、根据所述记录时间和预设打款时间，确定目标时间段；

18、根据所述目标时间段，从长款清单中筛选目标清单区域；

19、从目标清单区域中提取第二资源数据的标识信息。

20、进一步地，所述对象包括单一对象，相应地，所述确定所述第二资源数据中的对象的所属对象，将所述所属对象作为风险对象，包括：

21、确定所述第二资源数据中的所述单一对象的所属对象，将所述单一对象的所属对象作为风险对象。

22、进一步地，所述对象还包括非单一对象，相应地，所述确定所述第二资源数据中的对象的所属对象，将所述所属对象作为风险对象，还包括：

23、确定所述第二资源数据中的所述非单一对象的所属对象，将所述非单一对象的所属对象作为风险团体；

24、从所述风险团体中，确定目标风险对象作为风险对象。

25、进一步地，所述从所述风险团体中，确定目标风险对象作为风险对象，包括：

26、获取所述风险团体中的多个对象间的关联关系；

27、根据所述关联关系，确定所述多个对象中的目标对象；

28、将所述目标对象作为所述风险对象。

29、进一步地，所述根据所述关联关系，确定所述多个对象中的目标对象，包括：

30、根据所述关联关系，建立以所述多个对象为节点的关系图谱；

31、根据所述关系图谱，确定所述多个对象间的资源转移特征；所述资源转移特征包括资源转移次数和资源转移方向；

32、根据所述资源转移次数和所述资源转移方向，确定所述多个对象中的目标对象。

33、进一步地，所述根据所述资源转移次数和所述资源转移方向，确定所述多个对象中的目标对象，包括：

34、确定所述资源转移次数是否大于第一预设阈值；

35、在所述资源转移次数大于第一预设阈值时，从所述多个对象中，确定目标转移对象；

36、根据目标转移对象的资源转移方向，确定指向对象；

37、将所述指向对象作为目标对象。

38、进一步地，所述将所述指向对象作为目标对象之后，所述方法还包括：

39、获取所述目标对象的岗位标识信息，确定所述岗位标识信息是否与预设标识数据库中的标准岗位标识信息匹配；

40、在确定匹配时，将所述目标对象作为监控对象并将所述监控对象添加至监管名单中。

41、进一步地，所述确定所述岗位标识信息是否与预设标识数据库中的标准岗位标识信息匹配，还包括：

42、在确定不匹配时，将所述目标对象添加至禁止交易名单中，限制所述目标对象的交易行为；所述禁止交易名单设置有过期时间。

43、进一步地，所述将所述目标对象添加至禁止交易名单之后，还包括：

44、在所述过期时间超过预设时间阈值时，将所述目标对象从所述禁止交易名单中清除。

45、本说明书实施例还提供一种风险对象的确定装置，该装置包括：

46、提取模块，用于提取差错日志数据中的第一资源数据的标识信息；

47、筛选模块，用于根据所述第一资源数据的标识信息，从长款清单中筛选第二资源数据的标识信息；

48、匹配模块，用于将所述第二资源数据的标识信息与所述第一资源数据的标识信息进行匹配处理，在所述第二资源数据的标识信息与所述第一资源数据的标识信息不匹配时，确定所述第二资源数据中的对象存在风险；所述对象用所述第二资源数据的标识信息进行表征；

49、确定模块，用于确定所述第二资源数据中的对象的所属对象，将所述所属对象作为风险对象。

50、本说明书实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述风险对象的确定方法。

51、本说明书实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述风险对象的确定方法。

52、在本说明书实施例中，提供了一种风险对象的确定方法和装置，首先，提取差错日志数据中的第一资源数据的标识信息。其次，根据所述第一资源数据的标识信息，从长款清单中筛选第二资源数据的标识信息。进一步，将所述第二资源数据的标识信息与所述第一资源数据的标识信息进行匹配处理，在所述第二资源数据的标识信息与所述第一资源数据的标识信息不匹配时，确定所述第二资源数据中的对象存在风险；所述第二资源数据中的对象用所述第二资源数据的标识信息表征。最后，确定所述第二资源数据中的对象的所属对象，将所述所属对象作为风险对象。通过提取差错日志数据中的第一资源的标识信息，将第一资源的标识信息用于与第二资源数据的标识信息进行联合匹配来确定风险对象，可以更加全面准确地定位风险对象，有效避免长款资金被侵占的问题。在确定第一资源的标识信息和第二资源数据的标识信息不匹配时，可以确定第二资源数据中的对象存在风险，通过第二资源数据中的对象，可以进一步确定出第二资源数据中的对象的所属对象，实现风险对象的准确、快速地定位。