一种树型结构对账方法与流程

本发明涉及资金结算领域，特别涉及一种树型结构对账方法。

背景技术：

1、在资金结算领域中，对账是一个必须的环节。企业内部通过对账确认各业务凭证和金融凭证的一致性和准确性，企业间通过对账进行账单确认。这些对账的过程中，因账单数据量大和业务复杂度高，难以找到合适的分析维度和方法，从而导致某期账单难以对平，不仅影响后续周期的对账，也导致误差逐步扩大，使得对账失效。

2、基于此，本发明公开了一种树型结构对账方法，该方法通过分拆不同的维度，建立对账模型，从而可准确的解决复杂领域对账困难问题，以及方便差错处理。

技术实现思路

1、本发明要解决的技术问题是克服现有技术的缺陷，提供一种树型结构对账方法。

2、本发明提供了如下的技术方案：

3、本发明提供一种树型结构对账方法，包括以下步骤：

4、s1、定义对账问题和划分分析维度：

5、对账问题：对同一周期t的账单数据集合a和账单数据集合b，判定账单a和账单b是否一致、以及找出可分析的差异性，满足往期和本期的差错处理；

6、以账单a作为对账主体，定义三维分析维度分解此问题：

7、(1)类别维度；

8、(2)存在维度；

9、(3)数据维度；

10、类别维度：按具体的实际类型场景，举例如：支付、退款、通道费、风控不予结算等；

11、存在维度：这项维度是固定的，有下面四种：

12、(1)订单存在(a账单和b账单中都有该订单)；

13、(2)本期未结算(a账单中订单在b中不存在)；

14、(3)本期多结算(b账单中订单在a中不存在)；

15、(4)往期未结算本期结算(b账单中含有账单a往期未结算的订单)；

16、数据维度：按具体的实际业务场景，举例有：支付金额，佣金，优惠金额等；

17、s2、按划分维度建立树模型：

18、一级子树节点为类别维度；

19、二级子树节点为数据存在维度，其中本期未结算无子节点；

20、三级及其他级子树节点为对账维度，对每个对账维度都有相等和不相等二个树节点；如金额同表示金额相等，金额差表示金额不等；

21、s3、账单树型结构对账：

22、对每个类别维度，分别按下面步骤a，b，c，d进行对账：

23、a，数据准备，目标确定已结算的数据集和往期未结算的数据集，可选择将数据集存于数据库中；

24、对已结算的数据集合记作p，p中每条数据记录有订单号，结算周期，各个原始数据维度，各个结算数据维度，修正标记，应结周期；

25、对往期未结算的数据集合记作q；

26、b，清算阶段，目标出本期账单：

27、记本期账单a(t)，清算出具的账单应满足若不满足条件则是多次清算同一笔订单；不满足则是数据冲突；

28、c，构建数据存在维度，目标对问题进行分解，具体未对a(t)，b(t)中的订单按如下规则分类到惟一的集合e(t)，u(t)，g(t)，h(t)；

29、本期计算出的订单存在数据集合记作e(t)，e(t)＝a(t)∩b(t)；

30、本期未结算数据集合记作u(t)，

31、本期多结算的数据集合记作g(t)，

32、往期未结算本期结算h(t)＝q∩b(t)，

33、满足a(t)＝e(t)∪u(t)，b(t)＝e(t)∪g(t)∪h(t)，所有订单都拆解放入各个集合中；

34、d，构建子树对账维度：

35、(1)构建叶子节点数据集合：

36、若有n个对账维度，则“订单存在”e(t)集合含2n个叶子节点，e(t)会分拆到叶子节点中，叶子节点对应的数据集合分别记作s(e，t，1)，s(e，t，2)…s(e，t，2n)；

37、设定b多结算的数据仍能够在a账单其他周期中找到，只是提前了结算周期进行了结算；故“多结算”g(t)集合含2n个叶子节点，g(t)会分拆到叶子节点中，叶子节点对应的数据集合分别记作s(g，t，1)，s(g，t，2)…s(g，t，2n)；

38、对于对账维度x，若x数值相等，则记作x，若x数值不等，记作-x；

39、举例n＝3，共有集合s(e，t，1)…s(e，t，8)，对账维度为a，b，c：

40、a，b，c代表路径(金额同，佣金同，优惠同)；

41、a，b，-c代表路径(金额同，佣金同，优惠差)；

42、(2)计算差异分析表：

43、设o(s(e，t，1))表示满足a相等，b相等，c相等的集合s(e，t，1)的元素个数，即订单数，o(s(e，t，2))表示满足a相等，b相等，c不等的集合s(e，t，2)的元素个数，即订单数；fa(a，b，c)代表该路径的a维度数值差额，fb(a，b，c)代表该路径的b维度数值差额，fc(a，b，c)代表该路径的c维度数值差额；

44、s4、对账的差错处理：

45、a.认定账单b存在错误的处理方法：

46、对账过程中，对和账单a的差额部分，账单a的企业通知账单b的企业，账单b的企业在收到差错通知后，其内部盘点认可其所出账单b含有错误的，则账单a的企业要求账单b的企业重新出账单b后，转步骤s2、s3重新对账；

47、b.若账单b的企业坚持其账单正确经商业谈判后本周期要按b企业账单处理的；则下述为a账单所在企业最终认可账单b的差异处理方法，按此方法做差异处理，不再影响以后周期的对账；

48、b1.订单存在的数据的处理方法：

49、(1)对于n个维度都相等的订单，计入当前结算周期，存入p；

50、(2)对于有维度不等的订单，计入当前结算周期，计算矫正后的结算金额以b为准，记录修正标记存入p；

51、b2.本期多结算的订单的处理方法：

52、(1)对于n个维度都相等的订单，计入当前结算周期，计算出应结周期(未来周期)，存入p；

53、(2)对于有维度不等的订单，计入当前结算周期，计算矫正后的结算金额以b为准，计算出应结周期(未来周期)和修正标记存入p；

54、b3.往期未结算，本期结算的处理方法：

55、(1)对于n个维度都相等的订单，计入当前结算周期，计算出应结周期(往期)，存入p，从q中移除h(t)；

56、(2)对于有维度不等的订单，计入当前结算周期，计算矫正后的结算金额以b为准，计算出应结周期(往期)和修正标记存入p，从q中移除h(t)；

57、b4.本期未结算的订单，存入q。

58、与现有技术相比，本发明的有益效果如下：

59、本发明中提供了一种树型结构对账方法，通过三个维度类别维度、存在维度、数据维度构建树进行逐层分析差异点，从而找到差异分析表，该表可指导账单a和b的核对，同时，提供了差错处理方法，在认可账单b的情况下对结算结果修正；

60、该方法能降低对账的复杂度，提供了统一的对账模型，提升对账的效率，且能追踪未结算和多结算情况，简化了对账工作和避免了账目盘点不清的发生。