业务合规排查方法、电子设备及可读存储介质与流程

本技术涉及数据处理，尤其涉及一种业务合规排查方法、电子设备及可读存储介质。

背景技术：

1、企业合规风险排查是通过引入内外数据对企业及企业成员进行业务行为是否合规的排查。目前，在对企业的相关业务进行合规排查时，通常是通过相关技术人员根据该业务来确定所需调用的外部数据接口，进而通过调用该外部数据接口来引入与该业务相关的合规排查规则，以通过该合规排查规则对该业务进行合规排查，但是，由于技术人员在各业务的对接过程中容易因个人理解的差异或者开发过程中的问题，导致不同技术人员对于同一个业务的合规风险排查会得到不同的排查结果，因而，现有的合规排查方式的排查准确率低。

技术实现思路

1、本技术的主要目的在于提供一种业务合规排查方法、装置、电子设备及可读存储介质，旨在解决现有的合规排查方式的排查准确率低的技术问题。

2、为实现上述目的，本技术提供一种业务合规排查方法，所述业务合规排查方法包括：

3、获取待排查业务的业务信息；

4、将所述业务信息与预设的合规排查规则表进行匹配，以确定所述待排查业务对应的目标合规排查规则；

5、依据所述目标合规排查规则和所述业务信息，对所述待排查业务进行合规排查，得到排查结果。

6、可选地，所述将所述业务信息与预设的合规排查规则表进行匹配，以确定所述待排查业务对应的目标合规排查规则的步骤，包括：

7、在所述合规排查规则表中查找所述业务信息对应的初始合规排查规则；

8、若所述初始合规排查规则的调用状态处于启用状态，则将所述初始合规排查规则作为所述待排查业务对应的目标合规排查规则；

9、若所述初始合规排查规则的调用状态处于禁用状态，则将所述初始合规排查规则关联的备用合规排查规则作为所述待排查业务对应的目标合规排查规则。

10、可选地，所述目标合规排查规则包括排查项目和排查条件，所述依据所述目标合规排查规则和所述业务信息，对所述待排查业务进行合规排查，得到排查结果的步骤，包括：

11、在所述业务信息中筛选出所述排查项目对应的项目数值；

12、若所述项目数值满足所述排查条件，则得到业务合规的排查结果；

13、若所述项目数值不满足所述排查条件，则得到业务违规的排查结果。

14、可选地，所述获取待排查业务的业务信息的步骤之前，所述业务合规排查方法还包括：

15、获取目标数据源的第一合规排查数据明细文件，将所述第一合规排查数据明细文件作为目标合规排查数据明细文件，并获取明细信息提取规则，其中，所述目标合规排查数据明细文件包括各合规排查数据分别在各预设字段下的信息，所述明细信息提取规则包括待提取字段；

16、通过从所述目标合规排查数据明细文件中提取各合规排查数据分别在所述待提取字段下的信息，得到目标合规排查规则明细信息；

17、将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述目标合规排查规则明细信息之间的对应关系，设置所述合规排查规则表。

18、可选地，所述通过从所述目标合规排查数据明细文件中提取各合规排查数据分别在所述待提取字段下的信息，得到目标合规排查规则明细信息的步骤，包括：

19、通过从所述目标合规排查数据明细文件中提取各合规排查数据分别在所述待提取字段下的信息，得到初始合规排查规则明细信息；

20、对所述初始合规排查规则明细信息进行数据清洗处理，得到所述目标合规排查规则明细信息。

21、可选地，所述将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述目标合规排查规则明细信息之间的对应关系，设置所述合规排查规则表的步骤之前，所述业务合规排查方法还包括：

22、若所述待提取字段所属的字段类型为必要字段，则校验所述待提取字段对应的目标合规排查规则明细信息是否为空值；

23、若否，则执行所述将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述目标合规排查规则明细信息之间的对应关系，设置所述合规排查规则表的步骤；

24、若是，则在合规排查规则配置界面显示弹窗信息，其中，所述弹窗信息所在的弹窗栏设置有明细文件切换标识；

25、响应于对所述明细文件切换标识的触发操作，以切换至新的目标数据源；

26、获取新的目标数据源的第二合规排查数据明细文件，将所述第二合规排查数据明细文件作为目标合规排查数据明细文件，返回执行所述通过从所述目标合规排查数据明细文件中提取各合规排查数据分别在所述待提取字段下的信息，得到目标合规排查规则明细信息的步骤。

27、可选地，所述合规排查规则配置界面包括全量合规排查项配置子界面、场景配置子界面、场景排查项配置子界面和分行个性化配置子界面，所述全量合规排查项配置子界面、所述场景配置子界面、所述场景排查项配置子界面和所述分行个性化配置子界面均设置有规则编辑标识。

28、可选地，所述将所述待提取字段作为表头，并根据所述待提取字段和所述目标合规排查规则明细信息之间的对应关系，设置所述合规排查规则表的步骤之后，所述业务合规排查方法还包括：

29、每隔预设时长，获取所述合规排查规则表中各合规排查规则的实际命中频次；

30、对于任一所述合规排查规则，若所述合规排查规则的实际命中频次大于所述合规排查规则对应的理论命中频次，则调整所述合规排查规则的调用状态为禁用状态；

31、若所述合规排查规则的实际命中频次小于或等于所述合规排查规则对应的理论命中频次，则保持所述合规排查规则的调用状态为启用状态。

32、本技术还提供一种业务合规排查装置，所述业务合规排查装置包括：

33、获取模块，用于获取待排查业务的业务信息；

34、匹配模块，用于将所述业务信息与预设的合规排查规则表进行匹配，以确定所述待排查业务对应的目标合规排查规则；

35、排查模块，用于依据所述目标合规排查规则和所述业务信息，对所述待排查业务进行合规排查，得到排查结果。

36、本技术还提供一种电子设备，所述电子设备为实体设备，所述电子设备包括：至少一个处理器；以及，与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够执行如上所述业务合规排查方法的步骤。

37、本技术还提供一种可读存储介质，所述可读存储介质为计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有实现业务合规排查方法的程序，所述实现业务合规排查方法的程序被处理器执行以实现如上所述业务合规排查方法的步骤。

38、本技术还提供一种计算机程序产品，包括计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述的业务合规排查方法的步骤。

39、本技术提供了一种业务合规排查方法，本技术首先获取待排查业务的业务信息，然后将该业务信息与预设的合规排查规则表进行匹配，以确定该待排查业务对应的目标合规排查规则，接着依据该目标合规排查规则和该业务信息，对该待排查业务进行合规排查，即可得到排查结果。本技术通过将各业务信息和其所对应的合规排查规则均统一配置在同一个表中，即统一配置在合规排查规则表中，从而在需要对业务进行合规排查时，通过获取该业务的业务信息，即可通过该业务信息在该合规排查规则表匹配到对应的目标合规排查规则，进而通过该目标合规排查规则即可实现对该业务的合规排查，整个合规排查过程是自动进行的，不需要人工的参与，避免了因不同技术人员的理解差异导致合规排查结果不同的技术缺陷，解决了现有的合规排查方式的排查准确率低的技术问题，提高了合规排查的准确率。